Постройка дома – повод вернуть себе 13% налога

Как получить налоговый вычет за построенный дом без чеков

Контролирующие органы несколько раз меняли позицию по данному вопросу. Согласно последнему мнению ФНС и Минфина России расходы, связанные с отделкой жилого дома, произведенные после регистрации права собственности на дом, можно включить в состав имущественного вычета, даже если вычет по строительству дома Вам был уже предоставлен (Письма ФНС России от 22.04.2020 № БС-4-11/[email protected], Минфина России от 22.04.2020 № 03-04-05/23340). При этом после получения выписки из ЕГРН (свидетельства) имущественный вычет можно заявить в текущем объеме, а позже увеличить на расходы, произведенные в будущем.

Имущественный налоговый вычет при строительстве дома

Вернут 13% от стоимости строительства, если эта стоимость не превышает 2 млн. руб. Таким образом, наибольшая величина вычета равна 260 тыс. руб. Принятые в 2014 г. поправки к НК РФ дали право исчерпывать этот лимит до конца. Например, построен дом ценой в 1 млн. руб. Гражданин получил вычет в сумме 130 тыс. руб. Оставшиеся 130 тыс. руб. он сможет дополучить позднее при появлении основания для этого.

Как вернуть деньги за строительство дома через налоговую

Как только Вы закончили строительство и получили свидетельство, можно собирать указанный перечень документов. Однако право подачи документов на вычет у Вас возникнет только в следующем году. По истечении этого времени, Вы приносите 3-НДФЛ и все документы в налоговую, которая обрабатывает Вашу налоговую декларацию и делает возврат.

Как получить налоговый вычет за построенный дом без чеков

Размер вычета, как и в прочих случаях, равен 13% от затраченных гражданином средств. Полагается такая льгота только тем гражданам, которые строят дома исключительно для собственных нужд, в частности, дольщикам. Организациям и предпринимателям, а также физическим лицам, которые занимаются строительством в коммерческих целях для получения прибыли, имущественные вычеты не полагаются.

Постройка дома – повод вернуть себе 13% налога

Товарные можно, накладные нельзя, так же, если чеки именные, то должно быть имя того человека на кого оформляется вычет. Так же у меня не приняли чек на ворота для гаража (хотя он является неотъемлемой частью дома (в подвале)) и ещё на что то не помню уже, но приняли несколько чеков с выгоревшим кассовым.

Автофорум Ростова-на-Дону

Можно обратиться в налоговую или к своему работодателю. В первом случае требуется дождаться окончания налогового периода, во втором случае этого делать не требуется. Обращаясь к работодателю, предоставьте ему документы, указанные в предыдущем разделе. Потом обращайтесь в налоговую и предоставьте заявление получение вычета и копии подтверждающих документов.

Как получить налоговый вычет при строительстве дома в 2020 году

Основной вычет можно заявить несколько раз до израсходования лимита. То есть, если, допустим, дом был построен за 1,5 млн. руб., остаток в 500 тыс. руб. можно заявить, например, при следующем строительстве или покупке квартиры. Если лимит исчерпался, повторно он не представляется.

Возврат 13 процентов налога при строительстве дома

Добрый день! Кто имеет право на имущественный вычет на строительство дома, если дом оформлен на мужа только он, или и я тоже как супруга? А если я тоже имею право на вычет то тоже на 2 млн.? То есть супруг получит 260 тыс. И я тоже могу получить 260 тыс. На один и тот же дом?

Простые налоги

  • По фактическим расходам застройщика, к которым относятся:
    • оплата сторонним организациям за создание проектных документов и разработку смет
    • оплата необходимых строительных материалов
    • расходы на покупку дома, строительство которого не завершено
    • расходы по выполнению отделки или достройке дома не оконченного строительства (при подтверждении факта отсутствия аналогичных материалов при приобретении дома)
    • оплата за выполнение работ по подключению ко всем видам коммунальных сетей или за строительство автономных источников электроэнергии и других благ.
  • По фактической оплате процентов, начисленных на кредитные или заемные средства, полученные от уполномоченных организаций РФ. Кредитные средства должны быть израсходованы только на строящийся объект.
  • При приобретении (покупке) земельного участка под индивидуальное жилое строительство и при наличии свидетельства о правах собственности налогоплательщика на дом, который строится на этой земле.

Налоговый вычет при строительстве жилого дома

* налоговая декларация (форма 3-НДФЛ), а также справка с работы по форме 2-НДФЛ;
* при строительстве или приобретении жилого дома (в том числе неоконченное строительство) или доли в нем — документы, подтверждающие право собственности на жилой дом или долю в нем;
* документы, подтверждающие ваши расходы: квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца, расписки и т. д. Перечень является открытым;
* если покупка связана с целевым кредитом, то необходимо также предоставить кредитный договор и все приложения и дополнения к нему.

