Обзор паевых фондов втб

Обзор паевых фондов ВТБ

Практически все российские банки сегодня предлагают своим клиентам вложить средства в ПИФы — паевые инвестиционные фонды. Банк ВТБ 24 — не исключение, под его началом действует несколько ПИФов , которые предлагают различные направления инвестирования, имеют разную доходность и отзывы пайщиков.

Фонды группы ВТБ находятся под управлением различных УК (управляющих компаний).

УК «ВТБ Капитал Управление активами»

ПИФы, управление которыми осуществляет «ВТБ Капитал Управление активами», являются одними из самых популярных и доходных. Управляющая компания функционирует с 1996 года, управляет акциями наиболее крупных компаний во многих отраслях экономики.

Сегодня под началом этой УК работает почти 30 открытых фондов, которые доступны, в том числе и частным инвесторам:

• «Телекоммуникации» — открытый ПИФ ВТБ, который показал за два прошлых года наиболее весомый прирост стоимости пая (более 50%).Средняя стоимость чистых активов составляет более 1,4 млрд. российских рублей. Средства пайщиков инвестируются в отечественные телекоммуникационные компании и другие отрасли.

• ПИФ ВТБ «Потребительский сектор» показывает также достаточно сильный прирост стоимости своих паев (более 35%) за счет инвестиций капитала. Этот открытый паевой фонд имеет достаточно большой объем СЧА — более 2 млрд. рублей. В составе портфеля лидируют ЦБ отечественных эмитентов — компаний «М-Видео», АО «Магнит», «Аэрофлот» и других.

• Фонд «Казначейский» (ОПИФ ВТБ). Основным направлением получения прибыли является вложение капитала пайщиков в федеральные акции. Главная задача фонда — сохранение инвестированных средств от инфляции и стабильное приумножение капитала. Стоимость паев (доходность этого ПИФа ВТБ 24) выросла на 9% за предыдущие два года.

• ПИФ ВТБ «БРИК» инвестирует средства пайщиков в рынки стран БРИК, куда входит Индия, Бразилия, Китай и Россия, стоимость пая этого фонда имеет тенденцию к увеличению, как и СЧА ПИФа.

Купить пай ПИФа банка ВТБ под управлением этой УК можно на сумму от 5 тысяч рос. рублей, довложения имеют минимальный размер 1000 рос. рублей и более.

УК «Солид Менеджмент»

Финансовая компания «Солид Менеджмент» начала свою работу в 2000 году, а на сегодня имеет общий размер активов более 11 миллиардов рублей. В общий состав этой управляющей компании входят следующие фонды (только ОПИФы):

• «Солид-металлургия» — стабильный рост пая на 5%, СЧА свыше 2 млрд. рублей, инвестирование средств в сферу металлургической промышленности, рассчитанное на долгосрочный прирост. В основном деньги пайщиков вкладываются в отечественные ценные бумаги, причем не только металлургических предприятий, но и горнодобывающих, трубопрокатных и так далее.

• «Глобус» — открытый ПИФ ВТБ с высокими показателями увеличения цены паев. За весь срок с момента начала работы фонда цена пая выросла на 18%.

• Не менее хорошие показатели роста цены паев показывает открытый фонд облигаций «ФДИ Солид» — те же 18% к первоначальной стоимости.

Для приобретения паев фонда под руководством этой управляющей компании необходимо сделать покупку паев минимум 10000 рублей, при дальнейшем приобретении достаточно вложить одну тысячу рублей. Кроме того, если покупка осуществляется через банк ВТБ в одном из отделений, надбавка составит 1,2%, при продаже учитывается скидка размером в 1%.

Другие ПИФы ВТБ

Сегодня ВТБ 24 предлагает также такие открытые ПИФы:

• ПИФ ВТБ «Нефтегазового сектора». Паевое вложение средств пайщиков происходит в ЦБ крупнейших предприятий отечественной экономики в области добычи и переработки нефти и газа. Соответственно, доходность этого открытого фонда ВТБ можно сравнить с прибыльностью нефтяного рынка России.

• «Индекс ММВБ» — этот ПИФ ВТБ предлагает паи достаточно высокой стоимости (свыше 4 тысяч рублей за штуку). В тоже время увеличение стоимости пая составляет почти 1,5%, СЧА — свыше 6,5 млрд. рублей. Финансовый результат от инвестирования средств в этот фонд предельно приближен к доходности индекса ММВБ в любое время. По состоянию на 2015 год этот инвестиционный фонд занял 3-е место по уровню доходности среди всех индексных паевых фондов России.

• ПИФ ВТБ «Электроэнергетика» ставит своей задачей получение прибыли за счет инвестирования средств пайщиков в электроэнергетический сектор российской экономики. Этот фонд предлагает очень низкую стоимость пая — в пределах 6 рублей. За 3 предыдущих года стоимость паев выросла почти на 50%, В то время как СЧА упала на 1,38%.

• ПИФ ВТБ «Еврооблигации» на сегодняшний момент показываетотрицательный прирост как стоимости пая, так и чистых активов фонда. Тем не менее, за 2015 год этот фонд занял 4-е место среди всех российских ПИФов по уровню доходности. Капитал сохраняется в долларах США, это возможно за счет купонного дохода, а также роста курсовой стоимости ЦБ (облигаций). Активы ПИФа размещаются в еврооблигации отечественных эмитентов.

