Дебетовая карта с опцией кэшбэк самые популярные банковские продукты

Какую дебетовую карту с кэшбэком лучше выбрать в 2020 году

Приветствуем Вас, уважаемые друзья, гости и читатели блога. Сегодня мы представим Вашему вниманию наш рейтинг дебетовых карт с кэшбэком ведущих российских банков в 2020 году, и расскажем, какую из них лучше выбрать.

Кэшбэком называют возврат части денег, потраченных на покупки, на карточный счет. Эту услугу подключают как к кредиткам, так и к дебетовым банковским картам.

У каждого пластика свои условия программы кэшбэка. Возврат части денег может производиться на все покупки или на оплату товаров и услуг в определенных банком категориях.

Сэкономленные деньги можно тратить в любых магазинах или в торговых точках, сотрудничающих с банком-эмитентом.

Какую карту лучше выбрать

Принимая решение, какую дебетовую карту с кэшбэком лучше выбрать в 2020 году, изучите такие факторы:

  • Каковы условия программы кэшбэка. Важно знать размер возврата в разных торговых точках, на какие категории покупок он распространяется, можно ли их выбирать самостоятельно, где можно потратить кэшбэк и т.п.
  • Начисляются ли проценты на остаток денег на счете. Некоторые дебетовые карты используются, как депозитный счет. Для начисления процентов, обычно нужно соблюдать ряд условий, таких как минимальная сумма на счете, определенный размер затрат в месяц и пр.
  • Какова стоимость годового обслуживания и есть ли условия его бесплатного получения. Обслуживание некоторых дебетовых карт с кэшбэком обходится дорого, что становится невыгодным для владельца.
  • Наличие различных комиссий. Оформляя продукт, узнайте условия обналичивания средств. На каких-то картах деньги можно снимать без комиссии в «родных» банкоматах, с других комиссия взимается в любом случае. Также нужно узнать о комиссиях при осуществлении переводов на счета других банков.

Мы отобрали для Вас лучшие предложения по дебетовым картам с кэшбэком в российских банковских организациях. При отборе мы руководствовались такими факторами:

  • выгодностью условий начисления кэшбэка;
  • удобством использования мобильного и онлайн банка;
  • содержанием отзывов о продукте реальных владельцев.

Переходим к рейтингу лучших дебетовых карт с кэшбэком российских банковских организаций.

Карта «CashBack» Альфабанка

Дебетовая карта «CashBack» от Альфабанка рассчитана на владельцев автомобилей, заправляющихся на автозаправках (10% кэшбэк), лиц, питающихся в кафе и ресторанах (5% возврат), а также держателей, покупающих в других категориях (1% кэшбэк).

Максимальная сумма, которая может быть возвращена на карточный счет в течение месяца, колеблется от 2 тыс. до 5 тыс. ₽. Стоимость пакетов годового обслуживания составляет от 1990 ₽ . На остаток начисляют 6% годовых.

Пользователи, судя по отзывам, отмечают удобство использования мобильного приложения для смартфонов.

К преимуществам дебетовой карточки с кэшбэком Альфа банка также относят:

  • большой возврат при оплате услуг на АЗС;
  • круглосуточную работу службы поддержки;
  • выгодную процентную ставку на остаток денег на счете.

Большинство отзывов о продукте – положительные. Минусом пластика называют условия получения кэшбэка – ежемесячно с карточного счета нужно тратить 20-30 тыс. ₽, в зависимости от пакета, подключенного к карточке.

Но если это основная карта, то тратить по ней в месяц от 20 000 руб. по сути не проблема.

Карточка «Tinkoff Black» банка Тинькофф

Оформление дебетовой карты «Tinkoff Black» проходит онлайн на сайте банковской организации . Владелец самостоятельно выбирает категории покупок, по которым ему будет начисляться 5% кэшбэк.

На все остальные покупки начисляется 1% возврат. Карточка обслуживается бесплатно.

Это самая популярная дебетовая карта среди банков, после Сбербанка, конечно.

Отсутствуют комиссии при пополнении счета и при обналичивании денег (но есть месячные лимиты).

На остаток начисляют 6% в год. Мобильное приложение банка Тинькофф считают лучшим в стране.

Карточку оформляют в течение нескольких дней, возможна доставка продукта домой или в офис держателя.

  • выгодный процент на остаток;
  • самостоятельный выбор категории кэшбэка;
  • наличие акций партнеров банка;
  • бесплатное годовое обслуживание;
  • отсутствие комиссий при переводах;
  • удобное мобильное приложение.

Недостатком карточки называют ограничение на обналичивание без комиссии – до 3 тыс. ₽.

«Карта с большими бонусами» Сбербанка

Большой размер кэшбэка установлен на «Карте с большими бонусами» Сбербанка:

  • При покупке бензина на автозаправках и оплате стоимости проезда в такси, на карточный счет возвращают 10% потраченной суммы.
  • При оплате счетов в ресторанах на карточный счет вернут 5% суммы, в супермаркете –1,5% , с остальных покупок вернется 0,5% потраченных денег.

Деньги возвращают по программе бонусов «Спасибо». Бонусы тратят в магазинах партнеров Сбербанка, полный список которых находится на сайте финансовой организации.

Плюсами пластика называют:

  • разветвленную сеть банкоматов и отделений финансовой организации;
  • программу кэшбэка;
  • круглосуточную работу службы поддержки банка;
  • удобство использования мобильного приложения;
  • множеств бонусов от партнеров.

Недостатками продукта называют то, что бонусы можно использовать только в определенных торговых точках и при оплате бонусами придется потратить часть своих средств.