Вычет 13% после строительства дома

  1. Справка со сведениями о построенном жилище из Единого государственного реестра недвижимости.
  2. Декларационный бланк 3-НДФЛ, заполненный плательщиком самостоятельно.
  3. Ксерокопии платежных документов и других бумаг, свидетельствующих о возникновении затрат. Они могут существовать в виде:
    1. копий заключенных с физическими лицами договоров или расписок от них, с указанием паспортных данных и реквизитов;
    2. копии заключенных со строительными фирмами договоры, поручения по платежам и т.п.;
    3. товарные чеки по оплате материалов, использованных во время строительства и отделочных работ;
    4. заявление, написанное собственником жилья, в котором он требует предоставления вычета;
    5. справка от бухгалтерского отдела по месту работы 2-НДФЛ;
    6. ксерокопии всех страниц паспорта.
  4. Если гражданин получает вычет на покрытие процентов по целевому займу, взятому в кредитной организации на возведение жилого дома, необходимо предоставить:
    1. договор между банком и берущим займ;
    2. справка по уплате процентов банку.

Налоговый вычет при строительстве дома: документы для возврата

В 2002 – заключен первый договор аренды на землю под ИЖС на имя мужа., то есть этот период можно считать началом строительства.
2011 – вступление в брак.
2020 – право собственности на дом, оформлено на мужа.
2020 – предполагется переоформление дома в долевую собственность.
На данный момент муж официально не работает.
В 2020 налоговый вычет буду предъявлять я.
Если на момент предъявления налогового вычета мы у нотариуса пероформим дом в долевую собственность по ½ , то

Читайте так же:  Можно ли выехать за границу при наличии долгов

Имущественный вычет при строительстве дома

Я к пакету документов на вычет приложила копию договора с организацией, которая устанавливает МПО, копию квитанции платежной и думала, что все будет хорошо. Мне позвонили из налоговой инспекции, когда проводили проверку моих документов, и сообщили, что не могут принять мои расходы на окна. Дело в том, что вычет на строительство дома предоставляется только в отношении нового дома. Если человек что-то достраивает или пристраивает, вычет ему не дадут.

Как получить имущественный вычет на строительство дома

Факт оплаты жилья или земельного участка должен быть подтвержден соответствующими платежными документами, оформленными в установленном порядке. В частности, к ним относятся квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и др. (абз. 24 пп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ, Письма Минфина России от 03.05.2012 N 03-04-05/9-592, УФНС России по г. Москве от 16.01.2012 N 20-14/[email protected], от 16.01.2012 N 20-14/[email protected]).

Возможно ли получить налоговый вычет на строительство дома на основании его оценки

В имущественном вычете откажут:
* если оплата расходов на строительство или приобретение жилого помещения или земельного участка производилась за счет средств работодателей или иных лиц;
* если расходы произведены из средств материнского (семейного) капитала, за счет выплат, предоставленных из средств федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов;
* если сделка купли-продажи жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них совершается между физическими лицами, являющимися взаимозависимыми, к которым относятся супруги, родители, дети и т. д. (ст. 20 НК РФ).

Источник: http://mainurist.ru/nedvizhimost/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-za-postroennyj-dom-bez-chekov

Налоговый вычет при покупке квартиры, дома, земли

Что такое имущественный налоговый вычет?

Согласно законодательству РФ при покупке квартиры, дома или земельного участка можно вернуть часть денег в размере уплаченного в прошлом НДФЛ. Налоговый вычет описан в ст. 220 НК РФ. Льгота направлена на то, чтобы предоставить гражданам возможность приобрести или улучшить жилищные условия.

Если Вы официально работаете, платите НДФЛ и приобрели квартиру или дом, то имеете право вернуть до 13% от стоимости жилья. Кроме этого Вы можете также вернуть до 13% от ипотечных процентов и некоторых других расходов.

В каких случаях можно получить имущественный вычет?

Воспользовавшись имущественным вычетом, Вы можете вернуть часть расходов на:

  • приобретение и строительство жилья (квартира, частный дом, комната, их доли);
  • приобретение земельного участка с расположенным на нем жилым домом или для строительства жилого дома;
  • проценты по целевым кредитам (ипотечным кредитам) на строительство или приобретение жилья;
  • отделку жилья, если оно было приобретено у застройщика без отделки.

Вычет НЕ предоставляется:

  • при покупке недвижимости у взаимозависимых лиц: супруга, детей, родителей, братьев/сестер, работодателя и т.п.;
  • если человек уже исчерпал свое право имущественного вычета (см. Однократность вычета).

Размер налогового вычета

Сумма налога, которую Вы можете вернуть, определяется двумя основными параметрами: Вашими расходами при покупке жилья и уплаченным Вами подоходным налогом.

  1. В общей сумме Вы можете вернуть до 13% от стоимости жилья или земельного участка, но максимальная сумма на вычет не должна превышать 2 млн рублей (т.е. вернуть Вы можете максимум 2 млн руб. x 13% = 260 тыс. рублей).
    Заметка: для жилья, приобретенного ранее 2008 года, максимальная сумма на вычет составляет 1 млн рублей.
  2. За каждый год Вы можете вернуть не больше, чем перечислили в бюджет НДФЛ (около 13% от официальной зарплаты). При этом возвращать налог Вы можете в течение нескольких лет до тех пор, пока не вернете всю сумму целиком (см. Когда и за какой период можно получить налоговый вычет?)
  3. В случае приобретения жилья в ипотеку до 1 января 2014 года, подоходный налог с расходов по уплате ипотечных процентов возвращается в полной мере без ограничений.
  4. Если же жилье было приобретено с помощью ипотечных средств после 1 января 2014 года, то вычет по процентам ограничен суммой в 3 млн рублей (т.е. вернуть с ипотечных процентов Вы можете максимум 3 млн руб. x 13% = 390 тыс. руб.). При покупке дорогого жилья бывают ситуации, когда сумма, возвращенная по ипотечным процентам, превышает возврат по непосредственному приобретению жилья.