Сравнение доходности ПИФов ВТБ 24, а также специальный расчетный калькулятор, который поможет определить потенциальную прибыль от инвестирования средств, можно увидеть на официальном сайте банка. За прошлый год наибольшую доходность показали ПИФы «БРИК», «Казначейский», «Париба-российская нефть», «Потребительский сектор» и «Телекоммуникации». Убыточность показали фонды электроэнергетики, «Париба-Золото», что неудивительно на фоне стагнации в этих отраслях.

Источник: http://creditnyi.ru/pif-paevye-invest-fondy/pify-vtb-639/

Обзор инвестиционной платформы ВТБ

Добрый день, уважаемые читатели! Сегодняшней статьей мы начинаем цикл материалов о платформах для инвестирования на фондовом рынке. Нынешний обзор посвящен ВТБ инвестициям. Надеемся материал будет полезен.

Финансовая группа ВТБ

ВТБ – международная финансовая группа, вторая по величине в России после Сбербанка. Дочерние банки группы расположены в Европе, Китае, Индии, Африке. По структуре капитала более чем на 92% принадлежит государству. В условиях российской действительности сразу можем поставить за это плюсик: в случае финансовых проблем, более чем вероятно, что банк будет поддержан государством. Что неплохо и для инвесторов, планирующих выбрать ВТБ в качестве брокера при осуществлении своих вложений.

Варианты инвестирования на платформе ВТБ

Рассмотрим способы вложений доступные простым (неквалифицированным) инвесторам.

Депозиты

Доходность по банковским вкладам ВТБ разнится в зависимости от срока, суммы, наличия «Мультикарты ВТБ» и выполнения условий по ней, и находится в пределах от 5,38 до 7,57% годовых.

Облигации ОФЗ-н

ОФЗ-н или иначе «народные» облигации. В отличие от «классических» ОФЗ обращающихся на бирже, приобрести их не сложнее, чем открыть банковский вклад. Буквально: вы приходите с деньгами в отделение банка и покупаете облигации. Не требуется самостоятельно заводить брокерский счет, разбираться как пользоваться торговой платформой, копаться в нюансах обычных ОФЗ обращающихся на бирже.

Читайте так же:  Как заработать рукоделием на дому

Нынешний, уже четвертый выпуск этих облигаций запущен в продажу 2 сентября 2019 г. Срок обращения ОФЗ-н составляет три года. Купон выплачивается 2 раза в год. Процентные ставки купонного дохода: от 6,5% для первого купона до 7,35% для шестого.

Напомним, что из всех вариантов инвестирования, облигации максимально близки по своей сути к депозитам. Покупая облигацию вы даете ее эмитенту в долг, за что выплачивается заранее известный процент, а в определенную дату эмитент выкупает облигацию по ее номиналу.

Важное отличие от депозита: по облигациям не предусмотрена страхование вложений. Кроме того, ОФЗ-н нельзя купить на ИИС и соответственно на такие инвестиции невозможно получить налоговый вычет.

Паевые Инвестиционные Фонды (ПИФы) ВТБ

Приобретая пай инвестиционного фонда покупатель становится его пайщиком. ПИФы ВТБ не выплачивают дивидендов, поэтому доход инвестора образуется за счет разницы между ценой продажи и покупки пая.

Линейка представлена 19 паевыми фондами под управлением ВТБ Капитал. Среди них фонды на акции нефтегазового сектора, металлургии, энергетики, облигаций и другие, различающиеся уровнем риска и потенциальной доходности.

Приобрести паи, также как и ОФЗ-н можно в отделениях банка. При покупке пая важно учесть, что часть паевых фондов являются открытыми, т.е. продать свой пай можно в любой момент, а часть интервальными в которых реализовать пай можно только в заранее оговоренные сроки. Минимальный размер пая – 5 тыс. рублей.

Доверительное управление ВТБ

Еще одна возможность для инвестора – доверительное управление. При такой форме инвестирования, клиент передает денежные средства/ценные бумаги управляющей компании.

За осуществление деятельности по управлению активами УК получает вознаграждение. Формирование стратегии по ДУ обычно учитывает терпимость клиента к уровню рисков, временной горизонт инвестирования, цели инвестора. Такой индивидуальный подход обходится, как правило, для инвестора дороже нежели приобретение паев ПИФов или тем более самостоятельное инвестирование.

Необходимо учитывать, что результаты инвестирования зависят не только от профессионализма управляющих, но и от ситуации на рынках и не может быть гарантирована.

Брокерский счет и ИИС

ВТБ предлагает и свои брокерские услуги. Брокерский счет для пользователей интернет-банка открывается бесплатно и удаленно. Документы подписываются при помощи кодов из СМС и PUSH-уведомлений, без дополнительного посещения офиса.

Комиссия за сделки с ценными бумагами составляет от 0,012 до 0,05% от суммы оборота за день.

Для тарифа Мой онлайн полностью отсутствует комиссия депозитария, но комиссия составляет максимальные 0,05% от оборота.

По остальным тарифам плата депозитарию взимается только в том месяце, в котором были сделки. Нет сделок – нет оплаты. Кроме того, для снижения платы, и в те месяцы, когда сделки есть, ВТБ предлагает приобрести и держать на счете его акции. В таком случае размере платы в месяц зависит от числа приобретенных акций ПАО ВТБ:

  • 150 р/мес. – 0 шт.
  • 105 р/мес. – до 1,5 млн. шт.
  • 60 р/мес. – от 1,5 млн. до 45 млн. шт.
  • 30 р/мес. – от 45 млн. шт.

Пусть такое большое число акций не пугает, ведь стоимость одной акции на сегодняшний день всего около 4 копеек. Сделки совершаются в приложениях Quik, WebQuik, OnlineBroker.

