Как оформить автокредит в банке уралсиб

Получить автокредит в банке «Уралсиб» можно через Интернет

До 2002 года ОАО «Урало-Сибирский банк» был известен как Башкредитбанк, который впоследствии был реорганизован. В 2005 году его приобрела ФК «НИКойл» и стала называться ФК «УРАЛСИБ». Сегодня «Уралсиб банк» входит в список ведущих кредитных учредлений России. Организация предоставляет банковские услуги как физическим, так и юридическим лицам, а также работает с корпоративными клиентами.

Не последнее место в деятельности банка занимают программы автокредитования. Популярность их обусловлена такими причинами, как:

  • доступность;
  • низкий процент;
  • лояльные условия кредитования.

Сегодня каждое второе авто покупается в кредит. Выбрать программу получения займа на приобретение машины достаточно просто. Нужно проанализировать предложения кредитных учреждений и отобрать те, что удовлетворяют вашим запросам. Специалисты советуют выбирать те программы, по которым требуется предоставления полного пакета документов. Такие займы будут иметь минимальный процент по кредиту.

Автокредит в Уралсиб можно получить в любом офисе учреждения, а они имеются в 51 регионе РФ. Информация о кредитных программах представлена на официальном интернет-сайте организации. Здесь же, используя кредитный калькулятор, можно рассчитать, какова будет сумма первоначального взноса и сколько следует вносить ежемесячно в счет погашения займа. Это позволит оценить свои финансовые возможности и понять, готовы ли вы выплатить автокредит. Также калькулятор поможет узнать, сколько придется переплатить за купленную по займу машину.

Кто может рассчитывать на займ?

Оформить автокредит в Уралсиб банке можно как на подержанные иномарки, так и на новые авто зарубежного и отечественного производства. Получить заем можно в рублях или валюте. При этом следует помнить, что кредит в валюте выгодно брать тем, кто имеет доход в долларах или евро. Остальным же лучше брать ссуду в рублях. Чтобы понять, какой заем будет проще выплатить, проведите расчеты, применив кредитный калькулятор. Получить автокредит может практически любой. Что касается возраста заемщика, то ему должно быть не меньше 23 и не больше 60 лет. Кроме того, обязательно нужно иметь работу.

Впрочем, если нет возможности предоставить справки, подтверждающие доход и занятость, то банк все равно готов рассмотреть вашу заявку. Правда, надеяться в этом случае на положительный ответ особо не стоит. Но даже если он получен, процентная ставка по кредиту для такого клиента будет выше, чем для того, кто предоставил справку 2 НДФЛ и копию трудовой книжки. Стаж работы на последнем месте должен быть не меньше 3 месяцев.

При покупке машины важно помнить: чтобы получить автокредиты уралсиба, нужно обязательно заключить договор автострахования. Если клиент отдает предпочтение страховой компании «УРАЛСИБ», то он может рассчитывать на спецпредложения по оформлению. Такое же отношение у банка будет и к тем, кто является участником зарплатного проекта кредитного учреждения. Причем сотрудничество с банком должно длиться хотя бы 3 месяца. Кроме того, льготный автокредит может быть выдан клиенту, который имеет хорошую кредитную историю или банковский вклад на сумму не менее 100 тысяч рублей.

Для своих процентная ставка ниже

Каждой из перечисленных категорий клиентов банк предлагает особый кредитный продукт. Все они требуют первоначального взноса минимум в 15% от стоимости машины. Авто может быть как новое, так и подержанное. Процентная ставка зависит от суммы первого платежа и срока кредитования. Банк предлагает три проекта, в рамках которых может быть оформлен автокредит:

Если гражданин впервые обратился в учреждение, он может рассчитывать на кредит «Стандартный». Процентная ставка по нему составляет от 11,5 до 15% годовых в рублях. Минимальной она будет, если вы берете ссуду на год. Если заем взять в долларах, ставка будет еще меньше – от 9 до 11,5%. Что для вас выгоднее, попробуйте определить, использовав кредитный калькулятор для расчета сумм выплат.

Все программы автокредитования имеют практически одинаковую процентную ставку, которая в целом достаточно выгодна для клиентов.

Те, кто получает заработную плату через сеть филиалов банка Уралсиб, могут стать участниками проекта «Партнерский». Процент будет чуть ниже того, что предлагается по стандартному займу на покупку авто. Так, ставка составляет от 11,5 до 14,75% при оформлении ссуды в рублях. В долларах – от 9 до 11,25%.

На кредит «Доверительный» могут рассчитывать клиенты, которые имеют в УралСиб банке вклад на сумму от 100 тысяч рублей. Для них учреждение предлагает автокредит, процентная ставка по которому в рублях составляет от 11,5 до 14,5%, а в долларах – от 9 до 10,75%. Организация идет на уступки клиентам, желая наладить с ними долгосрочное сотрудничество.