Минусом считают и высокую стоимость годового обслуживания пластика – 4,9 тыс. ₽.

«Карта №1» Восточного банка

Дебетовая «Карта №1» Восточного банка предлагает кэшбэк до 5% , массу акций и спецпредложений от партнеров. На остаток может быть начислено до 7% годовых. Участвуя в акциях банка, можно вернуть на счет до 40% потраченных денег.

Обналичивание в родных банкоматах происходит без оплаты комиссий. При снятии суммы более 3 тыс. ₽ комиссия также отсутствует. При выполнении ряда условий годовое обслуживание карты обойдется бесплатно.

В зависимости от статуса оформляемой карточки, выпуск пластика будет стоить 150 или 700 ₽.

  • бесплатное оформление детской карты;
  • на сумму кэшбэка нет ограничений;
  • разнообразие акций;
  • удобное обналичивание;
  • высокая процентная ставка на остаток.

Минусом продукта называют только оплату за оформление карточки.

Дебетовая карта «#всесразу» Райффайзенбанка

Кэшбэк на дебетовую карту «#ВсеСразу» Райффайзенбанка составляет 3,9% с любых покупок. Бонусы начисляются в виде баллов. Курс обмена баллы/рубли – 500 к 250.

В течение первого года использования карточки за каждые потраченные 50 ₽ начисляют 1 балл. Далее 1 балл начисляется уже за каждые потраченные 100 ₽. Первый год обслуживания карты – бесплатный.

В последующем оплата составит 1 490 ₽ ежегодно.

Обналичивание в собственных банкоматах проводится без комиссии, при снятии денег в сторонних банкоматах она составит 1% снятой суммы (но не меньше 100 ₽).

  • быстрое оформление;
  • выгодный кэшбэк;
  • бесплатное обслуживание новым клиентам.
Читайте так же:  Делать приказом алиментах

Единственный недостаток продукта, на наш взгляд — нет процентных начислений на остаток.

Дебетовая карта Рокет банка «Открытие»

Преимуществами дебетовой карты Рокет банка Открытие называют ее бесплатный выпуск и обслуживание. Помимо этого, плюсами карточки считают:

  • 10% кэшбэк в определенных категориях и 1% с остальных покупок;
  • удобное мобильное приложение;
  • начисление на остаток 6,5% годовых;
  • возможность обналичивать деньги за рубежом.

Недостатками карты считают следующее:

  • в течение месяца владелец может 5 раз обналичивать деньги в любых банкомата без оплаты комиссии;
  • комиссия при переводах составляет 1,5% суммы.

Дебетовая «Мультикарта» банка ВТБ

Кэшбэк на дебетовую «Мультикарту» банка ВТБ начисляется в виде милей. Он до 15% в определенных опциях, которые можно менять ежемесячно. На остаток может быть начислено до 6% годовых, в зависимости от суммы затрат.

Обслуживание может быть бесплатным, при условии совершения ежемесячных покупок на сумму более 5 тыс. ₽.

  • выгодный кэшбек;
  • интересная накопительная программа;
  • мультивалютный счет;
  • бесплатное пополнение с других карточных счетов;
  • бесплатное обслуживание при выполнении условий;
  • возможность открыть до 5 дополнительных карточек к счету;
  • выгодные переводы.
  • комиссия на обналичивание в сторонних банкоматах;
  • необходимость соблюдения ряда условий для начисления процентов на остаток.

Это вся основная информация о выборе лучшей дебетовой карты с кэшбэком на сегодня.

Подпишитесь на наши обновления, оставьте комментарии, поделитесь статьей с друзьями в социальных сетях! Используйте свои деньги рационально. Оставайтесь с нами.

Источник: http://onlinebankir.ru/rejting-debetovyx-kart-s-keshbekom/

Топ дебетовые карты с кэшбеком

Лучшие дебетовые карты — сравнение банковских карт по категориям, рейтинг, отзывы, обзоры, условия, как снять, как пополнить, плюсы, минусы, повышенный кэшбэк и партнерская программа. Здесь представлены не все карты которые есть в сфере финансов, а исключительно самые лучшие дебетовые карты с кэшбеком, выгодным процентом на остаток, недорогой стоимостью за обслуживание. Этими картами для покупок мы пользуемся ежедневно и они были проверены нами на 2020 год.

Источник: http://maxcashback.ru/topcards/debet/

Лучшие дебетовые Карты с Кэшбэком в 2020

Представляем вам лучшие карты с кэшбэком 2020 года. Свыше 100 видов банковских карт России проанализированы, чтобы вы смогли сравнить и выбрать максимально подходящую для вас

Процент на остаток

3%

— Кафе и Рестораны

3%

— Дополнительные категории

Процент на остаток

до 30%

— у Партнеров банка

Процент на остаток

Процент на остаток

до 11%

— в любимых категориях

Процент на остаток

Процент на остаток

до 5%

— Кафе и Рестораны

Процент на остаток

до 10%

— Сервисы Яндекса

Процент на остаток

до 10%

— в 2-х выбранных категориях

до 5%

— на все, в качестве Travel-бонусов

Процент на остаток

до 20%

— у Партнеров банка

до 10%

— на АЗС, Такси, Общественный транспорт, каршеринг

Процент на остаток

до 10%

— в «Любимых местах»

Процент на остаток

1. до 7%

— АЗС, Такси

2. до 7%

— Кино, такси, кафе, Рестораны

3. до 7%

— Доставка еды, онлайн покупки

Процент на остаток

3%

— Покупки за рубежом

Процент на остаток

Процент на остаток

Мегафон

до 20%

— у Партнеров

Процент на остаток

до 30%

— у Партнеров

Процент на остаток

до 30%

— у Партнеров

до 20%

— Gett и Яндекс.Такси

до 10%

— Кафе и Рестораны

до 3%

— Супермаркеты

Процент на остаток

Какую выбрать карту с кэшбэком?