ВТБ позволяет выводить дивиденды и купонные выплаты, по бумагам купленным на ИИС, на отдельный счет. Такую возможность предоставляют не все брокеры, многие зачисляют выплаты только на тот же ИИС.

Вывод на отдельный счет – это удобно, т.к. инвестор, в таком случае, сам решает как распорядиться выплатами: реинвестировать их или потратить по своему усмотрению.

Кроме того, в случае реинвестирования, дивиденды увеличивают сумму вычета для ИИС типа А. Актуально, если не получается «добрать» сумму в 400 тыс. за год своими обычными пополнениями счета, для получения максимально возможных 52 тыс. рублей по вычету.

Приложение ВТБ Мои инвестиции

Кроме того, ВТБ активно продвигает свое мобильное приложение. Для ознакомления с функционалом предусмотрен демо-режим с зачисленной виртуальной суммой.

В приложении приводится полезная аналитика по торгуемым инструментам, но не хватает данных по фундаментальным показателям и мультипликаторам.

Процесс поиска и купли-продажи ценных бумаг интуитивно прост и понятен.

Кроме того, есть функция робоэдвайзор – Советник по инвестициям. Это первая, официально аккредитованная программа индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

ВТБ позиционирует Советника, как помощника в составлении инвестиционного портфеля. После заполнения анкеты сервис определяет риск-профиль инвестора и выдает свои рекомендации, какие ценные бумаги и в каких долях приобрести.

Воспользоваться ли советами приложения клиент в любом случае решает сам и сделки совершает самостоятельно. При наличии на счете активов на сумму более 50 тыс. рублей опция подключается бесплатно.

Уникальная функция робоэдвайзора — ребалансировка портфеля. Если набор бумаг в портфеле начинает отклоняться от рекомендованных параметров, пользователь получает уведомление о необходимости перебалансировать активы: докупить либо распродать часть бумаг.

Из плюсов приложения

  • приятный дизайн
  • простота использования
  • наличие аналитики
  • новостная лента
  • инвестиционные идеи
  • Советник по инвестициям
  • частые «вылеты» из программы и зависания
  • нередкие проблемы с авторизацией и соединением с сервером
  • отсутствует функция стоп-лоссов (актуально для спекулянтов)
  • не хватает данных по фундаменталу эмитентов

В целом пользователи версии для ОС Андроид пока оценивают приложение на 3,2 из возможных 5 баллов.

Заключение

Группа ВТБ – одна из крупнейших и надежных финансовых корпораций. В числе первых, среди крупных банков, активно популяризирующих инвестиции на фондовом рынке. ВТБ предлагает широкий спектр инструментов для инвесторов и трейдеров по приемлемым тарифам. При больших суммах дневных оборотов с пользователя взимается минимальная комиссия за совершаемые сделки.

Мобильное приложение ВТБ Мои инвестиции – интересный продукт, которому еще предстоит избавиться от «детских болезней» и завоевать популярность среди инвесторов. Функция Советник по инвестициям, вероятно, найдет своего пользователя среди начинающих инвесторов.

Буду признателен за комментарии и лайки. Отклики читателей очень стимулируют на создание новых материалов. До новых встреч!

Источник: http://zen.yandex.com/media/id/5d65ff3cb5e99200aed90fd7/obzor-investicionnoi-platformy-vtb-5d884c355ba2b500ae1088e4?feed_exp=ordinary_feed&from=channel&rid=1260262053.510.1572511015233.36731&integration=publishers_platform_yandex

ПИФы ВТБ: как получить максимальную прибыль

Если инвестор стремится достичь доходности, превышающей банковский депозит, то можно обратить внимание на ПИФы ВТБ.

Такой инструмент, как паевые инвестиционные фонды, предлагаемые финансовой группой ВТБ, управляется опытными работниками финансового сектора, поэтому можно получать прибыль, даже не имея знаний о работе фондовых рынков.

Читайте так же:  Как проиндексируют пенсию работающим пенсионерам после увольнения

Оглавление:

Пиф ВТБ

Рассматривая рейтинг ПИФов отечественных банков, можно отметить, что ПИФы ВТБ входят в ТОП-5 по популярности инвесторов. Такое доверие обусловлено не только доходностью, которую они обеспечивают, но и гарантией сохранения собственных средств. То есть инвестор имеет возможность при правильной диверсификации своих средств получать доход, практически ничем не рискуя. Достаточно большой объем привлеченных средств инвесторов позволяет управляющей компании активно участвовать в торгах, получая прибыль. После окончания отчетного периода она делится между пайщиками и самой компанией.

ПИФы ВТБ сочетают в себе возможность получения прибыли выше, чем предлагают банковские депозиты с достаточно низким уровнем риска для инвестора.

ВТБ управление активами

Подразделение финансовой корпорации ВТБ, которая курирует паевые фонды, называется ВТБ Управление активами. Под ее управлением сегодня находятся 19 фондов, которые направляют деньги инвесторов на покупку акций и облигаций разной направленности, от рынка акций до недвижимого имущества и различных секторов экономики. В этом плане ПИФы ВТБ мало чем отличается от инвестиционных инструментов других финансовых структур, например, ПИФ Сбербанк.

Одним из главных факторов для инвестора является надежность организации, которой он доверяет свои деньги. В этом плане управляющая компания ВТБ Управление активами может похвастаться:

  • Высшими кредитными рейтингами сразу нескольких кредитных организаций;
  • Более, чем 10-ти летней историей существования и управления средствами инвесторов в ПИФах, что свидетельствует о высоком профессиональном уровне экспертов, работающих в компании;
  • Управляющая компания входит в международную финансовую корпорацию ВТБ;
  • На данный момент ВТБ Управление активами оперирует средствами более 16 000 клиентов.