Специальные программы

Уралсиб банк готов предоставить автокредит по партнерской программе. Вместе с производителем и его официальными представителями кредитное учреждение предлагает достаточно выгодные условия займа. Причем при покупке некоторых моделей авто первоначальный взнос равняется нулю, а процентная ставка минимальна. В частности, речь идет о машинах марки Hyundai i30, i40, ix35, Solaris. Срок кредитования по такой программе – до 5 лет, сумма первоначального взноса – от 15%. Обязательно оформление договора автострахования, но в первый год эти средства могут быть включены в кредит. А процентная ставка предлагается на уровне 12,5%. По такому займу можно оформить покупку на следующие машины:

Тем, кто решил при получении кредита оформить страхования жизни, ставка по займу снижается на 1,5%. Рассчитать приблизительную сумму первоначального взноса, а также обязательный ежемесячный платеж можно, используя кредитный калькулятор. Воспользовавшись таким полезным инструментом, как виртуальный калькулятор, можно не посещать банк, выясняя подробности расчетов у сотрудников.

Еще одной достаточно популярной программой, позволяющей получить автокредиты уралсиба, является проект льготного государственного субсидирования. Согласно его условиям, 2/3 ставки рефинансирования возмещается государством. В кредит можно взять авто, стоимость которого не выше 750 тысяч рублей. Срок займа – до 3 лет, первоначальный взнос – 15%.

Источник: http://avtovdolg.ru/banki/uralsib-internet-bank-avtokredit.html

Читайте так же:  Можно ли проценты по ипотеке за несколько лет заявить в одной декларации

Автокредит в УРАЛСИБ банке: условия и процентная ставка

После оформления автокредита в УРАЛСИБ Банке вы сможете приобрести новый или подержанный транспорт отечественного либо иностранного производства.

Потенциальным заёмщикам доступны три программы кредитования. Взять ссуду можно и без оформления полиса КАСКО в обязательном порядке.

Кто может подать заявку на автокредит?

Заёмные средства для приобретения транспортного средства выдаются гражданам России старше 21 года.

Обязательное условие – наличие постоянной регистрации в любом из регионов страны. Кроме этого, заявитель должен иметь текущий трудовой стаж не меньше трёх месяцев.

Заявка будет рассмотрена, если к моменту возвращения долга возраст заёмщика не будет превышать 65 лет.

Условия по автокредитам от УРАЛСИБ Банка

Потенциальным заёмщикам доступны три целевые кредитные программы. В рамках автокредитования новое или подержанное транспортное средство можно будет приобрести в автосалонах, аккредитованных банком. Ознакомьтесь с их списком в отделении, через банковский сайт, call-центр или онлайн-чат.

Взять автокредит без первоначального взноса в УРАЛСИБ Банке не получится.

Чтобы заключить кредитный договор, вам понадобится иметь на руках как минимум 20% от стоимости понравившегося ТС. Чем выше процент первого взноса, тем больше шансов на одобрение заявки и выдачу ссуды на более оптимальных условиях.

Узнать сроки кредитования и размер процентной ставки по автокредитам от УРАЛСИБ Банка можно с помощью приведённой ниже таблицы.

Сравнительные характеристики

«СКАЗКА – без КАСКО» «Автопартнёр»

Кредит на авто с остаточным платежом

от 14,8% от 10,9% от 11,4% тип покупаемого ТС любое транспортное средство

только новый транспорт

100 000–5 000 000 ₽ срок кредитования

от 12 до 60 месяцев

размер первого взноса

не меньше 20% от стоимости приобретаемого ТС обеспечение

передача покупаемого авто под залог

Приобретаемый на заёмные средства транспорт должен быть застрахован. Полис КАСКО оформляется в обязательном порядке. Исключение – кредитная программа «СКАЗКА – без КАСКО». При выборе этого варианта вы можете отказаться от страховки, однако банк вправе повысить размер годовой ставки и/или предложить меньшую сумму кредита.

Страховой договор может быть заключён с любым страховщиком, отвечающим банковским требованиям.

Кредитная программа «Автопартнёр»

Заёмные деньги можно использовать для покупки нового транспорта или автомобиля с пробегом.

Договор купли-продажи заключается исключительно на имя заёмщика. ТС подлежит обязательному страхованию от всех возможных рисков повреждения. При необходимости полис можно оформить во время получения кредита.

Плюсы этой программы:

  • низкая процентная ставка;
  • возможность включения в кредитный договор суммы взноса по страховке за первый год страхования;
  • использование денег для покупки нового или подержанного ТС.

Узнайте, где возможно совершить сделку купли-продажи на заёмные средства, через call-центр, онлайн-чат, банковский офис или сайт. В последнем случае выберите разновидность кредитной программы, найдите графу «Перечень холдингов» и отметьте ваш регион проживания.

Кредитная программа «СКАЗКА – без КАСКО»

Плюсы этого кредита:

  • возможность приобретения любого ТС (нового либо с пробегом);
  • отсутствие необходимости оформлять КАСКО;
  • страхование в любой страховой компании;
  • возможность покупки автомобиля на имя родственника;
  • получение ссуды по двум документам.