Обратите внимание: ограничение по сумме возврата за основной имущественный вычет для одного человека составляет 260 тыс. руб., вычет по кредитным процентам 390 тыс. рублей. Если квартира приобретена после 01.01.2014 года супругами в браке, каждый супруг может получить имущественный вычет в размере данных лимитов. Подробнее ознакомиться с данной информацией можно в статье: Особенности получения имущественного вычета при покупке жилья супругами.

Пример 1: В 2019 году Иванов А.А. купил квартиру за 2,5 млн рублей. При этом за 2019 год он заработал 500 тыс. рублей и уплатил 65 тыс. рублей НДФЛ. В данном случае максимальная сумма, которую Иванов А.А. сможет вернуть, составляет 2 млн х 13% = 260 тысяч рублей. Но непосредственно за 2019 год он сможет получить только 65 тыс. рублей, а 195 тысяч останутся для возврата в последующие годы.

Пример 2: В 2017 году Васильев В.Г. приобрел квартиру за 1 млн рублей. В 2020 году Васильев В.Г. узнал о возможности налогового вычета и решил оформить его. В общей сумме Васильев может себе вернуть 1 млн руб. х 13% = 130 тысяч рублей. Если учесть, что Васильев в 2017-2019 годах зарабатывал 400 тыс. рублей ежегодно и платил 52 тыс. рублей НДФЛ, то в 2020 году он сможет вернуть: 52 тыс. руб. за 2017 год, 52 тыс. руб. за 2018 год и 26 тыс. руб. (остаток от 130 тыс.) за 2019 год.

Дополнительные и более сложные (ипотечные проценты, доли и т.п.) примеры расчетов вычета Вы можете найти здесь: Примеры расчета имущественного налогового вычета.

Однократность права на вычет

Налоговый Кодекс ограничивает возможность многократного использования вычета при покупке жилья. При этом ограничения были изменены с 1 января 2014 года (изменения подробно описаны в нашей статье Изменения в имущественном вычете при покупке жилья в 2014 году).

На текущий момент ограничения действуют следующим образом:

По жилью, приобретенному до 1 января 2014 года, воспользоваться имущественным вычетом можно только один раз в жизни (абз. 27 пп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ). При этом стоимость покупки значения не имеет. Даже если Вы воспользовались вычетом в размере 10 тыс. рублей, то больше имущественный вычет при покупке жилья Вы никогда получить не сможете.

Пример: в 2013 году Сахаров А.Т. приобрел квартиру за 1,5 млн рублей и воспользовался после покупки налоговым вычетом. В 2019 году Сахаров А.Т. снова купил квартиру за 2 млн рублей. Дополучить вычет в 500 тыс. рублей до 2 млн он не сможет.

Читайте так же:  Как индексировать алименты в твердой денежной сумме

При покупке жилья после 1 января 2014 года (если Вы не воспользовались вычетом ранее), имущественным вычетом можно воспользоваться несколько раз, но максимальный размер вычета, который Вы можете получить за всю жизнь (без учета ипотечных процентов) даже в этом случае строго ограничен 2 млн рублей (260 тыс. рублей к возврату).

Пример: в начале 2019 года Гусев А.К. купил квартиру за 1,7 млн рублей. В сентябре 2019 года он также приобрел комнату за 500 тыс. рублей. По окончанию 2019 года (в 2020 году) Гусев А.К. сможет оформить вычет на 2 млн рублей: 1,7 млн рублей за квартиру и добрать 300 тыс. рублей за комнату.

Обратите внимание: Если по жилью, приобретенному до 1 января 2014 года, Вы получили только основной вычет, то Вы можете получить налоговый вычет по процентам при покупке нового жилья в ипотеку. Более подробно о данной возможности Вы можете прочитать в нашей статье Повторный имущественный вычет по ипотечным процентам

Более подробно ознакомиться с информацией об ограничениях получения имущественного вычета Вы можете в статье: Однократность имущественного вычета при покупке квартиры/дома.

Как получить вычет?

Процесс получения вычета состоит из сбора и подачи документов в налоговую инспекцию, проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег. Подробнее узнать о процессе получения налогового вычета с указанием сроков Вы можете здесь: Процесс получения имущественного налогового вычета.

Процесс получения вычета можно упростить, воспользовавшись нашим сервисом. Он поможет оформить декларацию 3-НДФЛ и другие документы на вычет за 15-20 минут, а также даст подробную инструкцию по сдаче документов в налоговые органы. При возникновении любых вопросов по работе с сервисом Вас проконсультируют профессиональные налоговые эксперты.

Какие документы нужны?

