Пифы банка «русский стандарт»

ПИФы Империя Русский Стандарт

Комментариев пока нет. Будь первым!

4,816 просмотров

Imperia — это услуги private banking, предназначенные для состоятельных людей. Менеджмент банка справедливо полагает, что этой категории клиентов важно не столько сохранять свои денежные средства, сколько их приумножать. В сегодняшней кризисной ситуации в экономике это крайне актуально.

Ваши инвестиции будут находиться под руководством УК «БК-Сбережения». О надежности этой компании свидетельствует тот факт, что в июне нынешнего года ее рейтинг был повышен до уровня AAA со стабильным прогнозом (по данным НРА). Не каждой УК этой удается, тем более во время нынешнего кризиса.

Инвестирование в ПИФы по праву считается одним из самых перспективных вложений во всем мире.

Особенно актуальными ПИФы становятся во время спада в экономике, поскольку цены на большинство активов падают, и в долгосрочной перспективе можно рассчитывать на их рост.

Приведем краткий анализ основных ПИФов Банка Империи Русский Стандарт. Маркетологи компании постарались – названия всех фондов данной компании выделяются на общем фоне благодаря своей отсылке к великим правителям прошлых лет.

Фонд паев «Русский Стандарт — Золото»

Данный инструмент нацелен на максимальный уровень дохода. Управляющие фоном направят ваши сбережения в ETF. Это аббревиатура означает специальный биржевой фонд с привязкой своей стоимости к золоту. Поэтому он напрямую следует за изменениями стоимости данного актива.

Фонд привлекает минимально возможным первоначальным капиталом в 1 000 рублей (впрочем, как и остальные ПИФы компании), что позволяет попробовать свои возможности в коллективном инвестировании даже начинающим инвесторам без страха обанкротиться.

Фонд показал один из наилучших уровней доходности во всей линейке паев Банка Империя Русский Стандарт. Учитывая ограниченность добычи золота, этот актив имеет высокие перспективы роста в долгосрочной перспективе.

Фонд «Петр I»

Средства фонда будут направлены в акции наиболее перспективных российских эмитентов. Структура портфеля в основном будет состоять из акций голубых фишек, но предполагается также и инвестирование в более доходные компании второго эшелона.Такая стратегия позволяет диверсифицировать риски.

Вместе с тем фонд рассчитан на агрессивных инвесторов, желающих получить наибольший доход при высоком уровне риска. Инвесторам лучше нацелиться на долгосрочный период.

Фонд Петр I подойдет тем клиентам, которые рассчитывают на поступательный рост российской экономики. И, судя по приведенной ниже таблицы, клиенты банка не ошиблись с инвестициями, благо они приносят существенную доходность.

Фонд «Екатерина Великая»

Состав активов этого фонда паев так же, как и предыдущего, представляют акции. Различие состоит в том, что управляющие этого ПИФа инвестируют средства не в акции российских компаний, а в ценные бумаги иностранных публичных эмитентов.

При этом выбираются наиболее стабильные из них. Этот инструмент должен заинтересовать тех инвесторов, которые возлагают надежды на рост мировой экономики, при этом недооценивая возможности российской.

ПИФ Екатерина Великая подойдет агрессивным стратегам, готовым принять высокий уровень риска. Наградой им будет потенциально высокая доходность. Горизонт инвестирования в Екатерину Великую –долгосрочный (не менее 1 года).

«Юлий Цезарь»

Управляющие фондом проводят наиболее консервативную политику, что сводит возможные риски фактически к минимуму. Это достигается тем, что ваши средства будут размещены на денежном рынке с фиксированной доходностью. Основной целью инвесторов является не столько приумножение, сколько сохранение капитала.

Соответственно, лучше всего для этой цели подходит инвестирование в самые надежные инструменты – облигации и вклады в банке. Они и составляют основную структуру фонда.

Поэтому этот инструмент является отличной альтернативой традиционным вкладам в банках. Доходность этого пая самая низкая в линейке представленных ПИФов (смотрите сравнительную таблицу). Зато и риск потери вложений минимален.

ПИФ «Империя»

Этот фонд рассчитан исключительно на клиентов Imperia Private Banking. Структура портфеля максимально диверсифицирована и состоит из следующих активов:

  • Акции;
  • Облигации (как рублевые, так и с номиналом, выраженным в иностранной валюте);
  • Иностранная валюта.

Это позволяет снизить риски инвестирования, оставаясь при этом на высоком уровне доходности.

Ваши инвестиции будут находиться под активным менеджментом Управляющей компании. Фонд показал самый высокий уровень доходности пая.

Сравнительная характеристика фондов Банка

Все фонды данного банка уже успели накопить определенную статистику, поскольку ведут свой отсчет с 2011-2012 годов.

При этом самым молодым из них является «Русский Стандарт – Золото», зарегистрированный в конце 2012 года, а наиболее старыми – Империя, Юлий Цезарь и Петр I, которые изначально составляли классическую линейку ПИФов Империи Русский Стандарт.

Итак, ПИФы этой управляющей компании – это высокий стандарт качества, проверенный годами. При относительно низкой первоначальной стоимости инвестиций вы можете получить доход до 19% и более.

Источник: http://fingramm.ru/invest/pif/imeria-russkiy-standart.html

Обзор ПИФа «Империя» от УК банка «Русский стандарт»

УК «Русский стандарт» представляет собой общество с ограниченной ответственность и является дочерней организацией ЗАО «Банк Русский Стандарт» — одного из крупнейших банков РФ.