ВТБ 24 ПИФы

Любой паевой инвестиционный фонд ВТБ можно приобрести одним из трех способов:

  1. Если инвестор не является клиентом банка ВТБ, то ему нужно будет открыть счет в финансовой организации, после чего с этого счета оплатить покупку выбранных ценных бумаг.
  2. Если счет в ВТБ у Вас уже есть, тогда можно купить паи с его помощью. Для этого необходимо подойти с паспортом в отделение банка или агентский пункт продаж, где оформить необходимое заявление и покупку.
  3. Кроме того, купить паи выбранного фонда можно и при помощи сайта госуслуг, однако и при этом Вам потребуется счет в ВТБ с необходимой для покупки ценных бумаг суммой.
Видео (кликните для воспроизведения).

При этом нужно помнить, что сумма первой инвестиции составит 150 000 рублей. А вот итоговая комиссия банка составляет всего 0,2%, что гораздо меньше, чем у конкурентов, например, в ПИФ Газпромбанк. А учитывая, что средняя доходность ПИФов ВТБ составляет около 20%, эта комиссия не сильно влияет на полученную сумму. Остается только правильно выбрать фонд и купить его по выгодной цене. Необходимо помнить, что ПИФ, демонстрирующий высокую доходность, не всегда привлекательное вложение, поскольку цена его может быть сильно завышена. Гораздо выгоднее покупать паи фондов, демонстрирующих убытки, чтобы заработать на их будущем росте. Кроме того, не стоит забывать и о времени инвестиции, ведь оптимальное время держания паев составляет 1 год, а некоторые стратегии предусматривают владение паем не менее 3 лет.

ВТБ капитал управление активами

Банковская структура ВТБ сама не распоряжается средствами инвесторов, выступая, скорее, в качестве гаранта сохранности средств и получая за это комиссионные отчисления. В качестве управляющих компаний ПИФов в ВТБ 24 выступают:

  • ВТБ Капитал Управление активами;
  • Инвестментс Партнерс;
  • Солид менеджмент.

Первая управляющая компания была основана еще в 1996 году, а в группу ВТБ вступила спустя десять лет. Про надежность управляющей компании говорит то, что она уполномочена Министерством финансов РФ работать со средствами Пенсионного фонда. Компания предлагает немало интересных ПИФов, но самым популярным остается фонд Казначейский. Сознан фонд был еще в 2003 году и с тех пор продолжает показывать достойные показатели доходности.

Казначейский

Основное направление инвестиций данного паевого инвестиционного фонда — вложение денег в государственные облигации высокого кредитного качества. То есть за счет покупки ликвидных государственных, муниципальных и федеральных ценных бумаг удается достигнуть достаточно высокой прибыли при крайне низких рисках. За время существования фонда его стоимость увеличилась почти в 4 раза, что при низком риске — отличный результат. В среднем, ПИФ демонстрирует доходность около 15% в год, так что может привлечь инвесторов, которые хотят гарантированно защитить и приумножить свои средства.

Инвестментс Партнерс

Управляющая компания Investmets Partners является одной из крупнейших компания этого сектора в нашей стране. Она входит в пятерку самых больших игроков и имеет самый высокий кредитный рейтинг, что позволяет говорить о ее надежности. Компания предлагает инвестору паи фондов с умеренным и высоким риском, которые обеспечивают более высокую прибыль. В основном это ПИФы, которые специализируются на покупке ценных бумаг на фондовых рынках и акций предприятий отдельных отраслей экономики.

Солид менеджмент

Несмотря на то, что эта управленческая компания самая молодая, она уже успела завоевать популярность со своими продуктами. Выйдя на финансовый рынок в 2000 году, сегодня компания управляет средствами инвесторов более, чем на 10 млрд. рублей. Компания специализируется на покупке акций и облигаций с целью долгосрочного инвестирования. При этом сохраняется низкий риск и доходность выше банковских депозитов.

Отзывы о паях

Если проанализировать отзывы инвесторов о ПИФах, которые предлагает ВТБ, то можно заметить, что они кардинально отличаются от крайне негативных до восторженных. Хотя, по правде сказать, читая негативные отзывы, приходишь к мнению, что пишут их инвесторы, которые не совсем понимают принципы инвестирования и механизм работы инвестиционных фондов. Цена пая зависит от нескольких факторов и нужно быть готовым к тому, что она может, как расти, так и снижаться. Если инвестор ждет высокой прибыли, то он должен быть готов к высоким рискам, по-другому не получается. Например, доходность ПАММ-счетов в Альпари может достигать 50% в месяц, однако, и риск потерять всю сумму сбережений крайне высока.

Для того, чтобы обезопасить себя от колебаний стоимости пая того или иного фонда, необходимо правильно диверсифицировать, то есть разделить средства между несколькими фондами. Для этого лучше выбирать ПИФы, которые не зависят друг от друга, занимающимися инвестициями в разные инструменты. Оптимальное решение – это покупка паев 4-5 таких фондов. Это позволит следить за изменением доходности ценных бумаг и, в случае необходимости, перераспределения средств.