Вы можете купить ТС на заёмные деньги, оформив его в собственность другого человека, если им является супруг (супруга), полнородный брат, ребёнок, родитель, полнородная сестра.

Степень родства требуется подтвердить документально. Например, если договор купли-продажи заключается на имя вашей жены, предоставьте в банк свидетельство о бракосочетании.

Страхование не является обязательным условием одобрения ссуды, но без полиса вас ожидает уменьшение суммы заёмных средств и повышение годовой ставки. Чтобы рассчитывать на оптимальные условия кредитования, застрахуйте свою жизнь и/или транспортное средство.

Кредит на авто с остаточным платежом

Первый взнос должен составлять не меньше 20% от стоимости приобретаемого транспорта.

Чем выше его процент, тем более выгодные условия предложит банк. При этом размер остаточного платежа не может превышать 45% от стоимости ТС. Максимальная величина ссуды – 5 000 000 рублей.

В рамках этой программы вы можете купить только новый автомобиль. Минимальный срок пользования заёмными деньгами – 12 месяцев.

При необходимости банк готов предоставить пролонгацию договора до двух лет. При этом общий срок кредитования не может превышать пяти лет.

Заёмщик должен оформить полис КАСКО в обязательном порядке. Чтобы снизить размер годовой ставки, банк предлагает дополнительно застраховать жизнь.

Плюсы этой программы кредитования:

  • небольшая процентная ставка;
  • возможность оформить авто в собственность родственника;
  • оперативное рассмотрение заявления.

Вы также можете продать свою старую машину через салон, входящий в партнёрскую сеть, и приобрести новое ТС на оптимальных условиях, воспользовавшись кредитом.

Как взять ссуду?

Вы можете обратиться в ближайшее банковское отделение или отправить заявку через сайт. Фактическим клиентам банка достаточно авторизоваться в личном кабинете, воспользовавшись приложением или интернет-банкингом.

В заявлении-анкете требуется указать следующие данные заёмщика:

  • ФИО;
  • дату рождения;
  • реквизиты паспорта;
  • СНИЛС;
  • ИНН;
  • адрес прописки;
  • место фактического проживания;
  • контактные данные;
  • семейное положение;
  • условия проживания (например, в квартире, находящейся в собственности);
  • полученное образование;
  • сведения о трудовой занятости;
  • стаж работы (общий и текущий);
  • размер ежемесячных доходов/расходов;
  • информацию об имуществе, находящемся в собственности;
  • сведения о дополнительном заработке (при наличии);
  • желаемые условия кредитования;
  • данные приобретаемого ТС (марку, модель, год выпуска и т. д.);
  • дату заполнения бланка;
  • подпись.

Если запрос был подан дистанционно, в течение нескольких минут вы получите SMS-сообщение с предварительным решением банка. В случае одобрения ссуды обратитесь в территориальное отделение с определённой документацией для подписания кредитного договора.

Узнать расположение офиса банка в вашем городе можно с помощью соответствующей онлайн-карты, через онлайн-чат и call-центр.

Читайте так же:  Особенности выселения из приватизированной квартиры за долги по коммуналке

Документы для оформления автокредита

В большинстве случаев для расчёта условий кредитования и подписания кредитного договора потенциальному заёмщику следует подготовить:

При отсутствии последнего документа в офис передаётся СНИЛС, военный билет, загранпаспорт либо удостоверение офицера (на службе или в запасе).

Вы можете подтвердить уровень своей платёжеспособности, если вас не устраивает размер одобренной ссуды или величина годовой ставки. Предоставьте в отделение справку по форме УРАЛСИБ Банка, выписку из ПФР (для неработающего пенсионера), 2-НДФЛ, выписку со счёта в стороннем банке или другой документ, подтверждающий наличие какого-либо дохода.

Отзывы об автокредите от УРАЛСИБ Банка

Егор, г. Одинцово

Покупал отечественный автомобиль с пробегом. Банк одобрил всего 500 000 рублей на год. Неудобно, конечно, что первоначальный взнос – 20% от стоимости сделки, но в других местах мне предложили ещё большую ставку. Плачу ежемесячные платежи, проблем не возникает. Надеюсь, смогу закрыть кредит досрочно.

Кирилл, г. Владимир

Взял автокредит быстро – договор подписали уже на третий день после отправления заявки. В офисе спросили только паспорт и водительское удостоверение. Страховку не навязывали. Автомобиль брал подержанный, но иномарку, поэтому банк выдал 2 000 000 рублей.

Ольга, г. Ярославль

При первом обращении в УРАЛСИБ Банк мне предложили ставку в 16,7% годовых! Обратилась в другие банки, проконсультировалась с их специалистами. Оказалось, без страховки все кредиторы завышают процентные ставки до неприличия, поэтому изначальное предложение было ещё не самым плохим. Решила получать автокредит в УРАЛСИБе, но оформив и КАСКО, и страхование жизни. Ставка составила 11,9%.