Для оформления налогового вычета Вам потребуется:

  • документ, удостоверяющий личность;
  • декларация 3-НДФЛ и заявление на возврат налога;
  • документы, подтверждающие Ваши расходы;
  • документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ).

Ознакомиться с подробным списком документов Вы можете здесь: Документы для имущественного налогового вычета.

Когда нужно подавать документы и за какой период можно вернуть налог?

Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у Вас имеются на руках:

  • платежные документы, подтверждающие произведенные расходы на приобретение квартиры/дома/участка;
  • документы, подтверждающие право собственности на жилье: выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации права собственности) при покупке квартиры по договору купли-продажи или Акт приема-передачи при покупке жилья по договору долевого участия.

Если Вы купили квартиру в прошлом и не оформили вычет сразу, то Вы можете сделать это сейчас (никаких ограничений по срокам получения вычета нет). Единственное, вернуть подоходный налог Вы можете не более чем за три последних года. Например, если Вы купили квартиру в 2017 году, а оформить вычет решили в 2020 году, то сможете вернуть себе налог за 2019, 2018 и 2017 годы (подробную информацию о том, когда и за какие годы можно вернуть налог Вы можете найти в нашей статье: Когда и за какие годы подавать документы на имущественный вычет при покупке жилья?

Весь остаток имущественного вычета переносится на следующий год. То есть Вы можете возвращать НДФЛ в течение нескольких лет до тех пор, пока не исчерпаете всю сумму (см. Размер налогового вычета).

Вся процедура получения вычета обычно занимает от двух до четырех месяцев (большую часть времени занимает проверка Ваших документов налоговой инспекцией).

Если у Вас остались вопросы, то Вы можете получить бесплатную консультацию у наших специалистов: Задать свой вопрос

Личный консультант заполнит
за вас декларацию за 3%
от суммы вычета

Источник: http://verni-nalog.ru/nalogovye-vychety/pokupka-kvartiry/

Постройка дома повод вернуть себе 13 налога

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Постройка дома повод вернуть себе 13 налога». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Налоговая отказала, сославшись на то, что супруга уже воспользовалась вычетом и что это один и тот же объект. Что мне делать? Судиться?

Иванов И.И. начал строительство жилого дома в 2014 году. В 2016 году Иванов достроил дом, в 2017 году оформил построенный жилой дом в собственность и получил выписку из ЕГРН. В 2018 году Иванов может обратиться в налоговый орган и получить имущественный вычет на строительство дома.

О налогах и взаимоотношениях с государством на простом языке

Возврат денег на строительство дома через налоговую называется налоговый вычет. Это деньги, которые налогоплательщик вправе получить обратно на основании заявления в налоговую инспекцию по месту проживания, если для вычета имеется законное основание.

При этом не имеет значения, учитывались или не учитывались в составе имущественного налогового вычета расходы по уплате процентов по целевым займам.

Могут ли супруги подать в налоговый орган измененное заявление о распределении размера вычета между совладельцами — 100% супруг и 0% — жена, либо супруг — 99%, а супруга — 1%, учитывая, что пп. 2 п. 1 ст. 220 Налогового кодекса не содержит запрещающей нормы на изменение порядка использования имущественного налогового вычета, согласованного между налогоплательщиками?

Если вы официально трудоустроены на двух работах, то для получения вычета нужно будет выбрать одного из работодателей. Оформить возврат средств в двух местах одновременно не получится.

Размер вычета, как и в прочих случаях, равен 13% от затраченных гражданином средств. Полагается такая льгота только тем гражданам, которые строят дома исключительно для собственных нужд, в частности, дольщикам. Организациям и предпринимателям, а также физическим лицам, которые занимаются строительством в коммерческих целях для получения прибыли, имущественные вычеты не полагаются.

В первую очередь конечно же возможность вернуть деньги зависит от того, какое именно здание планирует купить покупатель, однако важно также учитывать и статус самого покупателя.

Налоговый вычет при покупке дома не имеют право получить следующие категории граждан:

  1. Субъекты, не имеющие официального трудоустройства (безработные, домохозяйки и т.д.). Связано это с тем, что все эти субъекты не платят подоходный налог.
  2. Частные предприниматели, действующая система налогообложения которых не включает оплату 13%-го налога. Это положение не зависит от того, платит ли субъект другие виды налогов.
  3. Пенсионеры, период пребывания на пенсии которых превышает три года.
  4. Несовершеннолетние граждане, не имеющие официального трудоустройства. В данной категории есть исключение. Если недвижимость была приобретена после 2014 года, то возврат имеют право оформить родители собственника.
  5. Субъекты, которые уже получали возврат 13% на предыдущие покупки недвижимости.
  6. Субъекты, совершившие покупку жилья у близких родственников. О том, кто именно относится к этой категории граждан, можно узнать в статье 105 НК РФ.
  7. Граждане, покупка недвижимости которых была оплачена с регионального бюджета или работодателем.
Читайте так же:  Меры ответственности за уклонение от уплаты налогов

Существуют также условия, при которых возврат подоходного налога при строительстве частного дома не производится. Например, такие:

  • вы не оформили строительство официально;
  • все или некоторые платежи оплачивались за счет бюджетных или дотационных средств;
  • право на возврат налога было использовано ранее;
  • вы не строили дом «с нуля», а приобрели объект неоконченного строительства;
  • ваше трудоустройство неофициально, вы получаете зарплату “в конверте”;
  • отсутствуют документы, подтверждающие расходы;
  • вы оплачивали услуги, к примеру, родственникам.