Читайте так же:  Сроки внесения платежей по земельному налогу для физических и юридических лиц

Кроме того, не стоит забывать, что выбор фонда также должен зависеть от целей инвестора. Если Вас интересует стабильный и предсказуемый доход, то разумно будет выбирать инвестиционные фонды, которые вкладывают в активы отечественных и зарубежных предприятий государственных предприятий. Такими ПИФами будут Казначейский, Сбалансированный, Фонд Облигации Плюс, Предприятия с государственным участием. Более высокий доход смогут обеспечить ПИФы, занимающиеся торговлей акциями и облигациями – ВТБ Еврооблигации, Фонд Потребительского сектора, Фонд Акций, Перспективные инвестиции. Здесь прибыль будет зависеть уже не только от работников управляющей компании, но и от внешнеэкономических факторов. Наибольшую прибыль в максимально короткие сроки обеспечат ПИФы, так называемого «агрессивного стиля». В основном, они инвестируют в фондовый рынок и акции узких секторов экономики. Примерами их являются ПИФ Индекс ММВБ, Фонд Электроэнергетика, Фонд Глобальных инвестиций, Фонд Нефтегазового сектора и т.д. При выборе паев этих фондов, инвестору нужно готовиться вести активную торговлю, продавая дорожающие паи, покупая дешевеющие, а также пережидать неизменно возникающие просадки.

Рассмотрев ПИФы ВТБ, можно констатировать, что это неплохая возможность заработать на фондовом рынке, даже не имея соответствующих знаний и самостоятельно участия в торгах. Сбережениями оперируют профессионалы, которые позволяют инвестору зарабатывать. Для стабильного заработка и снижения рисков потери средств необходимо собрать портфель из паев нескольких фондов. Выбирать ПИФы необходимо тоже, основываясь на собственных финансовых целях.

Источник: http://www.iqmonitor.ru/investicii/pif/pify-vtb-kak-poluchit-maksimalnuyu-pribyl.html

Самый свежий обзор БПИФ на Московской бирже, часть вторая

Всем привет! Продолжаем рассматривать ETF и БПИФы, которые торгуются на Московской бирже. Напомню, что неквалифицированный частный инвестор может купить 35 таких фондов в настоящее время. В первой части обзора я рассказал о 20 фондах FinEx, Сбербанка и Фридом. Посмотрим на остальные.

ETF от ITI

В 2018 году компания с 19-летней историей запустила свои собственные ETF-фонды. ITI предоставляет высокий уровень защиты инвесторов за счет соответствия Европейскому регулированию и контролю со стороны независимых администраторов, кастодианов и аудиторов. Стоимость чистых активов ETF от компании ITI на данный момент составляет примерно 1 млрд рублей. Данные фонды можно приобрести за рубли, но у некоторых фондов стоимость активов рассчитывается в иностранных валютах (указаны в скобках). Доходность указана в рублях.

  • ITI Funds Russia-focused USD(USD). Тикер: RUSB. Биржевой фонд, инвестирующий в корзину еврооблигаций российских эмитентов. Все купоны реинвестируются. Основан на составе индекса ITI Funds Russia-focused USD Eurobond Index, который запущен в апреле 2016 года платформой фондов ITI Funds совместно с компанией Solactive AG и отражает динамику наиболее качественных и ликвидных еврооблигаций российских эмитентов. В состав индекса входят еврооблигации, отвечающие установленным критериям по кредитному рейтингу, ликвидности, дюрации и ряду других характеристик. Комиссия за управление: 0,5% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 9 915 513,70 долл. Доходность с начала года: 4.31%. Подробнее: https://itifunds-etf.com/products/itieurbd/.
  • ITI Funds RTS Equity ETF(USD). Тикер: RUSE. Биржевой фонд, инвестирующий в корзину акций российских компаний. Дивиденды выплачиваются. Основан на составе ключевого бенчмарка российского рынка акций – индексе РТС. Комиссия за управление: 0,65% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 6 043 795,73 долл. Доходность с начала года: 28.45%. Подробнее: https://itifunds-etf.com/products/rts/.

БПИФы от Тинькофф

В сентябре 2019 года УК «Тинькофф Капитал» получила лицензию ЦБ для создания БПИФов. А уже в декабре компания запустила 3 БПИФа, в основе которых стратегия «Вечного портфеля». Фонды включают в одинаковых пропорциях акции, золото, долгосрочные облигации и инструменты денежного рынка. Стратегия учитывает все фазы экономического цикла, устойчива к переходным состояниям экономики и волатильности финансового рынка. Стоимость чистых активов БПИФов от Тинькофф на данный момент составляет примерно 860 млн рублей. За владение паями инвесторы платят success fee, или «плату за успех», в размере 10% от прибыли ежеквартально. Биржевые фонды торгуются в трех валютах: рублях, долларах и евро (валюты указаны в скобках). Доходность указана в тех валютах, в которых фонды торгуются. Все купоны и дивиденды реинвестируются.