Организация и открытие коммерческих структур достаточно распространенная практика, направленная на приумножение количества клиентов и соответственно финансовых инвестиций паевых инвестиционных фондов.

Паевые Инвестиционные Фонды (ПИФы) от банка «РС» предназначены для разного рода населения и несут в себе разные условия:

  • Для тех, кто желает оформить страховку на вклады;
  • Для тех, кто может рискнуть вкладами и возможно приумножить доход.

Подобные предложения для потребителей появились не так давно и сразу зарекомендовали себя, как надежные.

ПИФы от банка «Русский Стандарт» предлагают несколько категорий для инвесторов:

  • Инвестиции, смешанного типа;
  • Акции;
  • Облигации;
  • Драгоценные металлы.

УК «Русский Стандарт» имеет несколько основных ПИФов:

Описание ПИФа

«Империя» представляет собой один из первых созданных ПИФов, который по принципу состоит из грамотного баланса процента доходов вкладчика и уровня возможного риска. Такой ПИФ считается наиболее универсальным и распространенным, среди аналоговых программ. Паевой фонд основан, как на работе с облигациями, так и с акциями, помимо этого определенный процент прибыли получается с инвестиционной стабильности корпорации.

На момент роста фондового рынка, в значительной степени увеличивается и доля акций, в случае спада коэффициентов, портфель «Империя» переходит на работу с более традиционными инструментами получения прибыли.

Читайте так же:  Можно ли оплатить налог за другого человека супруга, ребенка, друга

Стоимость пая ПИФа «Империя» от Русского Стандарта

Паевой фонд «Империя» является открытым фондом, работающем на смешанных инвестициях. На сегодняшний день, в программу «Империя» входят акции и ценные бумаги следующих компаний:

  • Банк «Русский Стандарт»;
  • «Россельхозбанк»;
  • «Трансаэро»
  • Банк «Хоум Кредит».

В течение года, прибыль по вкладам в портфель «империя» насчитывает более 18%, а в течение 3-х лет, около 30,5%.

Прибыли и доход вкладчиков обеспечивается своевременным перераспределением активов между инструментами получения дохода (акции, облигации, депозиты). Именно грамотная работа со временем дает возможность снизить уровень рисков по вкладам.

Для ПИФ «Империя» существует минимальный первоначальный взнос — 1000 рублей, в последствие, все повторные вложения не имеют ограничений по сумме.

Преимущество подобного фонда в том, что все операции по вкладам можно производить в любой день, работы официального представительства продаж, а также тот факт, что средства можно переводить в любые понравившиеся ПИФы.

Прибыль по УК «русский стандарт» насчитывает 3,5%, а по специальным депозитам вкладов — 0,26%.

Доходность ПИФа

Доходность паевого фонда обеспечивается грамотным ведением операций и прогнозированием ситуации на рынке, для своевременной реакции.

Паевой фонд «Империя» гарантирует качественное управление капиталом, при этом без обязательных специальных знаний и опыта.

При этом стоит понимать, что увеличение уровня доходов, напрямую зависит от срока инвестиций. Конечно, вклады могут быть сделаны на любой выбранный период, однако специалисты советую инвестировать, не менее чем на 3-и года. Это обусловлено тем, что в течение 3-х — 5ти лет проходит полный экономический цикл.

Преимуществом ПИФа «Империя» является тот факт, что он может применяться как залоговое имущество, а также может быть передан по завещанию.

Для того чтобы увеличить уровень доходности с ПИФов рекомендуется не делать вклады лишь в один паевой фонд. Это обусловлено тем, что в случае каких-либо непредвиденных ситуаций с одним фондом, доход может быть получен по второму паевому портфелю.

Систематические повторные покупки паев в фонде значительно увеличивают доходность вкладов в ПИФ «Империя».

Читайте также: доходность популярных ПИФов Сбербанка.

Условия вложения и прибыль по ПИФам от ВТБ можно узнать в нашем обзоре.

Источник: http://money-budget.ru/multiply/funds/pif-imperiya-russkiy-standart.html

ПИФы Русский стандарт: доходность за 2013 год и виды

Сегодня на разделочный стол попадают паевые инвестиционные фонды управляющей компании «Русский Стандарт» — посмотрим, что они нам предлагают и какую обеспечили доходность в прошлом.

Первое, что бросается в глаза – это достаточно малый выбор, например, у Сбербанка 26 ПИФов, а у Русского Стандарта всего 5. Но дело же не в количестве и количество не показатель качества. Так что не будем переживать по этому поводу, а перейдем к оценке доходности за последние годы.

Виды/Название Доходность за 1 мес Доходность за 3 мес Доходность за 6 мес Доходность за 9 мес Доходность за 2013 год
Русский Стандарт – Империя 0.88% 0.49% 2.31% 7.64% 9.40%
Русский Стандарт – Петр I 0.90% 0.04% 6.84% 10.77% 5.99%
Русский Стандарт – Золото 9.59% 8.14% 0.08% 5.18%
Русский Стандарт – Юлий Цезарь 0.57% 1.94% 2.50% 4.34% 6.03%
Русский Стандарт – Екатерина Великая 9.48% 2.57% 2.25% 3.98% -10.20%

Управляющая компания «Русский Стандарт» достаточно новая, предоставляет услуги по управлению ПИФами чуть более года, поэтому и доходность будем смотреть по месяца и за 2013 год.