Прежде чем приступить к выбору и оформлению карты с кэшбэком, необходимо посчитать какая карта принесет вам максимальный возврат денег. Далее расскажем на что обратить внимание при выборе для максимальной эффективности.

Характеристики при выборе карты с кэшбэком

Для удобства и простоты ниже приведены основные критерии подбора карты:

1. Категории начисления кэшбэка. Банки предлагают множество самых популярных категорий, куда уходит основные расходы на нужды человека: магазины, АЗС, аптеки, развлечения. Условия некоторых карт дают возможность клиенту выбирать нужную категорию, с покупок которых начисляется кэшбэк.

Если вы знаете на какую категорию у вас уходит большое количество денежных средств, то можете выбрать карты с повышенным кэшбэком, подходящими для вашей категории трат.

2. Процент кэшбэка. Банки сами устанавливают величину возврата по каждой категории. Чаще всего процент варьируется от 1 до 10%. Кроме того, на карте может быть установлен ежемесячный лимит на получение максимального воз.

3. Вид кэшбэка. На первый взгляд может показаться не важным, в каком виде вы получаете кэшбэк:

  • Бонусные баллы
  • Сертификаты и скидки
  • Деньги

Однако, не всегда скидки могут быть держателю карты полезны, а бонусные баллы невозможно обменять на реальные деньги и чаще всего они сгорают, так как имеют ограниченный срок действия. Поэтому лучше выбирать карту с возвратом реальных денег.

4. Стоимость обслуживания карты. Существует 3 вида карт по типу обслуживания:

  • С полной оплатой за обслуживание
  • С возможностью бесплатного обслуживания при выполнении условий
  • Бесплатное обслуживание

Некоторые карты имеют бесплатное обслуживание в первые месяцы использования. Поэтому во избежание непредвиденных ситуаций внимательно уточняйте условия бесплатного обслуживания карты.

В целях экономии бюджета многие прибегают к приобретению карт с кэшбэком, позволяющие вернуть часть потраченных денег обратно на счет.

Система кэшбэка стала настолько популярной, что банки в целях завлечениях новых клиентов и продвижения своего бренда: повышают размер кэшбэка, расширяют возможности возврата денежных средств, снижают годовое обслуживание, добавляют начисление процентов на остаток и внедряют дополнительные преимущества.

Кэшбэк (cashback) – это возможность, которая позволяет вернуть часть потраченных денежных средств. Процент возврата зависит от условий банка. На данном сайте собрана информация, которая раскрывает преимущества и недостатки самых популярных карт с кэшбеком в России.

В настоящее время банковская система предлагает огромный выбор дебетовых и кредитных карт с кэшбэком. Чтобы выбрать лучшую и оптимальную, необходимо осуществить значительный анализ различных функций и возможностей.

Видео (кликните для воспроизведения).

Безусловно, виды трат, расходование денег у всех разное, банковские работники советуют при составлении рейтинга обращать внимание на следующие характеристики:

  1. Процент кэшбэка
  2. Категории начисления
  3. Стоимость годового обслуживания
  4. Максимальный денежный возврат за месяц
  5. Вид возврата

Процент кэшбэка – высокая конкуренция заставляет банки повышать размера возвращаемых средств, в настоящий момент на отдельные категории процент возвратов достигает до 15%.

Стоимость годового обслуживания – существуют карты с бесплатным обслуживанием, иногда плата за годовое обслуживание значительная.

Читайте так же:  Откосить от армии легально

Категории зачисления – возврат может быть с покупок в определенных магазинах, расплаты в ресторанах и кафе, на АЗС и многое другое.

Вид возврата – существуют карты, возвращающие на счет рубли, а бывают предлагающие бонусные баллы, которые конвертируются в рубли при накоплении определенной суммы денег.

Максимальный кэшбэк в месяц — та максимальная сумма которую вы можете получить за месяц.

Источник: http://cashback-karta.ru/

Дебетовые карты с кэшбэком на все покупки

Оплата покупок картой — это уже давно не просто быстрый и удобный вариант расчётов, но ещё и способ получения скидки в виде кэшбэка. В большинстве случаев повышенное вознаграждение выплачивается только за приобретение товаров и услуг определённых категорий, в то время как с суммы прочих трат возвращается всего 0,5-1%. Поэтому для получения реальной выгоды клиентам приходится оформлять несколько карточных продуктов. Однако гораздо удобнее иметь универсальную дебетовую карту с кэшбэком на все покупки. Перечень наиболее выгодных предложений представлен в этой статье.

Рейтинг дебетовых карт с кэшбэком на все покупки

В данную подборку лучших дебетовок включены только те карты, по которым предлагается повышенный кэшбэк за любые покупки. Также при составлении рейтинга учитывались и дополнительные факторы — стоимость обслуживания, условия снятия наличных, наличие процента на остаток.

Дебетовая карта «#всёсразу» от Райффайзенбанка

Максимальный кэшбэк, который можно получить за любые траты по данной карте, составляет 3,9%. Баллы, начисленные за покупки, обмениваются на денежные сертификаты.

В первый год использования карточки за каждые потраченные 50 рублей полагается 1 балл. В последующие годы 1 балл даётся уже за 100 рублей.