Другие расходы, связанные со строительством (например, комиссия банка, давшего кредит на стройку, или суммы на покупку строительного инструмента), к сожалению, не включаются в налоговый вычет.

Какие расходы можно включить в вычет при строительстве дома?

Вернут 13% от стоимости строительства, если эта стоимость не превышает 2 млн. руб. Таким образом, наибольшая величина вычета равна 260 тыс. руб. Принятые в 2014 г. поправки к НК РФ дали право исчерпывать этот лимит до конца. Например, построен дом ценой в 1 млн. руб. Гражданин получил вычет в сумме 130 тыс. руб. Оставшиеся 130 тыс. руб. он сможет дополучить позднее при появлении основания для этого.

Если вы решили получить налоговый вычет за возведенную дачу, нужно учитывать некоторые тонкости. Налоговый кодекс РФ прямо указывает на тот факт, что возмещение НДФЛ можно получить только за постройку жилого дома. Это значит, что если у вас в документах будет указано, что велось строительство дачи или садового дома, получить часть своего НДФЛ обратно будет проблематично.
При этом не все в курсе, что можно получить также возврат подоходного налога при строительстве частного дома.

Паспорт или документ его заменяющий. Подаются заверенные копии (основная информация + страницы с пропиской).

Также важно вложить в пакет документов расписку, которая подтвердит факт передачи денег продавцу. В случае оплаты покупки с помощью безналичного расчета, нужно вложить копию сберкнижки продавца и указать счет перевода средств.

Сервис для подготовки документов в ФНС. Быстро, удобно и безопасно. Подготовка займет не больше 15 минут.

Это как-то повлияет на возврат налога, ведь свидетельство о регистрации права будет, наверно, уже другое?

Сервис для подготовки документов в ФНС. Быстро, удобно и безопасно. Подготовка займет не больше 15 минут.

И еще по поводу неправильных чеков (вопрос был чуть выше), а не получится так, что я подам к вычету на 2 млн, а налоговая половину или больше забраковал и получать то копейки останутся?

Для подтверждения права на имущественный налоговый вычет налогоплательщик представляет документы, подтверждающие право собственности на жилой дом или долю (доли) в нем. Законодательство не предусматривает права гражданина на получение налогового вычета по расходам на объект незавершенного строительства.

Возврат налога при строительстве дома

В соответствии с абзацем двадцать пятым подпункта 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса, в случае приобретения имущества в общую совместную собственность размер имущественного налогового вычета распределяется между совладельцами в соответствии с их письменным заявлением.

Согласно действующему законодательству, не существует срока давности по представлению в УФНС заявления на получение налогового вычета. К строительству частного дома для личных нужд это также относится.

При подаче мужем налоговой декларации по форме 3-НДФЛ за 2007 год на получение имущественного налогового вычета в налоговую инспекцию супругам было предложено написать заявление о распределении размера вычета между совладельцами, согласно пп. 2 п. 1 ст. 220 Налогового кодекса, руководствуясь долей в праве собственности, 50 на 50.

Петров А.В. оформил ипотечный кредит на строительство жилого дома. У Петрова есть право заявить на получение вычета как на строительство, так и на расходы по уплате процентов по ипотеке.

как вернуть подоходный налог при строительстве дома…

Согласно последнему мнению ФНС и Минфина России расходы, связанные с отделкой жилого дома, произведенные после регистрации права собственности на дом, можно включить в состав имущественного вычета, даже если вычет по строительству дома Вам был уже предоставлен (Письма ФНС России от 22.04.2016 № БС-4-11/[email protected], Минфина России от 22.04.2016 № 03-04-05/23340).
Сидоров В.В. построил на своем участке жилой дом, кирпичный гараж и баню. Сидоров может включить в налоговый вычет только расходы на строительство и отделку дома.

Чтобы сложностей не возникло, в документах должно быть указано именно «жилой дом». Причем помещение должно соответствовать этому названию, то есть иметь основные помещения и подсобные. Стоит помнить, что имущественную льготу можно оформить не только на строение, но и на земельный участок.

Свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок. Подается заверенная копия.

Как вернуть 13 процентов НДФЛ за покупку жилья, какие необходимы документы

Квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки с указанием наименования товара, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца, расписки и т. д Подаются заверенные копии.

При покупке или строительстве жилого объекта действующим законодательством предусмотрено право налогоплательщика на вычет 13% его НДФЛ в пределах 2 млн руб.

Если недвижимость входит в перечень зданий на которые можно оформить возврат средств, а покупатель не подпадает под вышеперечисленные категории граждан, то можно смело переходить к подготовке документов.

Елена, в этом году можете сдать декларации по доходам за 15,14,13,12 год. Чеки собирайте все, что есть. Нужны чеки, накладные, договора — то есть все документы на строительство. Помимо этого нужна налоговая декларация, свидетельство, заявление на возврат.