Источник: http://uralsibhelp.ru/kredit/avtokredit/

Оформление автокредита в УРАЛСИБ банке

Банком разработано множество программ автокредитования. УРАЛСИБ даёт возможность оформить кредит на покупку автомобиля независимо от марки машины.

Программы автокредитования

Перечень программ позволяет подобрать оптимальный займ для каждого потенциального заёмщика. Кредитная организация «УРАЛСИБ» предлагает несколько вариантов, составленных совместно с автосалонами.

«Автопартнёр» — одна из самых лояльных программ. Воспользовавшись этим предложением, можно оформить автокредит как на новую, так и на подержанную машину. Существует перечень специальных условий, предоставляемых клиентам, при покупке транспортного средства через дилеров, сотрудничающих с банком УРИЛСИБ.

«Стандартный» — не потребуется искать поручителей или оплачивать дополнительные комиссии. Используя этот продукт банка УРАЛСИБ, заёмщик сможет приобрести любую понравившуюся иномарку или новый автомобиль российского производства. Обязателен договор страхования залога.

«Сказка – без КАСКО» — при оформлении этого автокредита страхование машины не является обязательным условием. Не требуется привлечения поручителей и уплаты дополнительных комиссий.

«LADA в кредит» — с помощью программы можно получить автокредит в УРАЛСИБ банке на приобретение нового автомобиля марки Lada на льготных условиях.

«FAW в кредит» — программа даёт возможность оформить автокредит на льготных условиях для приобретения автомобиля марки FAW в дилерском центре.

При обращении в банк УРАЛСИБ клиент может рассчитывать на получение государственного субсидирования. Организация продлила сотрудничество с программами «Первый автомобиль» и «Семейный автомобиль». Для оформления автокредита на льготных условиях необходимо соблюсти несколько условий.

При оформлении государственной поддержки по программе «Первый автомобиль» необходимо, чтобы до момента подписания кредитного договора с «УРАЛСИБ» у заёмщика не было во владении ни одного транспортного средства. У клиента банка не должно быть ранее оформленных автокредитов. Необходимо наличие водительского удостоверения.

Для программы «Семейный автомобиль» необходимо представить дополнительно в банк доказательства наличия двух и более детей до 18 лет — копии свидетельств о рождении либо соответствующей страницы паспорта.

Преимуществом участия в одной из программ по автокредиту в организации УРАЛСИБ является возможность получить субсидию на сумму 10% от стоимости авто при перечислении первоначального взноса.

Условия

Условия получения кредита на приобретение машины в УРАЛСИБ банке достаточно лояльны. Клиент, желающий получить автокредит, должен соответствовать минимальному количеству требований:

  • заёмщик является гражданином РФ;
  • возраст 21-65 лет;
  • прошло минимум 3 месяца с даты устройства на последнюю работу.

Все автокредиты выдаются в рублях. Сумма кредитования составляет от 80 тыс. руб. до 3 млн. руб. По программе «Автопартнёр» диапазон минимальной суммы от 100 тыс. руб. Необходимый первый взнос 20% от стоимости автотранспорта. Договор автокредитования с банком УРАЛСИБ возможно подписать на срок от 1 года до 5 лет. Залогом погашения ссуды является приобретаемая машина, при этом остаётся возможность оформить автомобиль на кого-то из ближайших родственников.

Процентные ставки

Годовая ставка по кредиту в «УРАЛСИБ» зависит от нескольких моментов. При покупке новой машины по программе «Автопартнёр» процентная ставка зависит исключительно от размера первоначального взноса и составляет 13.9-15.9%. Для подержанных авто (только иностранные марки) ставка 16.9-18.9%. При наличии страховки цифры меняются на 10.9-12.9% и 13.9-15.9% соответственно.

Видео (кликните для воспроизведения).

При государственной поддержке ставка кредитования составит 10.9-12.9%.

Для автокредита «Стандартный» на покупку нового автомобиля УРАЛСИБ предлагает ставку 17-18%. На покупку подержанной машины иностранного производства ставка составит 17.25-22.5%. Оформляя субсидированный автокредит, заёмщик может рассчитывать на ставку 17%.

Банк установил ставку 16.9-17.9% для покупки нового автомобиля по программе «Сказка – без КАСКО». Приобретение подержанного автотранспорта в кредит в «УРАЛСИБ» обойдётся 17.9-19.9%. Для участника государственной программы составит 17% годовых.

При оформлении автокредита на приобретение нового автомобиля LADA или FAW процентная ставка составит 17-18%, при субсидировании ставка составит 17%.

Как оформить автокредит в банке УРАЛСИБ?