Есть 4 варианта обмена баллов на рубли:

  • за 500 баллов — 250 рублей;
  • за 1000 баллов — 600 рублей;
  • за 4 000 баллов — 4 000 рублей;
  • за 20 000 баллов — 50 000 рублей.

Только в последнем случае реальный кэшбэк за все покупки составит 3,9%. Бонусы действительны в течение 3 лет.

Получение наличных без комиссии возможно только в банкоматах Райффайзенбанка и его партнёров. Плата за снятие денег в устройствах сторонних банков составляет 1% (минимум 100 рублей).

Внимание, акция! Те, кто оформит карту по ссылке ниже до 29 февраля 2020 года, получат полностью бесплатное обслуживание на весь срок действия карты.

Дебетовая карта Opencard

Владелец дебетовки Opencard может получать за любые покупки по карточке до 3% кэшбэка. Такие условия действуют по стандартной бонусной программе, которая автоматически подключается после получения карты.

Для начисления повышенного вознаграждения (до 11%) в спецкатегориях необходимо изменить тип кэшбэка. На данный момент по дебетовке предлагается на выбор 4 бонусных категории — «АЗС и транспорт», «Аптеки и салоны красоты», «Отели и билеты», «Кафе и рестораны».

Чтобы получать максимальный кэшбэк за все покупки, необходимо одновременно соблюдать несколько условий. Выполнение каждого требования соответствует размеру вознаграждения:

  • 1% кэшбэка начисляется, если клиент в течение месяца совершает с использованием карты платежи в онлайн-сервисах банка Открытие на сумму от 1 000 рублей;
  • плюс 1% от суммы покупок возвращается, если на карте сохраняется постоянный неснижаемый остаток в размере от 100 000 рублей;
  • ещё 1% за все траты по карте можно получить, если общая сумма безналичного оборота составляет более 5 000 рублей в месяц.

При соблюдении всех условий клиенту выплачивается максимальное вознаграждение — 3%. Если по карте установлена бонусная программа с повышенной категорией, то выполнение всех требований позволит получить 11% за оплату определённых товаров и услуг (за прочие траты будет начисляться 1%).

Тип бонусной программы, как и спецкатегорию, можно менять один раз в месяц в личном кабинете или в мобильном приложении. Чтобы потратить полученные бонусы, надо компенсировать стоимость ранее оплаченной покупки (1 балл равен 1 рублю). При этом сумма покупки, как и накопленных бонусов, должна составлять не менее 1 500 рублей.

В остальном по карте предлагаются вполне привлекательные условия — бесплатное обслуживание, снятие наличных без комиссии в любых банкоматах. За выпуск пластика взимается единовременная плата 500 рублей, которая возвращается бонусами после того, как клиент потратит с карты более 10 000 рублей.

Дебетовая карта «Прибыль» от банка Уралсиб

По дебетовке Уралсиб Банка вознаграждение за покупки начисляется в виде баллов. За каждые потраченные 50 рублей можно получить 1 балл. Накопленные бонусы обмениваются на денежное вознаграждение следующим образом:

  • в обмен на 3 000 баллов клиенту выплачивается 1 500 рублей (1% кэшбэка);
  • в обмен на 6 000 баллов на карту зачисляется 9 000 рублей (3% кэшбэка, можно получить не чаще одного раза в год).

Например, если ежемесячно тратить по карте 30 000 рублей, то 6 000 баллов удастся накопить в течение 10 месяцев. За такое количество накопленных бонусов банк выплачивает 9 000 рублей. В этом случае фактический размер кэшбэка составляет 3%.

Кроме обмена на реальные деньги, бонусы можно потратить на скидочные сертификаты от партнёров программы (Озон, Яндекс.Такси, Детский Мир). В течение месяца на бонусный счёт начисляется не более 4 000 баллов.

Основные тарифы по дебетовой карте «Прибыль» представлены ниже:

  1. Комиссия за выпуск и оформление — 0 рублей.
  2. Стоимость обслуживания — 49 рублей в месяц или бесплатно в случае, если минимальный остаток превышает 5 000 рублей или клиент ежемесячно тратит по карте более 1 000 рублей.
  3. Снятие наличности — без комиссии в любых банкоматах на территории РФ при условии, что сумма одной операции превышает 3 000 рублей (в иных случаях взимается комиссия 49 рублей).

На остаток по счёту начисляется доход в размере от 3 до 6% годовых. Значение ставки зависит от суммы средств на карте (чем больше минимальный остаток, тем выше процент).

Карта №1 Ultra от Восточного Банка

Для получения кэшбэка за покупки после оформления данной карточки клиент должен активировать одну из 4-х бонусных программ. Чтобы на счёт возвращался выгодный процент от суммы любых трат по карте, необходимо подключить категорию «Всё включено». По условиям этой программы, за любые покупки начисляется кэшбэк в размере 2% от суммы.

Повышенное вознаграждение (до 7%) начисляется при оплате товаров и услуг в таких категориях, как:

  • «Отдых» (такси, кафе, рестораны, кинотеатры);
  • «За рулём»;
  • «Онлайн покупки» (оплата любых товаров и услуг в интернет-магазинах).

Тип бонусной программы клиент может изменить по своему усмотрению. Смена категории должна осуществляться не чаще одного раза в месяц.

Баллы обмениваются на рубли по курсу 1:1 путём компенсации покупок в личном кабинете. В категории «Всё включено» месячный лимит кэшбэка составляет 2 000 рублей.