Видео (кликните для воспроизведения).

Это приобретение земельного участка с возведенными на нем домом и хоз. постройками для садово-огороднической деятельности. Вы можете вернуть налог за покупку дома и земельного участка.

Величина такового равна сумме средств, потраченных налогоплательщиком, но не превышающая 2 000 000 рублей. Уплаченные налоги можно вернуть за 3 года.

В принципе норма вполне нормальная и полезная.Но вот ведь проблема — не все расходы на постройку дома могу подтвердить документами! Ведь всегда хочется подешевле купить и шабашников нанять, а не строительную фирму!
Приведем пример. Общая сумма расходов на строительство дома у гражданина составила 4 миллиона рублей. Теоретически, он может вернуть 13 процентов с 4 000 000, однако законодательно утверждено, что максимальная сумма, с которой можно вернуть 13 процентов — это 2 000 000 руб.

Читайте так же:  Как правильно начать свое дело – открытие ип пошагово

Возврат 13% после постройки жилого частного дома.

Добрый вечер, оформили дарственную на частный дом в 2010 году с братом на мать. Дом старый снесли и на этом месте построили новый, в 2015 году дом признали жилым. Возможно ли получить налоговый вычет на затраты на строительство нового дома?

Необходимо сделать одну оговорку относительно однократного получения вычета. Поскольку он полагается в отношении только одного дома, здания, строения, не дополученный при его строительстве возврат можно вернуть в процессе достройки, реконструкция этого же здания.

Имущественный вычет полагается тем гражданам России, которые регулярно выплачивают налоги и еще не успели воспользоваться своим правом его оформления. Такой тип льготы полагается не только при покупке готового жилья, но и при постройке частного дома. В этом случае один объект строительства идентичен одному праву на налоговый вычет при строительстве дома.

На всё ушло почти 10 лет. Строили своими силами. Чеки если и были то почти 10-летней давности. Цены совсем другие сейчас. Как доказать что потратились на строй материалы?

Возврат налогового вычета с постройки дачного дома имеет свои особенности. Необходимо внимательно смотреть, как в свидетельстве записано имущество. В соответствии с пп.6 п.3 и пп.2 п.1 ст.220 НК РФ и письмом Минфина №03-04-05/7-652 от 29.10.2010 г., вернуть часть суммы можно только за жилой дом, в котором разрешена регистрация(прописка). Однако, в случае с покупкой дачи, получить такой вычет можно не всегда. Вернуть налог можно только в том случае, если дачный дом имеет статус жилого, пригодного для постоянного проживания и регистрации. Вернуть налог за хоз. постройки и садовый домик, не имеющий статуса жилого нельзя.

Источник: http://candyshop76.ru/transportnoe-pravo/4793-postroyka-doma-povod-vernut-sebe-13-naloga.html

Как вернуть 13 от строительства дома какие документы нужны

Как вернуть 13 от строительства дома какие документы нужны

Как получить 13% со строительство дома?

Как получить 13% со строительство дома?

здравствуйте! у меня такой вопрос. после завершения строительства дома можно ли вернуть 13%?

что для этого надо сделать?

Возврат 13% после постройки жилого частного дома

Подается заверенная копия. 9. Свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок. Подается заверенная копия. 11.

Договор на ремонт/отделку 12. Чеки, квитанции и расписки полученные в момент оплаты ремонтных работ. Подаются заверенные копии.

Имущественный вычет при строительстве дома

Т.к. итоговая сумма расходов превысила максимально возможный вычет, то Романов смог вернуть только: 2 000 000 × 13% = 260 000 руб.

С оставшейся суммы расходов 3 960 000 – 2 000 000 = 1 960 000 руб.

вычет получить не смог.

Здравствуйте Эльмира. Правом на имущественные налоговые вычеты обладает налогоплательщик, который осуществлял определенные операции с имуществом, в частности: строительство жилья или приобретение земельного участка для этих целей;

Вычет на приобретение имущества состоит из трех частей и предоставляется по расходам:

На новое или приобретение на территории Российской Федерации объекта жилой недвижимости (долей в них), земельных участков под них;

Как вернуть деньги за строительство дома через налоговую?

Гасится ипотека, оформленная для строительства частного дома.

Возврат подоходного налога при строительстве дома: процедура оформления и размер возмещения

Как вернуть 13 процентов за строительство дома?

Как вернуть 13 от строительства дома какие документы нужны

Как вернуть 13 от строительства дома какие документы нужны

Подскажите, можно ли получить налоговый вычет за строительство дачного дома? Что для этого нужно, каковы нюансы? Можно ли получить вычет просто за землю, без дома?

И наоборот, если дом будет построен, можно ли вернуть часть затрат на ремонт?

Да, такая налоговая льгота существует.

Для возврата налога необходимо выполнение условий:

  • если земельный участок предназначен для индивидуального жилищного строительства;
  • если на приобретенном земельном участке расположен жилой дом.

Также обязательным условием является приобретение земельного участка не ранее 1 января 2010 г.