В первую очередь для получения автокредита необходимо обратиться в банковскую организацию или автосалон и определиться с программой кредитования. При желании можно оставить on-line заявку на официальном сайте организации. После предварительного одобрения необходимо предоставить в банк УРАЛСИБ следующий пакет документов:

  • паспорт;
  • оригинал водительского удостоверения;
  • при покупке б/у авто необходимо дополнительно предоставить справку, подтверждающую доход, и заверенную ксерокопию трудовой книжки.
Читайте так же:  Какие налоги платит собственник при владении или продаже квартиры

После того, как выбор машины будет сделан, нужно взять счёт на оплату авто и ксерокопию ПТС. Каждый из этих документов должен быть заверен автосалоном. Их прикладывают к основному пакету документов. Далее следует перечисление первого взноса по автокредиту. Затем оформляется страховка и подписывается с банком УРАЛСИБ договор займа и залога. После регистрации машины в ГИБДД организации предоставляется оригинал ПТС и договор страхования.

Порядок погашения кредита

Для погашения задолженности по автокредиту необходимо ежемесячно пополнять счёт, открытый в банке для внесения платежей по займу. Банк УРАЛСИБ автоматически ежемесячно производит списание со счёта в установленный день. При несоблюдении условий к заёмщику будут применены штрафные санкции.

Досрочное погашение автокредита производится в течение 30 дней, после направления в банк соответствующего заявления о внесении суммы, превышающей размер ежемесячного платежа.

Внести средства на счёт можно несколькими способами:

  • через банкомат;
  • в отделении банка УРАЛСИБ;
  • воспользовавшись интернет-банком;
  • с помощью платёжных терминалов.

В некоторых населённых пунктах существует возможность внесения наличных средств в офисах МТС и магазина «Связной».

Рефинансирование автокредита в УРАЛСИБ банке

Банк предлагает рефинансирование любых кредитов, полученных ранее по ставке 14.5%. Условия — возраст заёмщика по автокредиту 23-70 лет, а организация, в которой работает клиент банка, существует больше года. Заявку можно подать через официальный сайт банка УРАЛСИБ или в офисе компании.

Источник: http://lawecon.ru/kak-oformit-avtokredit-v-banke-uralsib/

Автокредиты в «Уралсиб»: виды, условия, требования и нюансы оформления

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА КРЕДИТ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕВ «Уралсиб» автокредит можно оформить с минимальным пакетом документов, первоначальным взносом от 20% и исключительно в российских рублях.

Виды программ автокредитования

Банк «Уралсиб» выдает займы на приобретение новых и подержанных автомобилей. При этом подержанный транспорт может быть исключительно иностранного производства, а новый – как зарубежного, так и отечественного.

Автокредиты выдаются на срок до 5 лет, а рассмотрение заявки происходит в течение одного рабочего дня. Сумма займа зависит от стоимости авто, обозначенной в договоре купли-продажи, но должна укладываться в диапазон от 80 000 до 3 000 000 рублей.

Процентная ставка по автокредитованию стандартна и стартует с отметки 14,7% годовых. Окончательная величина рассчитывается индивидуально, в зависимости от величины первоначального взноса и наличия/отсутствия страхования жизни заемщика. Проценты можно значительно снизить (на 6,7%) при условии участия в программе государственной поддержки. Действует она в отношении покупки новых автомобилей (подробнее об условиях госпрограммы).

Полный список партнеров банка можно посмотреть здесь.

Спецпрограммы от банка «Уралсиб»

Основные параметры кредитования по специальным банковским программам приведены в таблице:

«Автопартнер» «Стандартный» «Сказка – без КАСКО» «Lada в кредит» «FAW в кредит»
Сумма кредита, руб. 100 000 – 3 000 000 до 1 450 000 80 000 – 3 000 000 до 1 450 000 80 000 – 3 000 000
Процентная ставка (годовых), % от 10,9 от 14,7 от 8 от 14,7 от 13,5
Срок кредитования до 5 лет до 36 месяцев до 5 лет до 36 месяцев до 5 лет

В таблице указана минимальная процентная ставка по автокредитованию. Окончательное ее значение зависит от величины первоначального взноса и желания (или нежелания) заемщика застраховать свою жизнь.

Требования к первоначальному взносу одинаковы по всем программам – минимум 20% от стоимости приобретаемого транспорта.

В отношении кредитных продуктов «Стандартный», «Lada в кредит» и «Сказка – без КАСКО» действует программа господдержки, в рамках которой минимальную процентную ставку можно снизить до 8% годовых, а сумму займа увеличить до 3 000 000 рублей. Полный перечень холдингов, работающих с данными программами, можно посмотреть здесь, а список автодилеров FAW здесь.

В рамках специальных банковских программ допускается оформление права собственности на приобретаемое транспортное средство на ближайших родственников. При этом в банк нужно предоставить документы, удостоверяющие их личность и свидетельствующие о степени родства.

Требования банка

Заемщиками по автокредиту могут стать граждане РФ в возрасте от 21 года до 65 лет (к моменту полной выплаты долга). При этом они должны быть зарегистрированы на территории присутствия банка на протяжении полугода или более, а также иметь постоянное место работы в течение (как минимум) последних 3 месяцев.