И опять повторяется история с ПИФ Газпромбанка, когда доходность портфелей составляет меньше, чем доходность вкладов под проценты в банке. К чему тогда рисковать? Но, паевые фонды – это инструменты долгосрочной инвестиции и они особенно хороши при инвестициях на 3-5-8 лет, как и акции.

Из ПИфов Русского Стандарта больше всех интересна «Империя», которая показывает относительную стабильность, а в ее состав входят облигации в размере 68.52%, акции в размере 20.96%, денежные средства в размере 7.9% и дебиторская задолженность в размере 1.49%. В составе пакета облигаций есть Трансаэро, лизинговая компания Уралсиб и несколько банков. А среди акций Сургутнефтегаз, Сбербанк России, Роснефть, МегаФон, МТС, Газпром, Лукойл, Норильский никель. Иностранная валюта составляет 6.72% от общего объема портфеля. СЧА фонда уже превысил 1 млрд. рублей.

Юлий Цезарь тоже показывает плавный рост, а состоит на 53% из облигаций, на 30% из денежных средств и на 12.8% из банковских вкладов.

Пишите в комментариях свое мнение и впечатления от опыта работы с пифами Русского Стандарта.

Источник: http://mrates.ru/pify-russkij-standart-doxodnost-i-vidy/

ПИФы банка «Русский стандарт»

ООО УК «Русский стандарт» – управляющая паевыми фондами компания, под управлением которой находятся ПИФы с различной доходностью, стоимостью пая, условиями участия для частных клиентов.

Один из самых крупных российских банков «Русский стандарт» предлагает своим пайщикам открытые и доступные ПИФы, стабильную доходность, открытую и прозрачную информацию, компетентное обслуживание.

Информация о ПИФах

Первые ПИФы банка «Русский стандарт» были сформированы еще 5 лет назад, в конце 2011 года. Это достаточно «молодые» фонды, которые сложно оценить на предмет стабильности получения прибыли, доходности и других привлекательных пайщику сторон инвестирования.

Тем не менее, посчитать потенциальную прибыль все же можно. На сайте банка «Русский стандарт» размещен специальный калькулятор расчета доходности ПИФов, если ввести в него исходные данные (количество и стоимость паев, наименование фонда), можно увидеть прогнозируемый прирост средств пайщика через определенное время.

Сегодня работают ПИФы (5 фондов) в таких категориях – фонды облигаций, акций, драгметаллов (золото), смешанных инвестиций (то есть, акции и облигации, например).

Фонды акций

В эту категорию входят следующие ПИФы «Русский стандарт»:

• Открытый фонд «Петр I» – стоимость пая увеличилась почти на 17% за 12 месяцев, в структурный портфель включены исключительно акции крупнейших компаний нефтегазового российского рынка. Среди них – Лукойл, Газпром, Роснефть. Меньшую часть занимают телекоммуникационные и финансовые российские компании.

Степень риска этого фонда высокая, в основном он связан с колебаниями цены на газ и нефть, кризисными моментами в экономике страны в целом, падением стоимости акций эмитентов. Минимальная покупка пая – 1000 рублей. Цена пая колеблется в пределах 1,4 тысяч рублей, СЧА на сегодняшний день составляет 2,2 млрд. рублей.

«Екатерина Великая» – открытый ПИФ «Русского стандарта», где стоимость пая за полный год увеличилась на 22,5%. За три года доходность этого ПИФа составила более 11%. Основную часть портфеля составляют иностранные акции крупных компаний экономического, потребительского и других секторов экономики – PepsiCo, Bank of New York. Минимальная покупка паев – 1000 рублей. Цена пая колеблется в пределах 1,4 тысяч рублей, СЧА составляет 1,7 млрд. рублей.

Читайте так же:  Возврат подоходного налога при покупке квартиры пенсионером

Фонд смешанных инвестиций

В эту категорию ПИФов банка «Русский стандарт» попадает всего один фонд «Империя», основные характеристики следующие:

  • стоимость каждого пая сегодня колеблется в пределах 1,7 тысяч рублей;
  • расчет доходности показывает, что цена пая увеличилась почти на 30,5% за три года и на 66,8% с даты формирования фонда;
  • СЧА имеет тенденцию к снижению, составляет на сегодня 29,1 млрд. рублей;
  • купить паи можно на сумму от 1 тысячи рублей и более;
  • в портфеле – смешанные инвестиции, ЦБ компаний «Русский стандарт», «Трансаэро», банка «Хоум Кредит», «Россельхозбанка» (в основном финансовый сектор экономики России).

В этом ПИФе оптимизированы риски и потенциальный уровень доходности. За счет диверсификации по отраслям клиенты стабильно получают высокую доходность с паев. Средняя рекомендованная продолжительность инвестирования в этот фонд составляет 3 года, оптимально – 5 лет для прохождения полного экономического цикла.

Покупка паев первоначально начинается с суммы 1000 рублей, при этом разрешено делать последующие довложения в неограниченных суммах. Также имеются неоспоримые преимущества – паи разрешено продавать, обменивать, после смерти пайщика такие паи наследуются по закону.

Денежный рынок

Паевой фонд «Юлий Цезарь» относится к денежному рынку, поскольку основное размещение инвестиций осуществляется в банковские депозиты, краткосрочные облигации и другие, высоколиквидные и наименее рисковые финансовые инструменты. Основными эмитентами, ценные бумаги которых находятся в портфеле ПИФа, являются отечественные банки – Внешпромбанк, ОФЗ, «Уралсиб-ЛК, «ХКФ-Банк» и другие.