Чтобы траты на строительство были включены в вычет, обязательно нужно оформить здание как жилой дом именно такая формулировка должна быть в свидетельстве о регистрации права собственности.

Если вы покупаете участок с различными постройками домом, баней, гаражом, то обязательно указывайте в договоре отдельно стоимость каждого строения и земельного участка, а не только всю сумму в целом.

Как грамотно вернуть 13 процентов при строительстве дома

Как вернуть 13 процентов (%) при строительстве дома без проблем. Руководство

Построить дом – дело довольно затратное. К счастью, вы можете получить имущественный налоговый вычет в 13 процентов (%) (пп.3 п.1 ст.220 НК РФ). Здесь мы подробно расскажем, кто и как может вернуть часть денег от строительства или покупки дома.

Вычетом при строительстве или покупке жилого дома вы можете воспользоваться при условии:

  1. Если вы являетесь гражданином РФ, проживающим на территории более 183 дней;
  2. Если выплачиваете налог, т.е. официально трудоустроены.

Если гражданин является безработным или ИП, т.е. не уплачивает НДФЛ, то права заявить вычет у него нет.

В имущественный налоговый вычет может включаться следующее:

  • затраты на разработку ПСД (проектно-сметной документации);
  • затраты на покупку материалов для строительства и отделки;
  • затраты на покупку дома, в том числе недостроенного;
  • затраты на строительные работы;
  • расходы на работы по отделке;
  • затраты на инженерные коммуникации (электричество, водо-, газоснабжения и канализация);
  • платежи процентов по жилищному кредиту (если дом куплен в ипотеку);
  • погашение % по перекредитованным жилищным кредитам.

Возвратить 13 процентов (%) вы можете только тогда, когда получите документы на собственность. Вернуть 13 процентов (%) налога при строительстве дома вы можете не раньше, чем на следующий год.

Оформить вычет можно через ИФНС или у работодателя.

Все расходы должны быть подтверждены документально. Строительство осуществлено только на личные средства.

Сколько денег вернет государство?

  • Два миллиона на постройку и отделку(основной вычет);
  • Три миллиона на погашение процентов по ипотечному кредиту.

Например, вы построили дом и потратили на него 3 млн. руб. , взятые в ипотеку в банке под 12% в год. В первый год вы выплатили за процент 480 тыс. руб.

Для строительства дома ушло 3 млн., но вычет вы получите только в размере 2 млн. руб. И по процентам лишь в сумме уже уплаченных, то есть 480 тыс. руб.

  • 2 млн. руб. * 13% = 260 000 руб.
  • 480 тыс. руб. * 13% = 62 400 руб.

Получить сможете 322 400 руб.

Для получения всей суммы на протяжении года, вы должны уплатить соответствующий подоходный налог (не менее 322 400 руб.).

После получения основного вычета вы имеете право возвращать 13 % с затрат по ипотеке (до 3 млн.руб.).

Читайте так же:  Образец отчета по алиментам

Какие нужны документы для возврата 13 процентов (%)

  • выписка из ЕГРН;
  • документы, подтверждающие покупку строительных материалов (товарные чеки, квитанции, расписки);
  • договор со строительной фирмой или акты выполненных работ (прокладка коммуникаций, достройку или постройку дома, составление сметы или проекта).
  • декларация 3-НДФЛ;
  • справка о доходах по форме 2-НДФЛ;
  • заявление о возврате налога;
  • кредитный договор;
  • справка об уплате процентов по кредиту;
  • копия паспорта;
  • данные банковского счета или копию сберегательной книжки.

Сроки возврата 13 процентов (%)

При возврате налога через инспекцию срок возврата денег может длиться до 6 месяцев. Если возврат одобрен, то деньги придут в срок от двадцати дней до трех месяцев.

При возврате по месту работы деньги будут возвращаться на протяжении года. Из заработной платы не будут удерживать подоходный налог.

Соблюдая эти пункты, вы без труда вернете налоговый имущественный вычет в 13 процентов (%) при строительстве дома. Не стоит упускать возможность получить обратно часть потраченных средств.

Как вернуть 13 процентов за строительство дома?

Чтобы вернуть 13 % от строительства жилого дома, нужно соблюсти услвоие — наличие официальной заработной платы с оплатой НДФЛ 13% и не использование ранее права на возврат подоходного налога

  • Положен ли мне налоговый возврат повторно1 ответ
  • Документы нужны для получения 13%
  • Возмещение подоходного налога
  • Как вернуть 13% от покупки квартиры1 ответ
  • Возрврат 13% налога2 ответа

Задайте вопрос юристу и получите ответ за 1 минуту!

Источник: http://profhelper.ru/kak-vernyt-ot-stroitelstva-doma-kakie-dokymenty-nyzhny.html

Использование налогового вычета при покупке недвижимости

Любой россиянин, приобретая квартиру или частный дом, может воспользоваться налоговым вычетом и оформить возврат налога при покупке недвижимости в размере 13% от стоимости предмета сделки. Предельной суммой является 260 тысяч рублей. Воспользоваться этим вычетом можно один раз за всю жизнь. Регламентируется 220-й статьей НК РФ.