Пакет документов включает:

  • паспорт гражданина РФ;
  • водительское удостоверение (при его отсутствии – СНИЛС, загранпаспорт, военный билет или удостоверение офицера, в т.ч. в запасе);
  • справка об уровне заработка по форме, удовлетворяющей требования банка (необходима при сумме кредита свыше 1 500 000 рублей и не требуется в рамках кредитного продукта «Автопартнер»).

Для получения кредита подается анкета, по утвержденной банком, форме. Причем это нужно сделать лично при посещении любого офиса, возможность размещения онлайн-заявки банк «Уралсиб» не предусматривает.

Залог

Любая программа автокредитования предусматривает передачу в залог приобретаемого транспорта. Для заключения договора залога банк потребует:

  • договор купли-продажи;
  • ИНН и СНИЛС владельца;
  • копию ПТС;
  • счет на оплату;
  • подтверждение внесения первоначального взноса;
  • полис КАСКО с квитанцией об оплате страховой премии (исключение – программа «Сказка – без КАСКО»).

Залоговая сделка будет действовать весь срок кредитования. Досрочное ее прекращение и снятие обременения с авто возможно лишь при досрочном погашении кредитных обязательств перед банком.

Оригинал ПТС передается в банк в течение 15 рабочих дней с момента получения заемных средств и будет храниться там до момента освобождения автомобиля из залога.

Особенности оформления

Алгоритм действий при получении автокредита будет выглядеть следующим образом:

  1. Получение консультации об условиях кредитования и подбор подходящего продукта банка.
  2. Выбор автомобиля.
  3. Получение в автосалоне заверенной копии ПТС и счета на оплату.
  4. Предоставление в банк или салон полного пакета документов.
  5. Оплата первоначального взноса.
  6. Оформление страховки.
  7. Подписание кредитного соглашения и договора залога.
  8. Получение транспортного средства и его постановка на учет в отделении ГИБДД.
  9. Предоставление в банк страхового полиса и оригинала ПТС.
Читайте так же:  Как выгодно погасить ипотеку разбираемся в подходах, избегаем подводных камней

Полезно также учесть нюансы оформления кредита на новый автомобиль или машину с пробегом.

На этой странице расположен калькулятор для экспресс-расчета параметров кредита.

Большинство кредитных продуктов, связанных с автокредитованием, подразумевают обязательное оформление полиса КАСКО, к которому предъявляются следующие требования:

  1. Действие страховой защиты должно начинаться не позднее дня подписания соглашения о кредитовании.
  2. Банковское учреждение в договоре страхования должно быть обозначено в качестве залогодержателя.
  3. Выгодоприобретателем должен являться собственник автомобиля даже в том случае, когда авто приобретается не на имя заемщика.

Перечень аккредитованных банком страховых компаний можно посмотреть здесь.

При оформлении автокредита заемщикам предлагается оформить страховку от несчастных случаев, страховая сумма по которой будет равна размеру займа. Для клиента это выгодно в 2 случаях:

  1. Снижение процентной ставки, которую банк может себе позволить в результате минимизации риска невозврата заемных средств.
  2. Оплату займа при наступлении несчастного случая за счет страхового возмещения. В случае смерти или полной утраты трудоспособности, родственники застрахованного заемщика не несут ответственности по выплате долга банку.

Для целей страхования «Уралсиб» предлагает воспользоваться услугами следующих компаний:

  • АО «СК «УРАЛСИБ Жизнь»;
  • ООО «СК «РГС-Жизнь»;
  • ООО «СК «Ренессанс Жизнь».

Если по каким-либо причинам вас не устраивают страховщики из предложенного списка, вы можете оформить полис в другой компании. Для этого в банк предоставляется необходимый пакет документов, который будет рассматриваться в срок до 60 дней. Если страховщик соответствует требованиям банка, его полис будет принят.

Источник: http://creditkin.guru/avtokredity/v-banke-uralsib.html

Автокредит в УралСиб банке

В современном мире трудно представить себе ситуацию, где наличие машины считалось бы излишней роскошью, поскольку интенсивный график работы и повседневной рутины требует скорости и удобства передвижения. Планируя покупку собственного автомобиля, пусть даже отечественного и подержанного, необходимо иметь в распоряжении определённую сумму сбережений, которой могут похвастаться далеко не все граждане. В этом случае эффективным источником получения необходимых финансовых ресурсов может стать автокредит в банке УралСиб.