Читайте так же:  Массовый сбой в работе касс - фнс разрешила временно работать без чека

Прочие услуги по карте тарифицируются следующим образом:

  1. Плата за обслуживание — 150 рублей в месяц. Комиссия не списывается, если на карточку зачисляется заработная плата или пенсия либо постоянный минимальный остаток превышает 50 000 рублей.
  2. Комиссия за выпуск — 500 рублей.
  3. Выдача наличных в любых банкоматах на сумму до 150 000 рублей в месяц осуществляется бесплатно. Сумма одной операции должна составлять более 3 000 рублей.

Также при совершении покупок по карте на сумму от 10 000 рублей в месяц на остаток начисляется 7% годовых.

Банковская карта Мегафона

В рамках данного предложения за все покупки по карте начисляется до 1,5% кэшбэка. Максимальный кэшбэк действует при подключении тарифа «Максимум».

Лимит кэшбэка составляет до 3 000 рублей в месяц (в зависимости от выбранного тарифа). Вознаграждение выплачивается в рублях в последний рабочий день каждого календарного месяца.

По банковской карте Мегафона действуют три тарифных плана:

  1. Тариф «Лайт». Кэшбэк по тарифному плану не предусмотрен. Для бесплатного обслуживания по карте необходимо тратить 3 000 рублей ежемесячно. При невыполнении условия списывается комиссия в размере 49 рублей за месяц. На остаток средств до 200 000 рублей начисляется доход — 6% годовых.
  2. Тариф «Стандарт». За любые покупки по карте начисляется 1% кэшбэка (лимит — 1 000 рублей в месяц). Чтобы обслуживание было бесплатным, необходимо совершать покупки на сумму 10 000 рублей в месяц, иначе со счёта будет списываться 149 рублей ежемесячно. Процент на остаток — 8% в год на сумму до 200 000 рублей.
  3. Тариф «Максимум». На все покупки начисляется кэшбэк в размере 1,5% (лимит — 3 000 рублей в месяц). Плата за обслуживание — 199 рублей ежемесячно или бесплатно при общей сумме трат более 30 000 рублей в месяц. По данному тарифному плану начисляется 10% годовых на остаток средств до 200 000 рублей.

После выполнения условий бесплатного обслуживания можно снимать наличные без комиссии в любых банкоматах до 10 000 рублей в месяц. Чтобы пополнить карту, достаточно оплатить мобильную связь, так как баланс номера телефона = баланс карты.

Внимание! Карту могут оформить только абоненты Мегафона.

Какую карту с кэшбэком лучше оформить в 2020 году?

Чтобы выбрать лучшее предложение, необходимо принимать во внимание не только размер кэшбэка, но и условия его получения. Например, по дебетовке банка Открытие максимальное вознаграждение начисляется только при одновременном выполнении нескольких требований.

В 2020 году самый высокий кэшбэк за покупки предлагается по карточке Райффайзенбанка (3,9%), однако для его получения потребуется длительное время. Чтобы накопить необходимую сумму баллов для обмена, необходимо потратить по карте более 1 000 000 рублей.

Если клиент кроме совершения покупок планирует хранить деньги на карточном счёте, то следует выбирать предложения с процентом на остаток. В этом случае рекомендуется обратить внимание на карты Уралсиб Банка, Восточного Банка и Мегафона.

Источник: http://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/debetovye-karty-s-keshbekom-na-vse-pokupki.html

Самые выгодные карты с кэшбэком и процентом на остаток в 2020 году

В России на сегодняшний день рынок банковских продуктов перенасыщен самыми разнообразными предложениями. Чтобы укрепить свои конкурентные позиции, банки стремятся повысить лояльность клиентов и предлагают платёжные карты с выгодными условиями. Теперь даже при наличии одной карточки клиенты могут получать доход в виде процента на остаток средств, а также в виде бонусов за совершённые покупки. В сегодняшней статье представлены самые интересные дебетовые карты с кэшбэком и начислением процентов на остаток.

Рейтинг карт с кэшбэком и процентом на остаток

При составлении данной подборки дебетовых карт учитывались не только такие факторы, как размер кэшбэка и величина процентной ставки на остаток средств, но также и стоимость годового обслуживания, условия снятия наличных, способы пополнения и другие особенности. В 2020 году 3 самые выгодные дебетовки выглядят следующим образом:

  • карта «Польза», Хоум Кредит Банк;
  • карта «№1 Ultra», Восточный Банк;
  • карта «Тинькофф Блэк», Тинькофф Банк.

Дебетовая карта «Польза» от ХКБ

Владельцы данного пластика становятся участниками бонусной программы «Польза», по условиям которой за каждую покупку начисляются баллы. Правила расчёта кэшбэка представлены ниже:

  1. 3% от суммы возвращается за покупки в категориях «АЗС», «Аптеки» и «Кафе и рестораны». Указанные категории автоматически являются бонусными, поэтому не требуют специального подключения.
  2. 1% начисляется за любые покупки, в том числе оплату услуг ЖКХ, налогов и штрафов. В перечень исключений входит покупка драгоценных металлов в банках, приобретение лотерейных билетов, дорожных чеков и облигаций.
  3. 3% возвращается за совершение расходных операций в дополнительных категориях, которые клиент может выбрать самостоятельно в личном кабинете. Услуга подключается на срок от 30 до 365 дней. За активацию дополнительной категории взимаются баллы.
  4. До 10% кэшбэка можно получить за покупки у партнёров программы. Перечень актуальных предложений представлен на сайте банка.

Бонусы зачисляются в течение 3-7 дней после совершения оплаты. Акционные баллы за покупки у партнёров приходят в течение 70 дней. За покупки в бонусных категориях начисляется не более 3 000 баллов, а за прочие траты — не более 2 000.