Показатели деятельности ПИФа:

  • стоимость пая составляет примерно 1,3 тысячи рублей, разрешено делать неограниченные по сумме довложения;
  • СЧА (стоимость активов) – 54,6 млн. рублей;
  • доходность с даты формирования ПИФа составляет почти 32%, а с начала 2016 года – 3,7%;
  • ПИФ относится к открытым фондам.

Этот инвестиционный фонд ориентирован на получение пайщиками быстрой прибыли со своих инвестиций. Высоколиквидные облигации и депозиты даже при краткосрочном инвестировании (12 и боле месяцев) позволяют получать прибыль. Притом, эта отрасль (денежный рынок) имеет низкую степень изменчивости, за счет чего гарантирован низкий фактор риска и умеренная доходность.

ПИФ драгметаллов

ПИФ «Золото» банка «Русский стандарт» относится к типу открытых фондов (подробнее о его деятельности и на ресурсе проденьги). Основное направление инвестиционной деятельности – вложение капитала пайщиков в биржевой фонд ETF, который повторяет динамику роста ил падения стоимости золота на мировом рынке

  • цена на пай составляет минимум 1000 рублей;
  • СЧА – 95 млн. рублей;
  • стоимость пая в пределах 1,5 тысячи рублей;
  • доходность – 46,7% за все время работы фонда, 1,3% в начала текущего года.

Фонд имеет низкую степень риска, ориентирован на получение прибыли, превышающей ставки по депозитам. Минимальный рекомендуемый специалистами срок инвестирования в данном фонде составляет 1,5 года и более.

Источник: http://creditnyi.ru/pif-paevye-invest-fondy/pif-russkii-standart-646/

Рустам Тарико продал УК «Русский стандарт» группе БКС

Как розничные банки борются с кризисом

Управляющая компания «Русский стандарт» переходит в структуру финансовой группы «БКС», сообщили стороны, цена сделки не разглашается. Кроме того, БКС получит доступ к сети банка Тарико. «Банк «Русский стандарт» становится стратегическим партнером группы «БКС», и мы планируем развивать сотрудничество по продвижению инвестиционных продуктов в банковской сети», — приводятся слова президента БКС Олега Михасенко в сообщении сторон.

Банк «Русский стандарт» терпит колоссальные убытки и теряет капитал – это вынудило Тарико распродавать непрофильный финансовый бизнес. Переговоры с потенциальными инвесторами бизнесмен начал еще в июле, рассказывали «Ведомостям» топ-менеджеры двух финансовых групп.

Активы УК «Русский стандарт» – 4,8 млрд руб. в пяти открытых ПИФ, компания специализируется на работе с розничными клиентами.

Кроме управления активами у Тарико есть еще пенсионный бизнес – фонд «Русский стандарт» (5,3 млрд руб. накопительных пенсий). Фонд прошел проверку Центробанком и допущен в систему гарантирования накоплений.

Тарико обсуждал с потенциальными инвесторами две схемы – продажу только управляющей компании по цене около 9% от ее активов (450 млн руб.) либо продажу и УК вместе с НПФ по цене около 1,5 млрд руб., говорит знакомый руководителя УК «Русский стандарт».

НПФ «Русский стандарт» еще не продан, говорят два контрагента фонда и источник в БКС. Цена сделки с БКС, по словам одного из них, составила «около 350-370 млн руб.». Ранее источники «Ведомостей» рассказывали, что ПИФами «Русского стандарта» интересовалась компания «Альфа-капитал».

Банк «Русский стандарт» нашел компромисс с держателями облигаций

Гендиректор УК «Альфа-капитал» Ирина Кривошеева подтверждает, что у компании был интерес к УК «Русский стандарт»: «Мы заинтересованы в покупке розничных ПИФов, в том числе мы изучали возможность сделки с УК «Русский стандарт», которая работает только с физлицами». «Альфа-капитал» готов был обсуждать сделку «исходя из международных стандартов и детальной оценки стоимости бизнеса, что составляет примерно 4% активов», – говорит Кривошеева.

За первое полугодие «Русский стандарт» получил рекордный убыток – 22 млрд руб., его капитал снизился с 16 млрд до 0,6 млрд руб. Владелец «Русского стандарта» Рустам Тарико заявил недавно, что пополнил капитал банка с начала года на 14,2 млрд руб. ($200 млн): «Все, что я могу сделать» (цитата по Bloomberg).

Банку пришлось договариваться с держателями двух выпусков субординированных евробондов – за согласие перенести на семь лет погашение $451 млн долга Тарико отдал в залог инвесторам 49% акций банка. После того как инвесторы дали соглсие, банк сможет получить и докапитализацию от государства – около 5 млрд руб. по программе ОФЗ.

БКС не первый раз пытается получить активы акционеров банков, находящихся в трудном положении.

В сентябре стало известно, что БКС ведет переговоры о покупке УК «Уралсиб» у Николая Цветкова, пытавшегося найти средства на докапитализацию банка «Уралсиб». БКС начал согласовывать сделку в Антимонопольной службе (сегодня служба сделку согласовала), но за это время Цветков утратил контроль над корпорацией.