О банках, где можно взять кредит на авто

На сегодняшний день услуга автокредитования не распространена повсеместно из-за высоких рисков, связанных с предметами залога по ссуде. Тем не менее многие банки страны готовы предоставить клиентам финансирование на покупку авто на разных условиях. Условия в некоторых из них представлены в таблице.
Банк Ставки, от,% Первоначальный взнос, от,% Макс. срок кредитования, лет Максимальная сумма, млн рублей
Татсоцбанк 10,5 15 5 6 Центр-Инвест 9,5 10 7 3,5 Локо 11,4 15 7 3 Зенит 10,4 7 6,5 Связь 14,5 20 5 6 ЮниКредит 5,17 7 8 Сбербанк 13,0 15 5 5 Уралсиб 9,9 20 5 3

О программах автокредитов банка УралСиб

Для выбора оптимальной программы кредитования заёмщикам рекомендуется ознакомиться с альтернативными вариантами получения финансирования. Основными критериями, которые оказывают наибольшее воздействие на выбор клиентов при рассмотрении кредитных продуктов, являются величины авансового платежа и процентной ставки, а также размер доступного финансирования и продолжительность использования ссудных средств. Рассмотрим основные программы автокредитования от УралСиба в таблице.

Программа Ставка, от,% Первоначальный взнос, % Срок кредитования, лет Доступная сумма, тыс. рублей
Автопартнёр Новое авто 9,9 от 20 до 5 от 100 до 3000 Подержанное авто 12,5 Стандартный 14,7 от 80 до 3000 СКАЗКА — без КАСКО 13,9 от 80 до 3000 На новое авто LADA 14,7 от 80 до 3000 На новое авто FAW 13,5 от 80 до 3000

Из таблицы видно, что условия автокредита в УралСиб банке ориентированы на финансирование покупки машин различных ценовых категорий как иностранного, так и отечественного производства. Тем не менее, если большинство программ позволяют приобретать подержанные автомобили иностранного производства, то подобные транспортные средства отечественного автопрома возможно купить лишь по программе «Стандартный».

Программы, предназначенные для покупки авто марок LADA и FAW, ориентированы исключительно на финансирование новой техники.

Подержанные автомобили иностранного автопрома могут стать предметом залога при оформлении автокредита по программам «Автопартнёр», «Стандартный» или « Сказка – без КАСКО». Подержанный автотранспорт может стать хорошим решением для клиентов, которые привыкли часто менять авто и не хотят тратить на его приобретение значительные суммы.

Качество отечественной автотехники в последние годы возросло, что делает её отличным аналогом некоторых зарубежных марок, особенно если средств на покупку последних не хватает. Кроме того, приобретая транспортные средства производства отечественного автопрома, клиенты имеют возможность воспользоваться льготными программами и сэкономить значительные суммы.

О программе льготного автокредитования

Программы льготного кредитования, как правило, осуществляются с использованием государственной поддержки и направлены на то, чтобы сделать автотранспорт более доступным для всех категорий граждан. В УралСиб банке действует специальная программа Lada Finance, которая даёт возможность заёмщикам приобрести новые автомобили LADA в специализированных салонах на льготных условиях. При этом для оформления кредитного договора клиентам не нужно привлекать поручителей или платить какие-либо комиссии.

О требованиях к заемщику

Наличие жёстких требований к заёмщикам значительно осложняет процесс заключения кредитных договоров и делает недоступным финансирование для тех клиентов, которые не соответствуют установленным возрастным, имущественным, трудовым и прочим критериям банковских организаций. Как правило, банки используют подобные ограничения для минимизации собственных рисков, связанных с возможным уклонением дебиторов от погашения задолженности, а также снижения платёжеспособности клиентов, что может привести к задержкам платежей или их неполной компенсации.

Подавая заявку на получение ссудных средств в УралСиб банк, важно ознакомиться с основными требованиями, которые применяются в данном финансовом учреждении к потенциальным заёмщикам, чтобы объективно оценивать собственные шансы на заключение сделки. Рассмотрим основные критерии оценки клиентов кредитными экспертами банка УралСиб, представленных в таблице.

Читайте так же:  Выплата алиментов при увольнении сотрудника
Критерий Требуемое значение
Минимальный возраст, лет 21 Максимальный возраст, лет 65 Гражданство РФ Регистрация в регионе присутствия банка Постоянная или временная Продолжительность регистрации на момент подачи заявки, месяцев Не менее 6 Стаж на последнем месте работы, месяцев Не менее 3 Продолжительность осуществления предпринимательской деятельности, лет (для ИП) Не менее 1

Из таблицы видно, что по всем программам кредитования от заёмщиков на этапе рассмотрения клиентской заявки требуется предоставление минимального количества документов. Кроме того, если водительское удостоверение отсутствует, можно использовать другой документ, в качестве которого подойдёт:

Для подписания кредитного договора от клиента потребуется предоставить в банк:

  • договор купли-продажи авто;
  • копию паспорта транспортного средства;
  • счёт на оплату авто;
  • документы, подтверждающие осуществление авансового платежа;
  • договор страхования автомобиля;
  • квитанцию об оплате страховой премии.