Полученное вознаграждение можно обменять на рубли в личном кабинете онлайн-банка. Конвертация осуществляется по курсу: 1 бонус = 1 рубль. Для совершения обмена нужно накопить не менее 500 баллов. После проведения данной операции деньги зачисляются на карту клиента и их можно потратить по собственному усмотрению.

Также Хоум Кредит Банк начисляет процент на остаток по дебетовой карте Польза. Обязательное условие получения дохода — совершение безналичных покупок на сумму не менее 5 000 рублей в месяц. Процентная ставка определяется следующим образом:

  • 6% — если остаток не превышает 300 000 рублей;
  • 3% — если сумма остатка составляет более 300 000 рублей (такая ставка начисляется на сумму превышения).

Если требование по сумме безналичного оборота не выполняется, то процент по карте не начисляется.

Основные условия обслуживания по продукту представлены в таблице ниже.

Стоимость годового обслуживания бесплатно, если остаток сохраняется на уровне не менее 10 000 рублей или сумма покупок превышает 5 000 рублей в месяц (в противном случае взимается комиссия — 99 рублей)
Комиссия за снятие наличных бесплатно — в банкоматах ХКБ, 1% (минимум 100 рублей) — в сторонних устройствах, однако в том случае, если сумма снятия не превышает 100 000 рублей в месяц, то комиссия не взимается при снятии через банкоматы любого банка
Комиссия за переводы на карту другого банка 1% (минимум 100 рублей)
Стоимость СМС-информирования 59 рублей в месяц
Читайте так же:  Бизнес на выращивании роз в открытом грунте и в теплице

Оформить карточку можно через сайт банка. Для получения понадобится только паспорт.

Дебетовая карта «№1 Ultra» от Восточного Банка

В рамках данного предложения клиентам на выбор предлагается одна из четырёх категорий повышенного кэшбэка:

  1. «За рулём». За покупки на АЗС начисляется 7%, за такси и каршеринг — 3%. По всем прочим тратам по карте кэшбэк составляет 1%.
  2. «Отдых». При оплате билетов в кино и услуг такси на счёт возвращается 7%. В категории «Кафе и рестораны» начисляется 5% кэшбэка, за прочие покупки — 1%.
  3. «Онлайн покупки». За любые покупки в интернете начисляется 3%. Максимальный кэшбэк в размере 7% можно получить за онлайн оплату фильмов, книг, музыки или доставки еды. За обычные покупки в торговых точках возвращается 1%.
  4. «Всё включено». При оплате любых товаров и услуг действует единый 2%-ый кэшбэк.

Один раз в месяц клиент может активировать новую категорию. Максимальная сумма безналичных покупок по карте, по которым будет начислен кэшбэк, составляет 100 000 рублей в месяц. При этом для каждой бонусной категории установлены отдельные ограничения. За счёт накопленных баллов в личном кабинете можно компенсировать стоимость ранее совершённых покупок.

Также на остаток по карте в размере от 10 000 до 1 000 000 рублей начисляется 7% годовых. При этом сумма безналичных покупок должна составлять более 10 000 рублей в месяц.

Дебетовая карта «Тинькофф Блэк»

По данному карточному продукту начисление кэшбэка осуществляется следующим образом:

  • 5% — за покупки в трёх выбранных категориях (меняются ежеквартально в онлайн-банке);
  • 1% — за каждые потраченные 100 рублей (помимо бонусных категорий);
  • до 30% — за покупки у партнёров.

Если баланс по карте не превышает 300 000 рублей, а безналичный оборот составляет не менее 3 000 рублей в месяц, то на остаток по картсчёту начисляется 5% годовых.

Прочие условия обслуживания дебетовки Тинькофф Банка указаны в следующей таблице.

Стоимость годового обслуживания бесплатно, если остаток составляет не менее 30 000 рублей либо у клиента есть действующий кредит в Тинькофф Банке или вклад на сумму 50 000 рублей (в прочих случаях — 99 рублей в месяц)
Комиссия за снятие наличных в банкоматах Тинькофф Банка бесплатно — при снятии до 500 000 рублей в месяц, в иных случаях — 2% (минимум 90 рублей) на сумму превышения
Комиссия за снятие наличных в банкоматах сторонних банков бесплатно — за снятие до 100 000 рублей в месяц при условии, что сумма одной операции составляет не менее 3 000 рублей (в иных случаях — 2%, но не менее 90 рублей)
Стоимость СМС-информирования 59 рублей в месяц

Заявка подаётся в онлайн-режиме, а доставка пластика осуществляется по указанному адресу в течение 2 дней.

Какая дебетовая карта самая выгодная?

Каждую из описанных выше карт можно включить в список наиболее выгодных. Чтобы однозначно ответить на вопрос, какая из них лучше, необходимо рассматривать каждого клиента в отдельности. Например, если пользователь ежемесячно тратит большие суммы на покупки в аптеках, оплату топлива и чеков в ресторанах и кафе, то выгодным предложением для него будет карта Польза от ХКБ.

Что касается процента на остаток, то здесь также выбор будет зависеть от суммы средств, которую клиент планирует разместить на карте. Если размер сбережений не превышает 300 000 рублей, то можно оформить карту «Польза» или «Тинькофф Блэк». Если же держатель располагает суммой до 1 000 000 рублей, то в данном случае выгоднее будет оформить карточку «№1 Ultra» от Восточного Банка.