Источник: http://www.vedomosti.ru/finance/articles/2015/11/06/615876-tariko-prodal

ПИФ Империя Русский Стандарт Стоимость Пая

Сегодня разговор пойдет о ЗАО «Банк Русский Стандарт». Это один из самых больших банков России, который в своем арсенале имеет приличное количество Паевых Инвестиционных Фондов. Так как очень распространено открывать такие коммерческие фонды для увеличения прибыли организации или же количества клиентов, то «Русский Стандарт» тоже решил заняться этой деятельностью. Конкретна эта тема посвящена « ПИФ Империя Русский Стандарт », но сначала пробежимся по списку основных ПИФов данного банка:

  • Юлий Цезарь
  • Екатерина Великая
  • Империя
  • Русское Золото
  • Петр I
Читайте так же:  Обзор паевых фондов втб

ПИФ Империя Русский Стандарт

ПИФ Империя является одним из родоначальников ПИФов Русского Стандарта. Главным принципом работы данного ПИФа выходит цель сбалансировать процент прибыли инвестора и потенциальный риск грамотно. Основа работы ПИФа — это работа с акциями разного рода, а также с облигациям. Часть инвестиций в самой корпорации Русский Стандарт, что также приносит прибыль инвесторам. Такой тип Паевого Фонда по праву считают самым стабильным и универсальным среди всех существующих.

Пиф Империя Русский Стандарт Стоимость Пая

ПИФ Империя — это открытый ПИФ, который в основном работает на смешанных инвестициях. Данный фонд инвестирует в основном в следующие компании:

  • Хоум Кредит Банк
  • Россельхозбанк
  • Трансаэро
  • Русский Стандарт Банк

Ценные бумаги и акции данных организаций составляют большую часть инвестиционного портфеля фонда Империя. ПИФ Империя Стоимость Пая сегодня можете увидеть внизу на графике.

Видео (кликните для воспроизведения).

Как видите на графике сверху, прибыльность за 3 года составляет 56,11%, что в свою очередь является отличным показателем. На сегодняшний день Пиф Империя Русский Стандарт Стоимость Пая — 1640 рублей, лучший показатель за всю историю ПИФа.

Профессиональная работа сотрудников Палевого фонда снижает риски по вкладам. Путем временного перераспределения средств между разными способами получения прибыли ПИФ Империя остается стабильно на плаву без всяких просадок.

Банк русский стандарт пиф империя стоимость пая мы узнали, но каков же минимальный взнос для начинающего инвестора. Таковыми являются всего 1000 рублей, после внесения которых ограничений на минимальный взнос не существует.

ПИФ Империя Доходность

Империя Русский Стандарт дает возможность любому начинающему без опыта трейдинга на рынке управлять своими средствами разумно. Также стоит отметить, что чем выше срок ваших инвестиций, тем выше процент доходности от ПИФа. После долгих анализов финансисты и экономисты сошлись на мысли, что инвестировать нужно минимум на три года, так как полный цикл на экономическом рынке равняется 3-5 годам. Именно таким образом вы сможете добиться того, что ваши инвестиции будут максимально «развиты», а ПИФ Империя цена будет зенитной.

Источник: http://investyb.com/pif-imperiya-russkij-standart/

Вклад в Русский стандарт- есть подвох?

Стоит ли делать такой вклад в РС вот условия. -12,5 % при условии приобретения инвестиционных паев ОПИФ акций «Петр I» или ОПИФ смешанных инвестиций «Империя» на сумму, не менее 7/3 Суммы вклада и при условии владения ими в течение всего срока банковского вклада в количестве не менее того, в котором они были приобретены на сумму равную 7/3 Суммы вклада.

12 % при условии приобретения инвестиционных паев ОПИФ акций «Петр I» или ОПИФ смешанных инвестиций «Империя» на сумму, не менее Суммы вклада и при условии владения ими в течение всего срока вклада в количестве не менее того, в котором они были приобретены на сумму равную Сумме вклада.

7 % в иных случаях, за исключением Досрочного востребования вклада

Давайте я скажу по существу. Для того чтобы у вас было по депозиту 12 % вам надо купить паи паевого фонда (масло получилось масленое)). В первых двух случаях как раз рассказывается на какую сумму и срок их надо заиметь.
Вы понимаете о чем речь? Или про ПИФы тоже в двух словах рассказать?

Встречала такой «продукт» в разных банках кстати.

Не придется, это процесс добровольный.)) Но может случиться так что захотите продать, а цена будет существенно ниже цены покупки. Безусловно такой риск есть.
При этом возможно и наоборот — и 12 % заработаете и паи подорожают. Это я не в качестве рекламы говорю. ))
Паевой фонд если совсем вкратце — это когда собирают кучку денег и ей управляет управляющий. На ваш взнос в эту кучку вам дается какое-то количество паев. На эти деньги из кучки что-то покупается, акции и облигации в данном случае. Каждый день кучка оценивается и объявляется цена одного пая по которой им его можно обратно продать. Цена пая соответственно зависит от цен на акции/облигации на бирже.
Паи — более рисковое вложение чем банковский депозит.

Источник: http://eva.ru/finance-and-realty/messages-3245892.htm

Как работают паевые инвестиционные фонды

Чтобы инвестировать в ПИФы, совсем не обязательно иметь «за душой» пару лишних миллионов. Достаточно лишь выбрать надежную управляющую компанию и определиться с конкретным фондом.