  • Тинькофф – Стратегия вечного портфеля RUB(RUB). Тикер: TRUR. Биржевой фонд состоит из российских акций, долгосрочных и краткосрочных гособлигаций, а также акций IShares Gold Trust — инвестиционного фонда, активы которого вложены в физическое золото. Основан на составе индекса TINKOFF ALL-WEATHER INDEX, который создала Московская биржа по заказу УК «Тинькофф Капитал». Комиссия за управление: 0,99% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 204 105 831,79 руб. Доходность с момента запуска фонда (09.12.2019): 1.6%. Подробнее: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TRUR/.
  • Тинькофф – Стратегия вечного портфеля USD(USD). Тикер: TUSD. Биржевой фонд состоит из ETF Vanguard и BlackRock, инвестирующих в акции американских компаний, долгосрочные государственные облигации США, краткосрочные и долгосрочные облигации американских корпораций с высоким кредитным рейтингом и физическое золото. Основан на составе индекса TINKOFF ALL-WEATHER INDEX, который создала Московская биржа по заказу УК «Тинькофф Капитал». Комиссия за управление: 0,99% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 3 911 528,2 долл. Доходность с момента запуска фонда (09.12.2019): 1.4%. Подробнее: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TUSD/.
  • Тинькофф – Стратегия вечного портфеля EUR(EUR). Тикер: TEUR. Биржевой фонд состоит из ETF Vanguard и BlackRock, инвестирующих в акции европейских компаний, долгосрочные государственные облигации Германии, Франции, Италии, Испании и Нидерландов, краткосрочные облигации европейских корпораций с высоким кредитным рейтингом и физическое золото. Основан на составе индекса TINKOFF ALL-WEATHER INDEX, который создала Московская биржа по заказу УК «Тинькофф Капитал». Комиссия за управление: 0,99% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 5 984 831,52 евро. Доходность с момента запуска фонда (09.12.2019): 1.05%. Подробнее: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TEUR/.

БПИФы от ВТБ

УК «ВТБ Капитал» также решила не отставать от конкурентов и запустила 5 БПИФов. Компания образовалась в 2006 году. Имеет исключительно высокий уровень надежности и качества услуг (А++) по версии Эксперт РА. Компания уделяет первоочередное пристальное внимание вопросам управления риском и занимает высокие места в рейтингах доходности. Обслуживание клиентов осуществляется в 600 офисах по всей России. Стоимость чистых активов БПИФов от ВТБ на данный момент составляет более 1,5 млрд рублей. Данные фонды можно приобрести за рубли, но у некоторых фондов стоимость активов рассчитывается в иностранных валютах (указаны в скобках). Доходность указана в рублях. Все купоны и дивиденды реинвестируются.

  • ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета(RUB). Тикер: VTBB. Биржевой фонд состоит из российских корпоративных облигаций. Основан на составе Индекса корпоративных облигаций Московской Биржи, основном индикаторе рынка российского корпоративного долга. Комиссия за управление: не более 0,8% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 1 115 065 849,64 руб. Доходность с момента запуска фонда (22.02.2019): 12.42%. Подробнее: https://www.vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbrcbsb/information/.
  • ВТБ Российские корп. еврооблигации смарт бета(USD). Тикер: VTBU. Биржевой фонд состоит из российских корпоративных еврооблигаций. Основан на составе Индекса МосБиржи Корпоративных Российских Еврооблигаций, кастомизированном индикаторе широкого рынка корпоративных еврооблигаций, выпущенных российскими эмитентами или в интересах российских эмитентов. Комиссия за управление: не более 0,7% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 155 627 191,70 руб. Фонд запустился 12.12.2019. Подробнее: https://www.vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbfcresb/investment_strategy/.
  • ВТБ — Фонд Акций американских компаний(RUB/USD). Тикер: VTBA. Биржевой фонд состоит из диверсифицированного портфеля акций крупнейших американских компаний. Индикатором доходности фонда является ETF ISHARES CORE S&P 500. Основан на составе индекса S&P 500, основном индикаторе американского рынка. Комиссия за управление: не более 0,9% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 107 837 232,05 руб. Доходность с момента запуска фонда (21.06.2019): 8.84%. Подробнее: https://www.vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbfam/investment_strategy/.
  • ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг»(RUB/USD). Тикер: VTBH. Биржевой фонд состоит из высокодоходных облигаций американских компаний из разных секторов с инвестиционными и неинвестиционными рейтингами. Индикатором доходности фонда является ETF ISHARES HIGH YIELD CORP BOND. Комиссия за управление: не более 0,5% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 114 947 042,01 руб. Доходность с момента запуска фонда (31.07.2019): 0%. Подробнее: https://www.vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbfacd/investment_strategy/.
  • ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран(RUB/USD). Тикер: VTBE. Биржевой фонд состоит из диверсифицированного портфеля акций компаний развивающихся стран, в том числе Китая, Индии, Бразилии, Ю. Кореи, и др. Индикатором доходности фонда является ETF ISHARES CORE MSCI EM. Комиссия за управление: не более 0,8% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 58 304 831,88 руб. Доходность с момента запуска фонда (30.07.2019): 5.42%. Подробнее: https://www.vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbfars/investment_strategy/.
Читайте так же:  Как можно получить имущественный вычет по процентам ипотечного кредита

БПИФы от Альфа

Инвестиционная компания «Альфа-Капитал» работает 27 лет на рынке управления активами. Суммарный объем активов составляет более 400 млрд рублей. А 1,2 млн клиентов являются обладателями открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов. Компания обладает наивысшим рейтингом надежности и качества услуг по версии Эксперт РА и Национального рейтингового агентства. УК «Альфа-Капитал» несколько раз становилась обладателем престижных наград в области инвестиций. В 2018-2019 гг. компания запустила 3 БПИФа. Стоимость чистых активов БПИФов от Альфы на данный момент составляет более 2,7 млрд рублей. Данные фонды можно приобрести за рубли, доллары и евро; стоимость активов рассчитывается в иностранных валютах (указаны в скобках). Доходность указана в разных валютах. Все купоны и дивиденды реинвестируются.