О порядке оформления

Поданная на рассмотрение кредитным экспертам банка УралСиб заявка анализируется в течение одного рабочего дня, после чего выносится решение о выдаче ссудных средств или отказе клиенту в финансировании. Для экономии собственного времени и максимального упрощения процедуры осуществления сделки, заёмщикам рекомендуется придерживаться следующего алгоритма:

  1. Ознакомиться с условиями кредитования и выбрать наиболее выгодный вариант финансирования.
  2. Определиться с автомобилем, покупка которого планируется, и получить счёт на его оплату, а также заверенную штампом автосалона копию паспорта транспортного средства для последующей передачи данных документов в банк.
  3. Оплатить аванс, оформить страховой полис для защиты авто от утраты и всех видов повреждения.
  4. Заключить договор залога и подписать кредитный договор.
  5. Зарегистрировать приобретённое транспортное средство в ГИБДД.
  6. Предоставить менеджерам банка оригиналы паспорта автомобиля и его страхового полиса.
  7. Перевести остаток денежных средств на счёт продавца.

О расчете и оформлении онлайн

При оформлении ссуды важно объективно оценивать собственные финансовые возможности во избежание неплатёжеспособности, которая может привести не только к накоплению долгов, но и к потере имущества, оформленного в качестве залога. Ознакомиться с основными параметрами платежей по кредиту заёмщики могут не только в банковском отделении, но и онлайн на сайте УралСиб банка, что позволяет существенно сэкономить время.

Для составления автоматического расчёта платежей по кредиту удобно использовать онлайн-калькулятор. Чтобы получить быстрый доступ к расчётному сервису, достаточно выбрать понравившуюся программу кредитования, нажав «Оформить заявку». Далее, следует перейти во вкладку «Экспресс-расчёт параметров ссуды», после чего можно приступать к вычислениям.

При заполнении онлайн-формы калькулятора следует указать:

  • Тип авто (новое или б/у).
  • Валюту ссуды.
  • Стоимость автомобиля, желаемый размер первоначального взноса, а также предпочтительный срок кредитования.

На основе введённых данных онлайн-калькулятор вычислит ставку по займу, а также сформирует основные результаты расчёта, среди которых:

  • Размер ссуды.
  • Сумма ежемесячных платежей и т.д, как показано на рисунке.

Подать заявку на получение финансирования для покупки авто в онлайн-режиме клиент может через электронную форму, расположенную ниже калькулятора, как показано на рисунке.

Для успешной отправки заявки на кредит потенциальному заёмщику следует указать свои основные биометрические и контактные данные, а также дать согласие на обработку персональных данных, поставив необходимую отметку в соответствующем поле электронной формы. После заполнения всех граф формы и прохождения идентификации через СМС заявка может быть направлена на обработку.

Об оплате автокредита

На размер переплаты по кредиту преимущественно влияет размер процентной ставки. Наличие дополнительных комиссий и платежей способно также существенно увеличить эту сумму. Таким образом, для экономии собственных средств многие клиенты часто обращаются к бесплатным способам покрытия задолженности по займу:

  • внесение налички в кассу непосредственно в офисах банка кредитора;
  • использование банкоматов и платёжных терминалов УралСиб банка с функцией приёма наличных средств (но не более 15 тыс. рублей за одну операцию);
  • оплата через систему интернет-банкинга.

Кроме того, заёмщиками используются и другие способы внесения ежемесячных платежей, среди которых:

  • пополнение кредитного счёта при помощи системы «Золотая Корона» или терминалов «Элекснет»;
  • перевод денег на кредитный счёт в УралСиб банке со счёта клиента, открытого в другом банке;
  • пополнение через банкоматы и платёжные терминалы других банков;
  • платежи через электронные платёжные системы;
  • оплата через “Почту России” и т. д.

Во избежание просрочек платежей необходимо не только своевременно и в полном объёме осуществлять ежемесячные взносы, но также учитывать срок зачисления денежных средств на кредитный счёт в зависимости от использования того или иного способа перевода денег.

О досрочном погашении

Процедура досрочного погашения задолженности по автокредиту в Уралсиб банке достаточно проста и не влечёт необходимости оплаты комиссий. Для того чтобы частично или в полном объёме рассчитаться с банком-кредитором, достаточно за 15 дней до момента предполагаемого платежа направить в финансовое учреждение заявление с уведомлением о предстоящем переводе денег на кредитный счёт.

Если полное досрочное погашение займа предполагает одновременную выплату остатка задолженности по процентам и телу кредита с последующим закрытием счёта и прекращением дальнейшего начисления процентов за пользование ссудными средствами, то частичное погашение позволяет заёмщикам лишь выбирать между сокращением периода кредитования (что способствует сокращению размера переплаты) либо уменьшением финансовой нагрузки в виде ежемесячных платежей.

О рефинансировании

К услуге рефинансирования займов дебиторы, как правило, обращаются в том случае, если хотят воспользоваться более выгодными условиями кредитования, объединить несколько ссуд в одну или избавиться от риска потери объекта залога. УралСиб банк предоставляет клиентам привлекательную программу рефинансирования различных типов займов под 11,4%, однако она является недоступной для заёмщиков, которые уже оформили автокредит в данном финансовом учреждении.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://1avtoyurist.ru/kuplya-prodazha/avtokredit/v-uralsib-banke.html

Как оформить автокредит в банке уралсиб
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here