В этой статье мы расскажем о том, что такое паевые инвестиционные фонды, и проанализируем их отличия от других способов вложений в России. Кроме того, на конкретных примерах четырех управляющих компаний мы рассмотрим лучшие и худшие результаты инвестиций в реальные ПИФы за последние три года.

Что такое ПИФ?

Предположим, Вы хотите поучаствовать в бизнесе таких «гигантов», как Газпром, Яндекс или МТС. Или планируете заработать на перепродаже квартир в новостройках Подмосковья. Или всерьез задумываетесь о вложении денег в палладий или платину.

Казалось бы, рядовому россиянину о таких серьезных инвестициях можно лишь мечтать… А если таких мечтателей всего с тысячью «свободных» рублей наберется 10 000? В этом случае общая сумма инвестиций составит уже 10 миллионов рублей. Вполне достаточно, чтобы вложить их во что-нибудь стоящее!

Именно таким «сбором и распределением средств» и занимается любая управляющая компания, которая предлагает своим клиентам сразу несколько разноплановых ПИФов. Полученные от пайщиков деньги вкладываются в акции, облигации, депозиты, биржевые индексы и другие финансовые инструменты, недоступные «простым смертным».

Другими словами, паевой инвестиционный фонд дает возможность каждому россиянину поучаствовать в крупных инвестиционных проектах. «Общий пирог» каждого ПИФа делится на множество одинаковых по размеру «кусочков» — паев. В нашем примере ПИФ с активами на общую сумму 10 000 000 рублей – это десять тысяч паев, каждый из которых первоначально оценивается в 1 000 рублей.

При этом условный пайщик нашего фонда может приобрести любое количество таких «кусочков»: хоть один, хоть сто, хоть тысячу.

Как зарабатывают пайщики?

Начнем с того, что доходность любого ПИФа не фиксируется и не гарантируется ни государством, ни управляющей компанией. Свой доход пайщик получит лишь в том случае, если стоимость той или иной ценной бумаги со временем вырастет.

Если на момент покупки пая он оценивался в 1 000 рублей, а в момент его продажи (погашения) – в 1 500 рублей, то «плюс» пайщика составит 500 рублей за вычетом обязательных расходов.

Читайте так же:  Налог на прибыль как его посчитать

Если же стоимость пая за тот же период, наоборот, упала — то пайщик не только не заработает на таком ПИФе, но еще и потеряет часть своих вложений. К слову, финансовые потери пайщика никем не компенсируются и не страхуются – он инвестирует деньги на свой страх и риск.

Зачем же тогда вообще вкладывать деньги в ПИФы?

Высокая потенциальная доходность

Возможная доходность стандартного ПИФа гораздо выше доходности среднестатистического банковского депозита.

Например, самый «дорогой» вклад Сбербанка «Сохраняй» на сумму 15 000 рублей за год принесет вкладчику всего 5,8%. Зато ПИФ того же Сбербанка под названием «Фонд сбалансированный» (со средним уровнем риска) за последний год показал доходность в 11,06% при стоимости пая в 15 000 рублей.

Максимальная диверсификация вложений в рамках одного ПИФа

Портфель любого фонда представляет собой «сборную солянку» из десятков различных финансовых инструментов.

Например, ПИФ от УК «Русский Стандарт» под названием «Империя» дифференцирует вложения пайщиков сразу тремя способами:

— часть средств вкладывается в акции, часть – в облигации;

— в портфеле представлены четыре отрасли экономики: транспорт, банки и финансы, горнодобывающий сектор и денежные средства;

— в каждом из четырех сегментов инвестиции дополнительно «разбрасываются» на несколько компаний. Например, финансовый сектор представлен Восточным экспресс банком, Татфондбанком, Русским Стандартом и Внешпромбанком.

Такой подход позволяет минимизировать общие потери ПИФа. Например, если один из вышеуказанных банков вдруг обанкротится, прибыль всех остальных перекроет этот «минус» в общем результате работы Фонда.

Несколько вариантов ПИФов

Одна и та же управляющая компания обычно предлагает пайщикам несколько вариантов ПИФов: открытый, закрытый или интервальный, Фонд акций, облигаций или смешанных инвестиций, денежного или товарного рынка.

Выбирая ПИФ для вложений, пайщик сам решает, согласен ли он на высокий риск в надежде получить высокую доходность? Или же он готов пожертвовать частью своей потенциальной прибыли в обмен на «спокойный сон»?

Инвестор самостоятельно выбирает момент погашения своего пая

Это очень важный нюанс, о котором многие пайщики почему-то забывают. Допустим, стоимость конкретно вашего пая вдруг резко упала – с 1 000 рублей до 800 рублей.

В этом случае вы можете:

— немедленно его продать и потерять на этой операции 200 рублей (но зато сохранить оставшиеся 800 рублей);

— подождать, пока стоимость пая опять поднимется до 1 000 рублей или выше. В этом случае можно не только «выйти в ноль», но и получить какой-то «плюс» (или хотя бы сократить финансовые потери).

Однако стоит помнить о том, что движение вверх может начаться через год-два либо не начаться вовсе…

Какие расходы несет пайщик?

Стать пайщиком может любой совершеннолетний гражданин России. Для этого нужно подойти со своим паспортом в офис управляющей компании или пункт приема заявок, открыть там лицевой рублевый счет и заполнить анкету.

После завершения процедуры регистрации пайщик уже может подавать заявки на приобретение и погашение паев в одной из специализированных точек.

Понятно, что любая управляющая компания обслуживает ваши средства не «за спасибо». Инвестиции в ПИФы предусматривают следующие варианты расходов для пайщика.