  • Технологии 100(USD). Тикер: AKNX. Биржевой фонд состоит из акций 100 крупнейших компаний, торгуемых на одной из крупнейших бирж США. Основан на составе индекса Nasdaq-100, основном индикаторе технологического сектора США. Комиссия за управление: 0,69% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 1 620 233 407 руб. Доходность с начала года: 37.31% USD. Подробнее: https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/bpif-tech100/.
  • Альфа — Капитал Эс энд Пи500 (S&P 500)(USD). Тикер: AKSP. БПИФ инвестирует в паи иностранного инвестиционного фонда, ориентированного на динамику индекса акций 500 крупнейших компаний, торгуемых на рынке Соединенных Штатов Америки. Основан на составе индекса S&P 500. Комиссия за управление: 0,69% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 1 080 302 892 руб. Доходность с момента запуска фонда(09.04.2019): 11.82% USD. Подробнее: https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/bpif-ak-sap500/.
  • Европа 600(EUR). Тикер: AKEU. БПИФ инвестирует в паи иностранного инвестиционного фонда, ориентированного на динамику индекса акций 600 европейских компаний большой, средней и малой капитализации. Основан на составе индекса STOXX Europe 600. Комиссия за управление: 0,69% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 44 256 744 руб. Доходность с начала года: 10.37% EUR. Подробнее: https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/bpif-europa-600/.

БПИФы от Газпромбанка

АО «Газпромбанк — управление активами» основано в 2004 году и входит в десятку крупнейших управляющих компаний России. Компания является частью бизнеса доверительного управления Группы Газпромбанка, по итогам III квартала 2019 года объем средств под управлением компании составляет свыше 400 млрд рублей. Клиентами управляющей компании являются негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, саморегулируемые организации, фонды целевого капитала и частные инвесторы. Обладает максимальным рейтингом надежности RAEX. В 2019 году компания запустила 2 БПИФа. Стоимость чистых активов БПИФов от Газпромбанка на данный момент составляет более 1 млрд рублей. Данные фонды можно приобрести за рубли. Доходность указана в рублях. Все купоны и дивиденды реинвестируются.

  • Газпромбанк — Корпоративные облигации 2 года(RUB). Тикер: GPBS. БПИФ инвестирует в корпоративные облигации преимущественно 1-го эшелона, которые могут быть включены в состав средств пенсионных накоплений и пенсионных резервов в полном соответствии с законодательством. Основным критерием для включения инструментов в состав портфеля является приемлемая ликвидность на вторичном рынке и высокое кредитное качество. Основан на составе Индикатора «Газпромбанк — Корпоративные облигации (дюрация 2 года)», ключевой особенностью которого является учет фактической рыночной ликвидности входящих в него финансовых инструментов. Комиссия за управление: 0,15% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 525 218 631,93 руб. Доходность с начала года: 5.36%. Подробнее: https://www.gpb-am.ru/bpif/gazprombank-korporativnye-obligatcii-2-goda.
  • Газпромбанк — Корпоративные облигации 4 года(RUB). Тикер: GPBM. БПИФ инвестирует в корпоративные облигации преимущественно 1-го эшелона, которые могут быть включены в состав средств пенсионных накоплений и пенсионных резервов в полном соответствии с законодательством. Основным критерием для включения инструментов в состав портфеля является приемлемая ликвидность на вторичном рынке и высокое кредитное качество. Основан на составе Индикатора «Газпромбанк — Корпоративные облигации (дюрация 4 года)», ключевой особенностью которого является учет фактической рыночной ликвидности входящих в него финансовых инструментов. Комиссия за управление: 0,15% от стоимости чистых активов в год. СЧА: 534 403 702,39 руб. Доходность с начала года: 7.22%. Подробнее: https://www.gpb-am.ru/bpif/gazprombank-korporativnye-obligatcii-4-goda.

Заключение

В 2 частях обзора рассмотрены 35 ETF и БПИФов, которые торгуются на Московской бирже. У российских фондов комиссия заметно выше иностранных. Но я уверен, что отрасль продолжит развиваться и привлекать новые средства, тем самым уменьшая комиссии. Для долгосрочных инвесторов ETF и БПИФы — отличная возможность сформировать диверсифицированный пассивный портфель. Хороших инвестиций и счастливого Нового года!

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.


Источник: http://vc.ru/finance/99534-samyy-svezhiy-obzor-bpif-na-moskovskoy-birzhe-chast-vtoraya

БПИФ VTBE — один фонд на все развивающиеся страны

В конце июля 2019 года «ВТБ Капитал Управление активами» представили новый продукт — БПИФ Фонд Акций развивающихся стран. Тикер на бирже — VTBE. Новость меня приятно удивила. Не ожидал от ВТБ такой интересной инвестиционной возможности.

Читайте так же:  На каком счете отражаются алименты удержанные

Кстати на момент написания статья на Московской бирже торгуется уже 28 ETF и БПИФ. Еще пару лет назад список был ограничен 12 ETF. От одного провайдера — FINEX. Теперь в борьбу включились крупнейшие банки (Сбер, ВТБ, АЛЬФА, Газпромбанк) и пока еще одна УК — ITI.

Развитие конкуренции возможно даст толчок для появления новых фондов. Например, по аналогии с VTBE, выпустят другой ETF, только на развитые страны или даже на весь мир. Ну и борьба за клиентов с течением времени будет опускать комиссии за управление. Пока в этом плане мы отстаем от запада лет на 10-15.

Итак, разберем, чем будет полезен инвесторам новый БПИФ.

О фонде кратко

БПИФ VTBE позволяет вкладывать деньги не в одну конкретную страну (рынок, экономику, биржу). А сразу в несколько стран одновременно. Как понятно из названия — цель инвестирования, экономики развивающихся стран всего мира.

В составе фонда более 2800 компаний. Большой, средней и малой капитализации. Из различных секторов экономики. Это уже говорит о достаточно большой диверсификации.