Плательщики

Налогообложение операций по купле-продаже недвижимости применимо к таким категориям покупателей:

  • физические лица;
  • граждане России;
  • резиденты РФ;
  • собственники предмета сделки, что подтверждается соответствующими правоустанавливающими документами.

Важную роль играет правильное определение резидентности. Резидентом считается физлицо, которое находится на территории РФ более 183 дней в году.

Возврат НДФЛ не может быть предоставлен гражданину, если в том году, в котором куплена недвижимость, гражданин не осуществлял взносов по подоходному налогу, например, по месту официального трудоустройства. Становится понятно, что использовать право возврата части выплаченной суммы за жилье может только отчисляющий подоходный налог сотрудник.

На получение налогового вычета при покупке недвижимости не вправе претендовать следующие категории:

  • студенты, если они не устроены официально по трудовому договору;
  • несовершеннолетние лица;
  • пенсионер, если он не работает и не уплачивает подоходный налог;
  • ИП;
  • юрлицо;
  • физлицо, не имеющее трудовых отношений – учет в службе занятости, декретный отпуск;
  • покупатель, если имущество куплено за счет бюджетных денег РФ;
  • если вычет уже предоставлялся и был использован на 100%;
  • покупатель, если имущество куплено у родственника, к которым законодательство относит супругов, детей, братьев и сестер, опекунов и подопечных, дедушек и бабушек, свояков, родителей.

Работающий пенсионер вправе воспользоваться налоговым вычетом при покупке недвижимости на общих основаниях. Если же он не работает, то вернуть НДФЛ он может только тогда, если недвижимость покупалась им еще во время трудовой деятельности, а, следовательно, и отчисления подоходного налога.

Если говорить о долевой собственности, то ранее вычет делился в соответствии с частью всех собственников. А с 2014 года поправками в законодательство установлено, что каждый из владельцев вправе претендовать на возврат с 2 миллионов рублей максимум вне зависимости от объема доли в недвижимости.

Возможно использование возврата налога, даже если квартира или дом покупаются за средства маткапитала. Льгота может быть получена, только если к средствам МК были добавлены личные сбережения покупателя. Только на них и распространится вычет.

Правила предоставления вычета

Ставка налога в 2015 году равна 13% для резидентов РФ, 30 – для нерезидентов. Налог не взимается с тех владельцев, которые приняли в собственность предмет соглашения более трех лет назад. Облагаются только те суммы денег, которые были получены продавцом в соответствии с договором.

Право на возврат можно подтвердить путем подачи отчетности (декларации) 3-НДФЛ в срок до конца апреля года, который следует за годом совершения сделки. Индивидуальные предприниматели, являясь и физлицами, при реализации недвижимого имущества используют те же правила, если только имущество продается не с целью получения коммерческой выгоды.

Помимо этого, возврат может быть оформлен и при приобретении жилья в ипотеку, но при соблюдении двух условий:

  • ипотека оформлялась через банк РФ;
  • купленная недвижимость также расположена на территории РФ.

Как получить?

После совершения покупки недвижимости для оформления налогового вычета покупатель обязан обратиться в ФНС и подать следующий пакет документов:

  • 3-НДФЛ (декларация);
  • паспорт;
  • заявление;
  • передаточный акт (копия, заверенная нотариусом);
  • справка с места официального трудоустройства о сумме исчисленного НДФЛ;
  • правоустанавливающие документы на недвижимость: договор о приобретении, свидетельство права собственности.

Если проданное жилье является общей супружеской собственностью, потребуется еще два документа:

  • свидетельство заключения брака;
  • согласие второго супруга в письменном виде о разделе недвижимости, заверенное нотариусом.

Оформлять возврат средств можно, имея на руках пакет документов:

  • правоустанавливающий документ, выданный покупателю;
  • платежные квитанции или чеки, подтверждающие перевод средств, общую сумму платежа.

Если не воспользоваться вычетом сразу, можно сделать это позже. Здесь закон имеет обратную силу, позволяя возвращать НДФЛ за предыдущие годы. Сумма, положенная налогоплательщику, перечисляется в безналичном виде на его персональный банковский счет по истечении 2–4 месяцев.

Порядок оформления вычета таков:

  • Подается заявление на предоставление вычета по указанным в заявлении основаниям.
  • Инспектор ФНС рассматривает документы в течение 30 дней.
  • Если получен положительный ответ, плательщику выдаются документы с указанием суммы вычета и наименованием предприятия, где он работает.
  • Эта справка передается руководителю организации.
  • Затем, при начислении ежемесячной заработной платы с нее не будет удерживаться 13-процентный налог до того времени, пока весь объем вычета не будет возвращен заявителю. Единовременный возврат осуществляется на банковскую карту заявителя.
  • По истечении календарного года документы на возврат налога нужно подавать снова, чтобы уже со следующего года из зарплаты не удерживался подоходный налог до полного погашения вычета.

Налоговый вычет физлицам при покупке недвижимости может быть выдан второй раз, когда в первом случае он был использован не в полном объеме.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://creditnyi.ru/nalogovyi-vychet-vozvrat-nalogov/vozvrat-naloga-pri-pokupke-nedvizhimosti-374/

Постройка дома – повод вернуть себе 13% налога
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here