Источник: http://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/debetovye-karty-s-keshbekom-i-procentom-na-ostatok.html

Лучшие Cash Back карты на АЗС 2020

Часто используете автомобиль для ежедневных поездок? Экономьте до 10% при помощи карты с кэшбэком на АЗС. Подобные финансовые предложения на банковском рынке появились сравнительно недавно и мы подробно расскажем как они работают.

Основные функции и особенности

  • Главное отличие от других банковских карт с cashback, разумеется, в максимально выгодном проценте возврата средств при оплате на АЗС любых покупок, включая топливо, еду, средства гигиены, автохимию и многое другое. Огромным плюсом являются стабильно высокие ставки на данную категорию покупок — от 5% до 10%;
  • Часто встречаются кобрендовые предложения. Например, дебетовые карты с кэшбеком на АЗС «Открытие-ЛУКОЙЛ», которые возвращают процент от покупок только при оплате на заправочных станциях одного бренда. Для некоторых автовладельцев это может быть не самым удобным вариантом.

В остальном, карты с кэшбэком на АЗС имеют такие же возможности, как и другие предложения с данной функцией:

  • возвращают проценты деньгами или бонусами,
  • могут иметь кредитный лимит или начисляют проценты на остаток;
  • имеют платное или бесплатное годовое обслуживание;
  • требуют или не требуют выполнения минимального лимита на покупки;
  • имеют лимит на ежемесячную сумму, которую Вы можете вернуть с покупок.

Рейтинг самых выгодных карт для оплаты на АЗС 2020

Наиболее интересные и актуальные предложения на рынке. Карты с самыми выгодными условиями и максимально высокими процентами на возврат ваших средств.

Источник: http://cashzilla.ru/karty-s-keshbekom/karty-s-keshbekom-na-azs/

Какие дебетовые карты обслуживаются бесплатно и возвращают кэшбэк

Приветствуем вас, уважаемые друзья, гости и читатели блога! Сегодня рассмотрим лучшие дебетовые карты с бесплатным обслуживанием и кэшбэком, которые предлагают российские банки.

Наличные сегодня постепенно вытесняются пластиковыми карточками, особенно в крупных городах. Электронное платежное средство, каким является дебетовая карта – это удобно, безопасно и практично.

На многих карточках банк устанавливает кэшбэк – процент, который возвращается после оплаты картой в торговых точках в виде бонуса на карточный счет.

При этом плата за годовое обслуживание платежного инструмента может отсутствовать при соблюдении держателем некоторых условий.

Мы рассмотрим, какие дебетовые карты российских банков обслуживаются бесплатно и возвращают кэшбэк на счет.

О выборе дебетовых карт с бесплатным обслуживанием и возвратом кэшбэка

Сегодня на российском рынке работают сотни банковских организаций, предлагающих оформление дебетовых карт потребителям.

Выбрать платежную карту из множества предложений достаточно сложно. Финансовые эксперты советуют при выборе дебетовых карт без платы за обслуживание и с возвратом кэшбэка придерживаться таких правил:

  • Уточните у менеджера условия обслуживания карты. Существует три типа платежных карт: с полной оплатой, с бесплатным обслуживанием при выполнении ряда условий, обсуживающиеся бесплатно. Некоторые дебетовые карточки обслуживаются бесплатно только в первые месяцы пользования.
  • Узнайте, в каких категориях начисляется кэшбэк. Сегодня банковские организации предлагают возврат в таких популярных категориях: супермаркеты, автозаправки, кафе, рестораны, аптеки и пр. На некоторых карточках категории можно выбирать самостоятельно.
  • Уточните размер процента кэшбэка. Обычно он составляет 1-10% потраченной суммы. Помимо этого, на картах устанавливают максимальную сумму возврата.
  • Каким образом возвращается кэшбэк. Возврат может быть в виде бонусных баллов, милей, реальных денег, различных сертификатов и скидок. Важно, чтобы возвращенными бонусами действительно можно было воспользоваться, и они не сгорали при невыполнении каких-либо условий.
Читайте так же:  Производство сахарной ваты – бизнес, доступный каждому

Рассмотрим подробнее, какие дебетовые карты обслуживаются бесплатно и имеют возврат кэшбэка в российских банках.

«Tinkoff Black»

Дебетовая карта «Tinkoff Black» онлайн банка Тинькофф имеет 5% кэшбэк в трех выбранных категориях, возврат при покупках у партнеров банка может достигать 30% потраченной суммы, 1% возврат при любых покупках.

Возможный кэшбек имеет ограничение – не более 3 тыс. ₽ в месяц.

Пластик может обслуживаться бесплатно, если ежемесячный остаток на карточном счете составляет 30 тыс. ₽, или у держателя открыт вклад или кредит на сумму более 50 тыс. ₽.

При невыполнении этих условий, ежемесячная оплата за обслуживание карточки составит 99 ₽. Среди бесплатных услуг – пользование мобильным и онлайн банком.

Стоимость ежемесячного СМС-оповещения составляет 59 ₽.

Карточка оформляется онлайн на официальном сайте банковского продукта . Решение о выдаче принимается в течение нескольких минут.

«CashBack» Альфа банка

Дебетовая карта «CashBack» Альфа банка также обслуживается бесплатно, при выполнении владельцем ряда условий.

Чтобы не платить за обслуживание карточки, держателю нужно ежемесячно оплачивать покупки на сумму более 10 тыс. ₽, или ежемесячный остаток на карточном счете должен превышать сумму 30 тыс. ₽.

Если эти условия не выполняются, ежемесячная оплата составит 100 ₽.