Плата за обслуживание

Взимается один раз в год и составляет 4-4,5 процентов от суммы активов в управлении. Сюда входит вознаграждение самой управляющей компании, а также оплата услуг аудитора, регистратора, депозитария и других «помощников».

Обратите внимание! Плата за обслуживание уже учтена в заявленной доходности ПИФа за прошедший период!

Расходы при покупке пая

При покупке пая нужно учесть, так называемую, «надбавку» к его стоимости (до 1,5%). К слову, некоторые банки эту сумму не взимают.

Если деньги на покупку пая перечисляются со счета «чужого» банка (не связанного с вашей управляющей компанией), то за такую операцию придется заплатить банковскую комиссию – до 0,5% от суммы перевода.

Расходы при обмене пая

Если в момент обмена пая он оценивается выше, чем на момент покупки, то с полученной прибыли пайщику придется заплатить подоходный налог (13%).

Расходы при погашении пая

«Продажная» цена пая автоматически уменьшается для пайщика на 0-3% (это называется «скидкой»). К счастью, многие банки не взимают ее вовсе, а у остальных процент зависит от срока «хранения» пая у конкретного пайщика.

В случае получения дохода от продажи пая придется заплатить все тот же подоходный налог в размере 13%.

Законодательное регулирование

Деятельность всех без исключения ПИФов регулируется Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР). Именно этот орган «придумывает» нормы и стандарты, обязательные для соблюдения ПИФами. Например, средства паевых фондов категорически запрещено вкладывать в финансовые пирамиды.

ФСФР выдает ПИФам лицензии и проводит их регистрацию. К слову, для предотвращения злоупотреблений средства пайщиков хранятся в отдельной организации – специализированном депозитарии.

Многоуровневый контроль над деятельностью ПИФов предотвращает ситуации, когда деньги клиентов используются не по назначению либо вкладываются в финансовые инструменты с неоправданно высоким риском.

Топ лучших и худших ПИФов за последние три года

Альфа-Капитал

Линейка УК «Альфа-Капитал» включает в себя девять классических ПИФов, семь отраслевых и три специализированных.

Самым доходным «альфовским» ПИФом оказался специализированный фонд «Альфа-Капитал Нефтегаз». Средства этого ПИФа инвестируются в перспективные и ликвидные акции нефтедобывающих компаний. За три последних года стоимость пая «Нефтегаз» увеличилась на 39,4%.

В аутсайдеры УК «Альфа-Капитал» вышел ПИФ «Электроэнергетика». За три года стоимость его пая упала на 62,52%.

Сбербанк – Управление активами

В управлении УК Сбербанка находится 28 классических и секторных паевых фондов с низким, средним и высоким уровнями риска.

За три последних года самую высокую доходность показал ПИФ «Телекоммуникации и технологии» — это +35,38% к стоимости пая. Самым неудачным опять-таки оказался Фонд «Электроэнергетика»: за три года он потерял в цене 65,49%.

Росбанк

Росбанк предлагает пайщикам пять ПИФов под управлением ЗАО «ОФГ ИНВЕСТ».

За три последних года самым доходным оказался фонд «Русские облигации» (инвестиции в облигации ключевых компаний России). Рост стоимости составил 19,76%.

Самые худшие результаты за те же три года показал ПИФ «Инфраструктура» (акции перспективных российских компаний). За указанный период цена пая упала больше, чем на треть: на 37,04%.

Райффайзенбанк

УК «Райффайзен Капитал» предлагает своим пайщикам 17 открытых и один интервальный паевой фонд.

Лучшие результаты за последние три года продемонстрировал ПИФ «США», средства которого инвестируются в американский фондовый рынок. За указанный период стоимость пая Фонда выросла на 65,3%.

Читайте так же:  Субсидия на покупку жилья кто может ей воспользоваться

А вот самые плачевные результаты показала все та же многострадальная «Электроэнергетика» (портфель ПИФа состоит из акций компаний, занимающихся генерацией, сбытом и транспортировкой электроэнергии). За три прошедших года цена пая снизилась на 66,92%.

Автор статьи: Валентина Малиновская
16 ноября 2014

Источник: http://www.podborvklada.ru/paevye-investicionnye-fondy.html

Владельцы бондов Russian Standard пожаловались в ЦБ на сделку Тарико

Инициативная группа владельцев дефолтных бондов компании Рустама Тарико Russian Standard Ltd (RSL), по которым заложено 49% банка «Русский стандарт», направила письмо в адрес главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, в котором пожаловалась на «непрозрачную сделку» по продаже банком 6% алкогольного холдинга Roust Corporation в декабре 2017 года. Покупателем пакета выступила аффилированная с «Русским стандартом» компания.

Письмо есть в распоряжении РБК, его подлинность подтвердил представитель одного из участников группы держателей бондов, которая консолидировала 27,5% выпуска еврооблигаций RSL. По его словам, письмо было отправлено в ЦБ 7 сентября, ответ от регулятора пока не получен. Копия письма была также разослана членам совета директоров банка «Русский стандарт».

Под письмом членов инициативной группы держателей бондов RSL стоит четыре подписи. Документ подписали представители лондонского филиала Amundi Asset Management (компания выступает инвестиционным управляющим фондов, владеющих облигациями), а также компании Aleia Trading Inc. (Британские Виргинские острова), хедж-фонда Farragut Square Global Master Fund (зарегистрирован на Каймановых островах) и швейцарской Pala Assets Holdings Limited.