Все поступающие дивиденды реинвестируются внутри фонда. Впрочем как у большинства продуктов, обращающихся на российской бирже.

Комиссии. Заявленный размер — не более 0,8% в год.

  • плата за управление — 0,52%;
  • депозитарные услуги — 0,18%;
  • прочие расходы — не более 0,1%.

Ставка комиссий с учетом НДС.

Стартовая стоимость одной акции (пая) — 620 рублей. Доступна покупка в долларах.

В основе БПИФ VTBE лежит иностранный iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (тикер IEMG). Простыми словами, ВТБ выступает прослойкой (посредником) между российскими инвесторами и зарубежным фондом. Покупает ETF там, продает здесь. Накрутив небольшую маржу в виде более высокой платы на управление.

ETF IEMG берет плату за управление — 0,14%. То есть почти в 6 раз меньше. Имеет капитализацию более 80 миллиардов долларов. ВТБ планирует привлечь в ближайшее время в районе 50 миллионов. Рублей естественно.

Состав БПИФ VTBE

У ВТБ не нашел информации о составе БПИФ. Поэтому обратимся к бенчмарку. Иностранному ETF — iShares Core MSCI Emerging Markets.

Что включает в себя ETF. И в каких пропорциях.

Разбивка по регионам:

  • Азия — 66%;
  • Латинская Америка — 11%;
  • Африка — 5%;
  • страны Ближнего Востока — 3%;
  • Азиатско-Тихоокеанский регион — 2%
  • Северная Америка — 2%.

  • обыкновенные акции — 95%;
  • привилегированные акции — 4%;
  • инструменты денежного рынка — 2%.

Доля компаний разной капитализации:

ТОП-10 стран, входящий в состав фонда ETF c наибольшей долей веса. Обратите внимание России выделили аж 3%. У Китая почти 30%.

ТОП-10 стран в наибольшей долей веса

Кстати, ВТБ управление активами заявляет, что БПИФ содержит акции более 2800 различных компаний.

Эталонный фонд IEMG имеет в своем составе «всего лишь» 2480 компаний.

Особой погоды это не делает. Компании, за пределом 100 места, имеют долю веса в сотые доли процента — 0.01-0.02%.

Основная масса вложений приходится на верхний список компаний с наибольшей долей веса:

  • капитализация ТОП-10 компаний — 22%;
  • ТОП-50 — 40%.

На оставшиеся 2 400 холдингов уходит всего 60% веса. Получаем в среднем искомые — 0.025%.

Так что это скорее всего маркетинговый ход. Включать в один ETF тысячи различных компаний. И чем больше, не всегда значит лучше.

Доходность и дивиденды

Данных пока нет. Фонд работает короткое время. Поэтому снова обратимся к эталону (бенчмарку). ETF IEMG, на базе которого продаются паи фонда VTBE.

Для сравнения добавил на график индекс S&P 500. Чего-то рост совсем не впечатляют. Разрыв в доходности просто колоссальный.

Если перевести все цифры, получаем среднегодовую доходность за последние:

Реальная доходность (очищенная от инфляции), с момента создания иностранного ETF — 1,42% в год. В долларах.

В рублях картина будет немного поинтереснее.

  • за 3 года — 9,16%;
  • за 5 лет — 16,07% (как раз захватывает кризис 2014 года с обвалом курса рубля).

Среднегодовая рублевая доходность со старта фонда — 7,36%.

Немного ложки меда. Дивиденды.

Дивидендные выплаты развитых стран более щедры, по сравнению с развитыми.

На данный момент годовая доходность — 2,74%. Выплаты 2 раза в год.

Естественно, пайщики фонда VTBE их не увидят. Но по крайней мере, это будет повышать ожидаемую доходность фонда, за счет дивидендных вливаний в стоимость паев.

Представленные выше рублевые и долларовые среднегодовые доходности по правильному нужно еще уменьшить на величину вознаграждения УК ВТБ. То есть на 0,8%.

В заключение

VTBE от ВТБ имеет среднерыночную комиссию за управление, среди обращающихся на Московской бирже ETF и БПИФ.

До западных аналогов, в плане расходов для инвестора, ему еще очень далеко. Но взамен, потенциальные пайщики получают низкий порог входа в несколько сотен рублей. Покупка аналогичных ETF через зарубежных брокеров, пусть и с намного меньшей комиссией, будет невыгодна при наличии малых сумм (до 10-15 тысяч долларов).

Плюс инвесторы получают налоговые плюшки, предусмотренные налоговым законодательством (ИИС, освобождение от налогов при владении более 3-х лет).

Самый главный вопрос (недоступный в данный момент) — «Как точно БПИФ VTBE будет следовать за своим бенчмарком». В нашем случае ETF IEMG.

Показанные выше доходности, рассчитывались с конца 2011 года. Если расширить горизонт (нашел только данные с 1995 года) на несколько лет глубже, индекс развивающихся рынков ( MSCI Emerging Markets Investable Market Index) показывал среднеговой рост (за вычетом инфляции) в 5,97%.

MSCI Emerging Markets Investable Market Index

Инвестиции в развивающие рынки являются более рискованными. По сравнению с развитыми странами. Историческая доходность первых выше. Но в тоже время, в кризисные периоды они падают намного больше.

Это надо учитывать при составлении портфеля. Не выделяя слишком много веса на рынки развивающихся стран. Не более 10-20%. При консервативном подходе.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/pifyi/bpif-vtbe-vse-razvivayuschiesya-strany.html

Обзор паевых фондов втб
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here