Условия кэшбэка такие:

  • до 10% при оплате на автозаправочных станциях;
  • до 5% при оплате услуг кафе и ресторанов;
  • до 1% при осуществлении других покупок.

Помимо этого, предусмотрены скидки до 15% у партнеров банка во всем мире. В течение года на карточный счет можно вернуть до 252 тыс. ₽.

Пластик можно заказать онлайн на сайте финансовой организации .

Жители Москвы могут заказать доставку карточки курьерской службой.

«Польза» от Хоум Кредит банка

Еще одна дебетовая карта с кэшбэком, которая может обслуживаться бесплатно, от банка Хоум Кредит .

Чтобы не платить за обслуживание, нужно расходовать ежемесячно более 5 тыс. ₽, либо оставлять на счете более 10 тыс. ₽.

Если условия не выполняются, ежемесячная оплата 99 ₽. Оплата услуги SMS-информирования составит 59 ₽ в месяц.

Возврат средств предоставляется в бонусных баллах, которые в последующем конвертируются в рубли.

Условия предоставления кэшбэка:

  • до 10% у партнеров;
  • до 3% в категориях АЗС, кафе, рестораны, путешествия;
  • до 1% при остальных покупках.

Максимальный лимит составляет 3 тыс. баллов. Покупая у партнеров Хоум банка, владелец дебетовой карты Польза может получить до 30% скидки.

«Сверхкарта» Росбанка

Интересные условия кэшбэка имеет дебетовая «Сверхкарта» от Росбанка. Она также может обслуживаться бесплатно, если держатель выполняет определенные условия.

После активации пластика держатель получает кэшбэк в размере 7% на все покупки. Это условие действует в течение 3 месяцев.

После этого 7% возврат денег распространяется на установленные финансовой организацией категории, которые меняются ежеквартально. На остальные покупки установлен 1% кэшбэк.

Пластик выпускается бесплатно. Условия бесплатного обслуживания:

  • первый месяц бесплатный;
  • остаток на счете должен превышать 250 тыс. ₽.

Если условия не выполняются – ежемесячная оплата составит 500 ₽. Кэшбэк начисляется в бонусах. Соотношение бонусов к рублям – один к одному.

Максимальный возврат составляет 5 тыс. ₽. Возврат не начисляют, если ежемесячная сумма покупок не достигнет 20 тыс. ₽.

Дебетовая карта «Твой кэшбэк» Промсвязьбанка

Новинка 2018 года дебетовая карта «Твой кэшбэк» Промсвязьбанка обслуживается бесплатно при выполнении таких условий:

  • минимальный остаток превышает сумму 20 тыс. ₽;
  • сумма покупок превышает 20 тыс. ₽.

Если условия не выполняются, ежемесячная стоимость обслуживания карточки составит 149 ₽. Кэшбэк может составлять до 5% потраченной суммы.

Владелец дебетовой карты самостоятельно выбирает 3 из 16 категорий покупок, на которые будет начисляться возврат. Ежеквартально категории нужно менять.

Взамен повышенного кэшбэка можно использоваться услугу начисления процентов на остаток. Они так же составляют 5% суммы на счете. Лимит возврата составляет 3 тыс. ₽ в месяц.

«Карта №1» Восточного банка

Дебетовая «Карта №1» Восточного банка предлагает кэшбэк до 5% в трех выбранных категориях, массу акций и спецпредложений от партнеров.

Участвуя в акциях партнеров банка, можно вернуть на счет до 40% потраченных денег. Обналичивание в родных банкоматах происходит без оплаты комиссий.

При снятии суммы более 3 тыс. ₽ комиссия также отсутствует. Годовое обслуживание продукта обойдется бесплатно, при выполнении таких условий:

  • баланс карты превышает 30 тыс. ₽;
  • в течение месяца на карточный счет поступали перечисления от юридических лиц.

В зависимости от статуса оформляемой карточки, выпуск пластика будет стоить 150 или 700 ₽.

Дебетовая карта Рокетбанка «Открытие»

Преимуществами дебетовой карты Рокет банка Открытие называют ее бесплатный выпуск и обслуживание. Помимо этого, плюсами карточки считают:

  • 10% возврат в определенных категориях и 1% с остальных покупок;
  • удобное мобильное приложение;
  • начисление на остаток 6,5% годовых;
  • возможность обналичивать деньги за рубежом.

Недостатками пластика считают следующее:

  • в течение месяца владелец может пять раз обналичивать деньги в любых банкомата без оплаты комиссии;
  • комиссия при переводах составляет 1,5% суммы.

Возврат средств начисляется «рокетрублями». Соотношение – один к одному.

Дебетовая «Мультикарта» банка ВТБ

Продукт может обслуживаться бесплатно, если владелец тратит в месяц более 5 тыс. ₽. При невыполнении этого условия придется платить за обслуживание дебетовой карточки 249 ₽ ежемесячно.

При подключении опций «Авто» или «Рестораны» размер кэшбэка составляет до 10% потраченной суммы.

Возврат остальных покупок составит до 2,5% суммы, потраченной на покупки. В первый месяц пользования картой 10% кэшбэк начисляется на все покупки.

Это вся основная информация о дебетовых картах с возвратом денег и бесплатным обслуживанием на сегодня. Подпишитесь на наши обновления, оставьте комментарии, поделитесь статьей с друзьями в социальных сетях!

Используйте свои деньги рационально. Оставайтесь с нами.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://onlinebankir.ru/debetovye-karty-s-besplatnym-obsluzhivaniem-i-keshbekom/

Дебетовая карта с опцией кэшбэк самые популярные банковские продукты
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here