Последняя компания — фонд бывшего совладельца «Мечела» Владимира Йориха. Йорих в 2006 году продал 42% металлургической компании своему партнеру Игорю Зюзину за $1,5 млрд, после чего создал инвестфонды Pala Investment Holdings (специализируется на инвестициях в горнодобывающем сегменте) и Pala Assets Holdings (более широкий спектр инвестиций). Согласно швейцарской базе данных Moneyhouse, уполномоченным лицом в Pala Assets Holdings Limited является Evgenij V. Iorich — так же зовут старшего сына Владимира Йориха.

Спор из-за бондов

Спор вокруг бондов зарегистрированной на Бермудских островах компании Russian Standard Ltd продолжается уже почти год. Эти облигации кредиторы банка «Русский стандарт» получили в 2015 году в рамках реструктуризации двух выпусков евробондов банка на общую сумму $451 млн. Схема реструктуризации предполагала денежную выплату в размере 18% от номинала и обмен старых бондов на новые — бонды RSL (ее контролирует не банк, а компания Roust Holding Limited). Залогом по этим еврооблигациям, которые обращаются на Франкфуртской бирже, стало 49% банка «Русский стандарт». Проценты по бондам RSL должна была начать платить после того, как банк «Русский стандарт» в течение двух кварталов подряд отчитается о прибыли по МСФО, а с 27 апреля 2018 года выплаты должны были начаться вне зависимости от финансовых результатов банка. В октябре по бондам RSL был допущен дефолт (банк показал прибыль в первом и втором кварталах 2017 года, но выплаты не начались). Начались переговоры о новой реструктуризации, которые до сих пор остаются безрезультатными. В июне, как писал РБК, инвесторы, консолидировавшие 27,5% выпуска еврооблигаций RSL, потребовали немедленного погашения евробондов.

В письме, написанном от имени держателей облигаций Russian Standard Ltd (RSL) на $451 млн, говорится, что на момент предъявления требования о погашении облигаций (11 июня) общая сумма задолженности, с учетом невыплаченных купонов и процентов, составляла $623,67 млн. Участники инициативной группы отмечают, что от RSL не поступило «коммерчески приемлемого» предложения по реструктуризации долгов. Кроме того, по версии кредиторов, RSL и акционеры банка «Русский стандарт» (ООО «Русский стандарт-инвест» и ЗАО «Компания «Русский стандарт») не соблюдают их права на голосование по заложенным акциям банка.

Держатели евробондов RSL также пишут ЦБ, что в декабре 2017 года «Русский стандарт» «осуществил отчуждение значительного актива путем заключения непрозрачной сделки». Согласно финотчетности за 2017 год, банк передал аффилированному лицу 6% в капитале одного из крупнейших экспортеров водки из России — алкогольного холдинга Roust Corporation, и теперь доля в холдинге на балансе банка стала меньше блокпакета. Это может негативно повлиять на стоимость обеспечения по облигациям RSL, заявляют держатели бумаг, жалуясь на то, что эмитент и акционеры банка отказались им предоставлять какую-либо дополнительную информацию о сделке.

Банк «Русский стандарт» стал владельцем 28,3% акций Roust Corp. в результате ее реорганизации, начатой в 2016 году и предусматривавшей увеличение собственных средств компании на $500 млн и внесение ряда активов, следует из отчетности кредитной организации. В апреле 2017 года банк приобрел еще 1,6% акций в Roust Corp., а в декабре 2017 года передал 6% акций в Roust Corp. «связанной компании в обмен на частичную оплату и отложенное возмещение». В результате доля «Русского стандарта» снизилась до 23,9%.

Как сообщил РБК представитель одного из фондов — участников инициативной группы, последняя встреча между держателями бумаг и представителями банка «Русский стандарт» состоялась 30 июля. От ЦБ, по словам собеседника РБК, держатели долга ждут «расследования сделки» по продаже банком 6% в Roust Corporation и содействия в переговорах с представителями банка. Кроме того, регулятор мог бы помочь в решении вопроса о назначении независимого члена совета директоров банка, сказал он.

ЦБ не стал отвечать на вопросы РБК по поводу письма, сославшись на то, что регулятор «не комментирует действующие банки».

Ответ «Русского стандарта»

Копия письма была направлена почтой в банк «Русский стандарт», подтвердили в пресс-службе одноименного холдинга, добавив, что банк не несет обязательств по облигациям RSL: бумаги выпущены SPV-компанией, находящейся за периметром банковской группы. «Непонятно, почему регулятор должен в принципе вмешиваться в стандартный коммерческий спор», — заметили в холдинге, подчеркнув, что сделка по передаче банком 6% Roust Corporation аффилированному лицу «была совершена на рыночных условиях и является выгодной и прибыльной, а ЦБ в курсе деталей сделки».

Обращение держателей облигаций к ЦБ — это попытка привлечения внимания к спору, говорит старший юрист Herbert Smith Freehills Денис Морозов. Эмитент — бермудская компания, облигации размещены за рубежом, единственный способ действий в юридической плоскости — это созывать собрание держателей и дать указание трасти по обращению взыскания на предмет залога. У Банка России нет никаких механизмов применительно к этим облигациям, отмечает юрист.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://www.rbc.ru/finances/13/09/2018/5b9919a99a794730fec5e34e

Пифы банка «русский стандарт»
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here